Si está considerando iniciar un negocio en Panamá y obtener una licencia de Forex, es importante entender las características del marco regulatorio, los costos asociados con la obtención de una licencia de Forex y los requisitos que deberá cumplir. En este artículo consideramos el proceso de obtención de una licencia Forex en Panamá, los principales requisitos y precios.
Licencia de Forex bróker en Panamá: Requisitos básicos
Panamá es considerado el centro de la industria global de servicios financieros, haciendo de esta jurisdicción una opción atractiva para las compañías Forex. Obtener una licencia de bróker de Forex en Panamá requiere cumplir varios requisitos clave.
En primer lugar, todas las empresas deben tener al menos un director, que es un profesional experimentado en el ámbito financiero. En segundo lugar, min. Capital de $ 50.000 debe ser depositado en una cuenta bancaria designada por la autoridad reguladora. En tercer lugar, la organización debe establecer oficinas en Panamá y emplear al menos dos empleados a tiempo completo para administrar las operaciones diarias.
En general, estos tres compromisos clave proporcionan a los inversores la confianza de que los brókers de Forex sujetos a la regulación de Panamá pueden proporcionar servicios transparentes y condiciones de negociación seguras. Por lo tanto, la licencia Forex en Panamá es vista como una inversión significativa para cualquier negocio que busque aumentar su credibilidad en el mercado mundial.
Documentos para solicitar una licencia de Forex en Panamá
La obtención de una licencia de Forex es un proceso multifacético, y se necesita un paquete de documentos para presentar una solicitud. A continuación puede encontrar una lista de documentos que necesita proporcionar para comenzar el proceso de obtención de una licencia panameña para operar en el mercado Forex:
- Copia del pasaporte en vigor
- Certificados notariales de bancos y / o empresas,
- Certificado de Buena Reputación de un país donde la entidad legal estaba registrada antes de la apertura de operaciones en Panamá (si existe)
- Poder notarial que autoriza a una persona física/ jurídica a actuar en su nombre como director (s) y accionista(s)
- Plan de negocios
- Estados financieros auditados de los dos años anteriores (en su caso).
La disponibilidad de todos estos documentos ayudará a acelerar el proceso y asegurar una aplicación rápida para una licencia. También es importante señalar que el regulador panameño puede solicitar datos adicionales, por lo que es importante estar preparado para cualquier solicitud.
Proceso de solicitud de licencia Forex en Panamá
Solicitar una licencia Forex en Panamá es bastante simple. El proceso en sí consta de 8 pasos:
- Solicitud a la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).
- Cumplimente la solicitud junto con los documentos justificativos requeridos por el SBP.
- Obtención de certificado de integridad del Ministerio de Comercio e Industria de Panamá.
- Estados financieros que confirmen que la empresa tiene capital suficiente para operar en Panamá.
- Obtención de opinión positiva de la Fiscalía General de Panamá (Procuraduría General de Panamá) si la empresa tiene la intención de operar en el extranjero o si contrata a un intermediario que actuará en nombre de la empresa en otro país.
- Las tarifas de solicitud se cobran por los costos de obtener una licencia de Forex, generalmente alrededor de $ 5,000.
- Esperar la retroalimentación del regulador – generalmente tarda hasta 3 meses en aprobarse, aunque en algunos casos puede tomar más tiempo.
- Después de la aprobación de la licencia, mantener el cumplimiento de las regulaciones para renovar la licencia después de la expiración (1-2 años).
Solicitud de licencia Forex panameña se puede hacer dentro de unos meses si se cumplen todos los requisitos. Mientras los solicitantes cumplan con las reglas, pueden disfrutar de todos los beneficios de tener una licencia válida de Forex en Panamá, como el acceso a tasas impositivas bajas y oportunidades bancarias exclusivas.
Plazos de obtención de licencia Forex en Panamá
Obtener una licencia de bróker de Forex en Panamá consta de varias etapas principales, respectivamente, los términos de la licencia dependerán de la rapidez con la que desee iniciar su negocio. Como regla general, la obtención de una licencia de bróker de Forex en Panamá requiere los siguientes pasos:
- Obtención de un número de identificación fiscal
- Constitución de una sociedad panameña
- Presentación de documentos
- Obtener autorización del Banco Central de Panamá
- Coordinación de todos los detalles con el Banco Central de Panamá
- Obtención de una licencia de explotación
- Solicitud de licencia de plataforma de negociación
- Cumplimiento de otras obligaciones
- Apertura de una cuenta bancaria corporativa
Todo el proceso tarda de 4 a 11 semanas, dependiendo de la rapidez con la que usted puede enviar documentos y otros datos relevantes al Banco Central de Panamá.
Obligaciones de los brókeres de Panamá
Panamá es una jurisdicción popular para la divisa, gracias a una serie de ventajas en la tributación y la regulación. Pero cuando se trata de obtener una licencia de divisas en Panamá, hay una serie de requisitos que deben cumplirse. Incluyen:
Requisitos para una persona jurídica
El capital mínimo es de $50,000. Una persona jurídica debe estar registrada bajo la ley panameña con el fin de obtener una licencia de divisas.
Obligación normativa
Los brókers Forex deben cumplir con todas las normas establecidas por la Administración de Valores y Seguros (Superintendencia de Valores y Seguros), que incluyen obligaciones de divulgación, lavado de dinero y normas de protección al cliente/inversor.
Contabilidad
Debe conservarse información sobre las transacciones de los clientes, así como informes financieros y registros de todas las actividades relacionadas con el negocio. Estos documentos deben ser proporcionados a petición de SVS.
Obligación de informar
El corredor está obligado a presentar un informe mensual sobre todas las transacciones realizadas durante este tiempo. El auditor (que debe ser necesariamente independiente) debe comprobarlos todos al menos una vez al año.
Precio de licencia de Forex broker en Panamá
Si desea abrir una empresa Forex, Panamá es una gran opción, porque aquí está uno de los precios más bajos de Forex en el mundo. El costo de una licencia de Forex broker en Panamá puede variar dependiendo del tipo de estructura de negocio y el número de licenciatarios/empleados involucrados. Al elegir Panamá para su negocio de corretaje de Forex, puede ahorrar miles de dólares en comparación con otras jurisdicciones y aprovechar el marco legal que es confiable y flexible.
Resumen
Siguiendo las acciones anteriores, puede obtener con éxito una licencia para Forex en Panamá y convertirse en un corredor autorizado. Esta licencia es necesaria para operar en mercados de divisas y proporciona protección al inversionista. Cabe señalar que el gobierno local ha introducido una serie de leyes y requisitos de licencia para asegurar que los corredores cumplan con el marco regulador. Si desea iniciar un negocio en el mercado de divisas en Panamá, es extremadamente importante obtener una licencia y no tratar de eludir la ley. El proceso no es demasiado complicado y con una buena comprensión de los requisitos y normas es relativamente fácil obtener permisos. Los abogados de Eternity Law International pueden proporcionarle asesoramiento y apoyo legal para obtener una licencia panameña de Forex.