Debido al rápido desarrollo de la industria financiera en general, el gobierno portugués ha decidido proporcionar apoyo integral a las empresas que tienen la intención de obtener una licencia API/ PI/ PSP dentro de la jurisdicción. En los últimos años, este sector ha atraído la atención de los inversores, especialmente debido a la creciente demanda de este tipo de servicios, el mayor interés en la introducción de tecnologías financieras en Portugal, así como su capitalización de mercado. Aquellos que tengan la intención de establecer una empresa y obtener una licencia API en un país determinado para llevar a cabo transacciones financieras deben registrarse en el Banco de Portugal antes de comenzar sus operaciones. A continuación se consideran las principales características de la obtención de este permiso, así como la opción de la licencia API ya completado en Portugal para la venta.
Nuestro equipo es un equipo de expertos de alto nivel en el establecimiento y licenciamiento de estructuras comerciales. Operamos en todo el mundo. Nuestros abogados saben todo acerca de las licencias API y están dispuestos para proporcionarle asesoramiento integral y asistencia práctica.
Obtención de licencia API en Portugal: parámetros normativos y reglamentarios básicos
Nos encargaremos de todo por usted para que pueda centrarse en la puesta en marcha efectiva y el control de su negocio. Puede elegir la opción de una licencia de API lista en Portugal para la venta, o pasar por todo el proceso de obtener este permiso usted mismo, acompañado por nuestros expertos. Considere los puntos principales que deben implementarse para una licencia exitosa.
- Presencia local y equipo profesional. Las empresas deben contar con 2 empleados residentes debidamente cualificados.
- El capital de la empresa debe ser transparente en su origen, comprensible en su distribución y suficiente para cubrir posibles pérdidas durante el primer año de funcionamiento.
- Un plan de negocios detallado y bien definido, un programa completo de actividades y políticas internas para la seguridad y el funcionamiento efectivo.
- El software bancario debe ser seguro, compatible con el mercado local y estar listo para la mejora continua. Debe proporcionarse documentación detallada.
- Presupuesto suficiente para cubrir los gastos de contratación de personal, asistencia de consultores, abogados y equidad.
Nuestra empresa está dispuesta para ofrecerle la opción de licencia API en Portugal lista para la venta. Además, tenemos una opción muy rentable de una licencia API lista en el Reino Unido con varios corredores para los países africanos.
En Portugal no hay restricciones ni obligaciones fronterizas para declarar activos financieros de diversos tipos. No hay obligación de informar a la API de los pagos que superen un determinado umbral, excepto en el caso de las transacciones en las que pueda estar implicada una persona sujeta a la Ley portuguesa de lucha contra el blanqueo de dinero. En este caso, la empresa estaría obligada a denunciar transacciones o actividades sospechosas, independientemente de su cuantía.
Se requiere que las API de las instituciones cumplan con una serie de obligaciones que se enumeran a continuación.
- Desarrollar y aplicar políticas bien estructuradas y eficaces para la identificación del cliente.
- Almacenamiento de documentación relativa a cualquier interacción con clientes y transacciones.
- Realizar inspecciones y denunciar transacciones sospechosas.
- Adopción y aplicación de controles internos de AML/TF específicos de cada organización
La documentación oficial requerida es la siguiente.
- Copias certificadas/legalizadas de los pasaportes de todos los participantes.
- Una apostilla/ poder legal para el registro de la empresa de todos los participantes.
- Cumplimiento certificado/legalizado de la legislación relativa a la nacionalidad de todos los participantes.
- Lista de todos los participantes de la empresa.
- Confirmación de la presencia física en Portugal, en particular de locales de oficinas registradas.
- Confirmación del empleo de un funcionario residente responsable de las medidas contra el blanqueo de dinero.
Además de los documentos de registro, deben proporcionarse tres nombres de organizaciones; en Portugal, los nombres de empresas repetitivos están prohibidos y se necesitan varios nombres para seleccionar una posible opción. También es necesario determinar el capital inicial mínimo. Aunque la ley establece un límite de 1 euro.
Responsabilidades de la API después de obtención del permiso
- Identificación de los clientes, según lo dispuesto por la ley, con una solicitud de al menos un documento de identidad o documentos de registro para las empresas.
- Tomar medidas razonables para controlar a los clientes y sus operaciones.
- Informar a los clientes y socios potenciales del propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial.
- Formación de riesgos basada en las características de las transacciones, origen y destino del dinero en las relaciones comerciales.
- Recopilar, almacenar y actualizar la información de clientes y transacciones.
- Aplicación de determinados procedimientos de control.
- Presentación de estados financieros generales.
- Formación y perfeccionamiento del personal.
Variante de licencia API ya hecha para la venta en Portugal es una opción bastante optimizada y eficaz para el rápido lanzamiento de un proyecto comercial.
¿Cuánto cuesta obtener una licencia API en Portugal?
El costo de este permiso depende de muchos factores externos y por lo tanto es un parámetro variable. Nuestros expertos calcularán para usted el costo aproximado antes de iniciar la cooperación, en función de su presupuesto y plan comercial.
¿Qué obtiene un inversor con una licencia API preparada en Portugal?
Variante de la licencia API terminada en Portugal para la venta – es una estructura completamente formalizada e institucionalizada que puede ponerse en funcionamiento inmediatamente. Nuestros abogados están listos para ayudarle a obtener la licencia API en Portugal y para comprarla. También tenemos ofertas ventajosas de licencias API listas para la venta en Lituania, Alemania, Francia y otros países.