El Banco de la Reserva de Sudáfrica emitió una directiva sobre la emisión de tarjetas y la organización de actividades de adquisición dentro de la jurisdicción. Esta directiva introdujo ciertas normas para aquellos empresarios que tienen la intención de obtener dicho permiso, como una licencia de operador de sistema en Sudáfrica, en particular para emisores de tarjetas, compradores de tarjetas y organizaciones, Proporcionar servicios de recepción de tarjetas para transacciones nacionales.
Las disposiciones de la Directiva tienen por objeto garantizar que el sistema de pago que funciona a nivel nacional no se vea amenazado por los proveedores de servicios de tarjetas nacionales. Esto llevó a SARB a exigir a los emisores de tarjetas locales que participaran en el sistema interno de compensación.
Requisitos contractuales y jurídicos
La compañía autorizada por el operador del sistema en Sudáfrica – CO debe tener un acuerdo por escrito por separado con cada una de las personas para las que se proporcionará el servicio. El Acuerdo establece las siguientes obligaciones y normas para las partes contratantes.
- Esta es una obligación formal de cumplir con todos los requisitos y normas en la prestación de servicios, según lo estipulado en la Ley.
- Garantizar mecanismos adecuados para la gestión de los problemas y las crisis, incluidos los procedimientos de escalada.
- Rendimiento eficiente en términos de calidad y vida útil.
- Crear un plan de recuperación ante desastres que describa un mecanismo para asegurar la continuidad de todas las funciones para los clientes.
El acuerdo está sujeto a reglamentación e interpretación de conformidad con las disposiciones del marco legislativo sudafricano. En el caso de cualquier controversia o conflicto que pudiera ser reclasificado como una controversia legal, las partes deberán solicitar a la corte apropiada en Sudáfrica.
Con respecto al almacenamiento de la información obtenida del cliente por una empresa autorizada por el operador del sistema en Sudáfrica, la empresa se compromete a:
- para mantener correctamente todos los registros que han sido compilados durante la prestación del servicio durante el período prescrito por la ley;
- mantener la confidencialidad de la información sobre cada persona que se convierte en usuario de los servicios. Las únicas excepciones son aquellas en las que la ley exige la divulgación.
Requisitos de control de riesgos
Esto es lo que se requiere del CO.
- Cumplir de buena fe y de forma oportuna todas las medidas razonables de gestión de riesgos.
- Aplicar los mecanismos necesarios para contener los riesgos.
- Aplicar de manera oportuna y de buena fe las medidas necesarias para prevenir los riesgos o reducir su impacto si la prevención no es posible.
- De vez en cuando, probar sus propios sistemas internos para identificar y limitar los riesgos operativos potencialmente inaceptables.
- Cooperar activamente con PASA para desarrollar e implementar procedimientos mejores y más eficientes diseñados para implementar la gestión de riesgos.
- No interactúe con empresas o terceros que no sean reconocidos y acordados con PASA.
- Garantizar que el director de la empresa y el consejo de administración han sido plenamente informados de todos estos criterios. Si es necesario, puede ser necesario un informe escrito.
La empresa con licencia PSP en Sudáfrica se compromete a informar al banco de cualquier cambio significativo que se produzca en el sistema de gestión, la naturaleza del negocio y la forma de propiedad de la empresa. De vez en cuando, se puede pedir al banco otra información, que también debe ser totalmente proporcionada por el operador.
Para ser plenamente operativa, una empresa autorizada por el PSP en Sudáfrica debe mantener registros contables adecuados y presentar estados financieros anuales a la autoridad supervisora. El informe también debe ser auditado. La empresa también debe tener un seguro adecuado contra las reclamaciones que puedan surgir de los beneficiarios o clientes.
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