LICENCIA PARA EL DINERO ELECTRÓNICO EN EUROPA
El dinero electrónico es un método de pago bastante nuevo, pero ahora está conquistando cada vez más el mundo.
El uso de la moneda electrónica ha sido posible gracias al desarrollo y la aplicación de innovaciones en la tecnología de pagos. Cada vez son más los bancos y organizaciones que se pasan a las transacciones financieras a través del dinero electrónico.
Las empresas tienen todo el derecho a aceptar y transferir la moneda virtual únicamente sobre la base de licencias especiales.
APLICABILIDAD
Los expertos financieros sugieren que, en un futuro próximo, el dinero electrónico sustituirá a otras formas y ocupará una posición de liderazgo estable. En apoyo de esto, hay una serie de indicadores:
- la no necesidad de realizar un intercambio;
- la posibilidad de almacenar fondos en diferentes monedas
- la rapidez de las transferencias, los pagos y la conversión;
- la ausencia total de falsificaciones;
- alto nivel de seguridad en el almacenamiento.
Pero no todas las grandes empresas y holdings confían en las monedas virtuales, ya que un requisito previo es la licencia del emisor, que permite demostrar su viabilidad y seguridad.
Para obtener dicho permiso, se requiere el cumplimiento estricto de las condiciones y el paso obligatorio de una auditoría de acuerdo con la legislación de la jurisdicción en la que se llevarán a cabo las transacciones de dinero electrónico.
POR QUÉ ES NECESARIO OBTENER UNA LICENCIA
Todo el dinero electrónico tiene un impacto directo en el volumen de negocio financiero de los países. Cada día crece el porcentaje de pagos y transferencias electrónicas. Por eso se han tomado decisiones para controlar y regular las acciones realizadas con la moneda virtual.
El control legislativo ayuda a reducir el riesgo de blanqueo de dinero obtenido ilegalmente y a crear un sistema seguro para el uso de fondos electrónicos.
En los países de la Unión Europea, el trabajo con dinero electrónico se considera ilegal sin una licencia. La obtención de este permiso demuestra el pleno cumplimiento de todos los requisitos de seguridad necesarios.
Además, tener una licencia le permite realizar actividades financieras en toda la Unión Europea.
¿QUIÉN OBTIENE LA LICENCIA?
Para organizar el trabajo de servicio de facturación de dinero electrónico, la empresa debe obtener una licencia.
Las empresas que abren monederos electrónicos y emiten tarjetas de crédito (excepto las entidades bancarias) también están sujetas a la obligación de obtener una licencia.
Para obtener este documento, la empresa debe cumplir una serie de requisitos. También hay varios tipos de licencias. Todas ellas están destinadas a empresas de diversa índole y tipo de actividades.
Al recibir el permiso, el emisor paga una tasa estatal, cuyo importe varía en función de la legislación del país y del tipo de empresa.
REQUISITOS OBLIGATORIOS PARA OBTENER EL PERMISO EN LA UNIÓN EUROPEA
La legislación de la UE regula la obtención de un documento de autorización cuando se cumplen todas las condiciones. La empresa está obligada a cumplir estrictamente la legislación vigente adoptada en la jurisdicción.
La mayor parte de los beneficiarios obtienen una licencia en uno de los países de la Unión Europea, ya que esto permite ofrecer sus servicios en toda la UE tras la certificación. Además, dicha licencia es una especie de signo de calidad y fiabilidad.
Algunas jurisdicciones ofrecen la posibilidad de hacer negocios en condiciones mutuamente beneficiosas. Entre ellas se encuentran:
- incentivos fiscales;
- condiciones aceptables para realizar transacciones en efectivo y mucho más.
Por lo tanto, los países animan a las empresas a obtener una licencia con ellos.
Si la organización cumple plenamente con todas las características, empieza a preparar un paquete de documentos y los traslada al organismo estatal regulador del país, donde se estudiará la solicitud.
La duración de esta operación puede ser de 1 a 12 meses. Se tiene en cuenta la alfabetización de la solicitud presentada y el volumen de documentos presentados.
LISTA DE REQUISITOS PARA OBTENER EL PERMISO EN LA UE
- Disponibilidad de experiencia laboral y formación especializada para todos los directores y fundadores.
- Ubicación obligatoria de la oficina en la UE.
- Disponibilidad de capital social. Su importe puede variar en función del tipo de empresa y del alcance de sus servicios.
- Obligatoriedad del pago de tasas estatales y anuales.
- El coste de la licencia es directamente proporcional al tamaño de la empresa propuesta y depende de la legislación del país que la expide.
- También cabe mencionar que algunas empresas operan a través de paraísos fiscales o sin licencia. Estos sistemas no son creíbles, por lo que se les prohíbe realizar actividades en muchos países.
DIFICULTAD PARA OBTENER UN EMI
Las empresas que reciben la aprobación del EMI, en su mayoría, tienen experiencia en este campo y cumplen plenamente con todas las normas necesarias. Estas empresas amplían sus actividades o se someten a un procedimiento de reorganización.
El problema más común para estas empresas son los empleados. Es muy difícil garantizar la contratación de personal cualificado, pero es una condición necesaria.
El organismo estatal que realiza la auditoría prestará sin duda atención a los especialistas de la empresa. Comprueban su nivel de conocimientos y cualificaciones, así como su experiencia en este campo. Los directores de la empresa también se someten a un serio control.
DÓNDE OBTENER ASISTENCIA CUANDO SURGEN DIFICULTADES
Si se necesita ayuda para obtener una licencia, hay que ponerse en contacto con abogados cualificados. Su experiencia y habilidades ayudarán a las empresas de nueva creación a llegar hasta el final con unos costes de tiempo mínimos.
Los especialistas de Eternity Law International estarán encantados de рroporcionarle asistencia en la elección de un país, llevar a cabo plenamente el proceso de recopilación de documentos y la presentación de una solicitud. Garantizamos un apoyo total.