Como Estonia es miembro de la UE, su sistema debe cumplir las normas y la legislación de esta organización intergubernamental. Para realizar pagos electrónicos en el territorio del país y de la Unión Europea, las entidades de pago electrónico deben contar con la autorización correspondiente. Por lo tanto, las empresas que operan en este campo están obligadas a obtener una licencia PSP en Estonia para tales actividades.
A veces los representantes de la organización que quieren acostumbrarse a este mercado, no siempre entienden a dónde tienen que ir y cómo actuar. Echemos un vistazo más de cerca a lo que las organizaciones necesitan hacer para obtener una licencia psp en Estonia.
Por qué las empresas deben considerar la compra de una licencia PSP ya hecha en Estonia
Estonia es considerado un país donde las puertas del mercado están ampliamente abiertas al capital extranjero. Especialmente atractivo para las organizaciones es la posibilidad de comprar una licencia PSP en Estonia. De este modo, las empresas pueden operar más rápidamente en casi todos los países de Europa Occidental y Central y reducir la presión fiscal sobre las empresas.
Sin embargo, para llevar a cabo tales actividades, las organizaciones necesitan tener una licencia para trabajar con sistemas de pago. En el pasado, las grandes empresas preferían simplemente comprar una empresa con una licencia PSP en Estonia. Pero ahora pueden obtener esa licencia por sí mismas.
Por supuesto, esto lleva algún tiempo y es necesario recoger un determinado conjunto de documentos. Pero después de obtener una licencia, las organizaciones pueden proporcionar servicios de pagos electrónicos a nivel nacional y en toda la UE. Y esta es una ventaja tangible sobre los competidores, tanto en el mercado local como europeo.
Hoy en día prefieren comprar un proveedor de licencia de servicios de pago en Estonia. Por lo tanto, la empresa puede pensar de antemano a través de la estrategia de su negocio, y la empresa de servicios ayudará en este asunto.
Esta opción requerirá costos adicionales. Pero le ahorrará muchos problemas y minimizará la posibilidad de errores. Pero para aquellos que quieren recopilar documentos por su cuenta, las puertas del regulador de servicios financieros de Estonia también están abiertas, y nuestros especialistas están listos para ayudarlo en este asunto.
A qué organizaciones solicitar una licencia
Según la legislación estonia, el Servicio de Supervisión Financiera tiene derecho a registrar a los proveedores de servicios de pago en Estonia. Sus representantes pueden emitir la licencia correspondiente. La empresa que planea obtenerla debe cumplir con todos los requisitos de la ley estonia. También es necesario cumplir las normas prescritas por la Autoridad de Inspección Financiera.
El Regulador puede conceder o rechazar una licencia. También pueden solicitar documentos adicionales al cliente Por ejemplo, si la empresa no ha recogido el paquete completo de documentos, debe recopilar los documentos que faltan y presentarlos dentro del plazo establecido.
Lista de requisitos para el paquete de documentos para obtener una licencia
La organización que busca permiso debe cumplir con los requisitos para obtener una licencia PSP. Para ello, debe funcionar limpio y contar con ciertos documentos que se presentan a la autoridad de supervisión pertinente del país.
Los requisitos estonios para los proveedores de servicios de pago son bastante estrictos. Para obtener una licencia, la organización debe proporcionar:
- documentos constitutivos;
- el plan de negocio de la empresa;
- formularios con las normas internas de la empresa;
- documentos que demuestren la prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo por la empresa;
- información sobre el jefe de la empresa;
- solicitud de licencia.
Estos documentos se presentarán a los representantes de la Oficina de Supervisión Financiera. Si no hay objeciones, la probabilidad de obtener una licencia de venta de PSP es alta. La mayoría de las veces, una licencia se obtiene después de seis meses desde la fecha de presentación de un conjunto completo de documentos.
Validez de licencia estonia en otros países
Si una empresa presta servicios financieros en el Espacio Económico Europeo, no solo puede operar en el país donde se obtuvo la licencia. Dicho documento es automáticamente válido en todos los demás países de la asociación.
Es por eso que las empresas pueden obtener una licencia PSP en Estonia y proporcionar servicios en toda Europa. Vale la pena considerar que a veces es necesario proporcionar información adicional y confirmarla para activar el permiso y la capacidad de trabajar con él en otro país.
Si es necesario ponerse en contacto con las agencias para obtener una licencia
Le recomendamos que solicite una licencia de agente de pagos en Estonia con la ayuda de nuestros especialistas para evitar costes y tiempo adicionales. Esto se aplica tanto a la obtención de una licencia PSP offshore en Estonia y otros tipos de permisos.