Licencia AEMI en Lituania

Hoy hablaremos sobre el estado que reguló el proceso de licencia de AEMI hace 2 años. Los propietarios que decidan trabajar en este campo y quieran obtener una licencia de sistema de pago en el país, ahora podrán registrar de forma remota las cuentas de sus clientes.

Una licencia para emitir moneda virtual en Lituania se puede emitir en pocos meses (un máximo de seis meses), que es una de las ventajas de la inscripción legal. Para entender los detalles de iniciar un negocio en esta área, utilice los servicios de profesionales competentes.

El licenciatario de la AEMI autorizada en Lituania puede prestar cualquier servicio en la UE sin tener que pasar por el proceso de autorización en cualquier otro estado miembro de la UE.

También puede solicitar un permiso AEMI limitado. El titular del permiso limitado podrá prestar servicios dentro del país. Vale la pena considerar que se aplicarán algunas restricciones al volumen de negocios de la empresa.

Requisitos de licencia AEMI en Lituania

• Cumplimiento de los documentos presentados: los documentos presentados deben cumplir con los requisitos de los actos jurídicos que regulan las actividades de AEMI y su supervisión; todos los datos correctos deben ser proporcionados, establecidos por actos jurídicos o solicitados adicionalmente;
• Requisitos mínimos de capital para AEMI: De acuerdo con las disposiciones de la Ley de la República de Lituania, AEMI debe tener un capital inicial mínimo de al menos 350.000 euros, y este requisito no se aplica a AEMI que realiza actividades limitadas. El importe medio de dinero electrónico en circulación para los 6 meses anteriores AEMI, que ha sido emitido por la institución de pago para AEMI (donde la actividad del plan de negocio no se lleva a cabo), no puede exceder de 900.000 euros por mes, a menos que en virtud del artículo 12, párrafo 7 de la Ley. Si se excede este límite, la institución deberá, en un plazo de 30 días a partir del descubrimiento de este hecho, solicitar al Banco del país la licencia AEMI para una actividad ilimitada;
• Idoneidad de AEMI y sus accionistas o titulares de derechos de voto: Las personas que tengan una participación significativa en el AEMI y/o derechos de voto deben poder garantizar una gestión sólida y prudente de AEMI, tener una reputación suficientemente alta y sostenibilidad financiera (La aprobación del AEMI estará sujeta a requisitos relativos a la idoneidad y elegibilidad de los accionistas o titulares de derechos de voto);
• Idoneidad y cumplimiento de los gestores de dinero electrónico: Los gestores de AEMI deben tener una buena reputación y la experiencia necesaria para desempeñar adecuadamente sus funciones.
• El plan operativo debe ser coherente con la capacidad de los fundadores de AEMI (accionistas o titulares de derechos de voto) para implementarlo, mientras que la futura AEMI debe estar lista para proporcionar servicios financieros de manera segura y confiable en el momento de obtener la autorización.

Beneficios de una licencia autorizada

Esta estructura financiera permite resolver la principal complejidad de la actual situación económica mundial para un gran negocio transnacional – servicios bancarios y transferencias internacionales (especialmente en dólares estadounidenses). Los propietarios de AEMI tienen disponibles 10 ventajas y características:

• Obtención SWIFT.
• Emisión de cuentas IBAN a los clientes de la institución.
• Apertura de cuenta remota.
• Emisión de tarjetas de pago Visa o MasterCard vinculadas a la cuenta del cliente.
• Posibilidad de realizar pagos con bancos de todo el mundo en USD/EUR/GBP y otras monedas.
• Toma tus propias decisiones sobre hacer pagos y abrir cuentas. Incluyendo cuentas corresponsales en todo el mundo.
• Posibilidad de establecer un departamento interno de lucha contra el blanqueo de dinero.
• Prestación de servicios que permiten colocar o retirar dinero en una cuenta de pago, así como todas las operaciones necesarias para el funcionamiento de una cuenta de pago.
• Ejecución de operaciones de transferencia de dinero, incluida la transferencia de fondos a la cuenta del proveedor de servicios de pago.
• Emisión de instrumentos de pago o adquisición de operaciones de pago.
• El país es actualmente una de las jurisdicciones más favorables para lanzar la AEMI. El Banco Central del Estado, a través del cual va todo el procedimiento, es muy leal a los posibles errores o deficiencias de la organización empresarial en el primer año de su existencia.

Cómo obtener una licencia de dinero electrónico en Lituania

• Los hombres de negocios que deseen emitir una licencia para el dinero electrónico en Lituania pueden buscar el consejo de nuestros empleados y proporcionaremos la ayuda en todas las etapas de la creación del negocio:
• En primer lugar es necesario registrar una empresa en el país (LLC equivalente, capital autorizado: al menos 350.000 euros).
• A continuación se abre la empresa lituana. Independientemente de si la empresa tiene cuentas en otros países, los empresarios que deseen obtener una licencia AEMI en Lituania deben abrir una cuenta en el país.
• Entre los dirigentes debe haber un ciudadano del Estado que tenga experiencia en este campo y sea competente.
• El gerente de la empresa (durante todo el período de existencia de la empresa) debe vivir en el país.
• Los fundadores deben tener al menos un individuo.

Documentos necesarios para obtener una licencia en Lituania

• la documentación constitutiva;
• el pasaporte del beneficiario y la prueba de residencia del beneficiario;
• plan de negocio;
• una descripción del procedimiento de seguridad para futuros clientes;
• un documento que confirme la existencia de una cuenta bancaria local;
• contrato de alquiler que confirma la presencia de una oficina real.
• certificados adicionales, si es necesario (individualmente).

Procedimiento de autorización

El procedimiento de autorización de la licencia AEMI del Banco de Lituania, así como para otras instituciones, es lo más abierto posible y, por lo general, el enfoque comienza mucho antes de que se le presente una solicitud de autorización.

Los principales pasos del procedimiento de autorización:

• Solicitud de licencia AEMI en Lituania al Servicio de Supervisión del Banco de Lituania: en un plazo de 5 días hábiles, el Servicio de Supervisión verifica si se han presentado todos los documentos necesarios y, en ausencia de deficiencias formales, acepta la solicitud de examen;
• Consideración de la solicitud de la licencia AEMI y documentos adjuntos: si no hay defectos en los documentos presentados, la licencia se emite tan pronto como 3 meses (para la licencia AEMI para actividades con acceso restringido – dentro de 2 meses). Sin embargo, nuestra experiencia demuestra que los documentos presentados solo excepcionalmente no contienen revisiones; por lo tanto, el servicio de supervisión generalmente proporciona comentarios en AEMI Lituania para los solicitantes que solicitan información adicional. En este caso, se amplía el período de evaluación.

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