El Gobierno de Chipre está mejorando constantemente las leyes que promueven el desarrollo de blockchain y criptomoneda, haciendo del país un centro de primera clase para los inversores, cripto startups y, también las bolsas de criptomonedas en Chipre. El Banco Central de Chipre controla la circulación de monedas y medios electrónicos no comerciales y la Comisión de Valores y Bolsa establece la política comercial. Considere las condiciones básicas que un intercambio de criptomonedas en Chipre debe cumplir bajo la Ley.
Regulación de los criptoactivos en Chipre
En Chipre, las transacciones con cripto activos no están claramente controladas, pero cualquier transacción con ellos debe cumplir con la legislación aplicable. Las actividades permitidas por la ley son las siguientes:
- mining;
- funcionamiento de los proyectos ICO;
- transferencia y propiedad de activos virtuales;
- intercambio (fiat-cripto, cripto-cripto y viceversa);
- prestación de servicios relacionados con la criptomoneda.
La criptomoneda puede definirse como activos intangibles e instrumentos de inversión, dependiendo de su estructura. Por lo tanto, la puesta en marcha o la actividad de los proyectos fintech necesariamente requiere la obtención de una licencia CySEC.
CySEC también emite permisos que requieren que los operadores informen a los compradores de los principales aspectos del dinero y los pagos no mortales, así como para advertir de los riesgos de recuperación de pérdidas y volatilidad del tipo de cambio. En 2017, los reguladores establecen reglas que el volumen de divisas virtuales negociadas no debe exceder el 15% de la facturación total de la empresa, y el préstamo para instrumentos se reduce a 1:5 (la razón es la alta volatilidad del mercado).
En general, el establecimiento de una bolsa de criptomonedas en Chipre tiene muchas ventajas y le permite operar en toda la Unión Europea. La popularidad de esta jurisdicción se ve reforzada por las bajas tasas impositivas y las oportunidades adicionales para las empresas no residentes.
Licencias de las bolsas de criptomonedas chipriotas
En el marco de la legislación estatal se aplican las disposiciones de las Directivas de la Unión Europea y la ley que regula la lucha contra el tráfico ilícito de dinero y su contribución a las actividades terroristas. Se aplican las siguientes reglas para bolsas de criptomonedas en Chipre:
- registro de una persona jurídica con una forma organizativa y jurídica adecuada y una oficina «física»;
- apertura de la cuenta en un banco de Chipre;
- nombramiento de directores y empleados con conocimientos y experiencia financiera pertinentes, respaldados por documentos pertinentes;
- elaboración y recogida de documentación según «Conoce a tu cliente» y legislación de la Unión Europea, elaboración de plan de negocio, etc.
Para la concesión de licencias de la bolsa de criptomoneda en Chipre es obligatorio:
- asegurar que los beneficiarios y directores de la empresa cumplan con la ley (por ejemplo, extracción de antecedentes penales);
- registrar la empresa correctamente;
- se adhiere al principio de «Conozca a su cliente» y las obligaciones contra el blanqueo de dinero;
- identificar las fuentes de origen del dinero para el correcto desempeño de los servicios de la compañía;
- supervisar constantemente las operaciones de pago realizadas por los clientes;
- identificar y notificar al organismo regulador los pagos sospechosos;
- evaluar los riesgos que puede conllevar la atención al cliente.
Además, es importante cumplir con las obligaciones relativas al volumen de capital de la empresa. En general, hay tres tipos:
Tipo 1 incluye las empresas que prestan servicios de asesoramiento financiero. El capital inicial para este tipo es de 75.000 euros.
Tipo 2 incluye las empresas que prestan los siguientes servicios:
- pagos a los clientes;
- pagos en los intercambios de cripto / fiat o cripto / cripto;
- distribución, oferta y / o venta de fondos virtuales, así como ICO;
- el capital inicial para este tipo es de 150.000 euros.
Tipo 3 incluye las empresas que prestan los siguientes servicios:
- gestionar, transferir, poseer y / o almacenar herramientas o mecanismos virtuales por los que se controlan las herramientas virtuales;
- colocación de activos virtuales;
- el capital mínimo para este tipo es de 750.000 euros.
Secuencia de obtención de una licencia cripto
- Apertura de la empresa.
- Reunir la información necesaria sobre la empresa y sus beneficiarios.
- Tasa de solicitud.
- Solicitar al organismo regulador una licencia con la posibilidad de proporcionar documentos adicionales.
Estas son las condiciones básicas que una bolsa de criptomonedas en Chipre debe cumplir de acuerdo con la ley.
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