Desea lanzar una criptomoneda o plataforma de intercambio en la UE, por lo que la mejor opción sería aplicar a una empresa financiera probada que actúe como VASP en Polonia. Cuenta con regulación, acceso a servicios bancarios y la infraestructura necesaria para el cumplimiento, por lo que no tiene que esperar meses por la aprobación. Esto explica por qué Polonia es una buena jurisdicción, que da tal compra y cómo se puede comenzar a operar casi de inmediato.
¿Por qué Polonia?
El ecosistema de criptomonedas en Polonia se ha modernizado recientemente. Existen mecanismos de licencias confiables del intercambio de criptomonedas y otros requisitos regulatorios para las leyes contra el lavado de dinero, así como la supervisión activa por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, gracias a lo cual este país se ha convertido en un líder entre las empresas que tratan con activos digitales.
En fintech, los especialistas técnicos locales ya están más avanzados en el desarrollo de sistemas fiables que cumplan con los requisitos de la legislación, la seguridad del software y la integración con los sistemas de pago de la UE, lo que facilita la ampliación de las empresas después de obtener licencias. Esto está inextricablemente ligado a la creciente reputación de Polonia como uno de los principales centros tecnológicos de la región.
¿Qué está incluido en el precio de un VASP?
De hecho, al comprar una empresa VASP terminada, usted adquiere más que solo una licencia – obtiene una empresa en funcionamiento. En este paquete puede incluir:
- Estructura corporativa limpia: entidad jurídica Sp. z o.o. con registro completo y lista para transferir la propiedad.
- Licencia oficial de VASP: permiso de las autoridades polacas permite a la compañía ofrecer servicios como intercambio de criptomonedas, almacenamiento y transferencia de tokens.
- Intercambio o billetera con la capacidad de registrar usuarios, comercio y pagos.
- Herramientas de cumplimiento: política AML, procesos KYC, monitoreo de transacciones y sistemas de gestión de riesgos.
- Integración con bancos: cuentas IBAN, intercambio de monedas fiduciarias y criptomonedas, SEPA y pasarelas de pago. Gestión: responsable del cumplimiento, supervisión de la junta directiva, protocolos de auditoría.
- Otros: integración con sistemas de emisión de tarjetas, paneles de control analíticos e interfaces API para clientes institucionales.
Con esto en mente, necesitará de 4 a 6 semanas para transferir los derechos de propiedad, actualizar el manual, cambiar la marca y luego iniciar el proceso legal de conexión de usuarios.
Por qué comprar es mejor que crear un intercambio de criptomonedas desde cero
El desarrollo de su propia criptomoneda y fiat-criptomonedas requiere a veces el desarrollo de aplicaciones complejas y complicadas para medios legales de pago, planificación de capital, sistemas AML, interacción con bancos y software, lo que implica enormes costos financieros, de tiempo y experiencia.
Por otra parte, la creación de una empresa VASP en Polonia significaría más bien pasar por validación, documentación y negociación con los bancos.
Menos tiempo para presentar la solicitud – ingresos más tempranos y presencia en el mercado. La empresa es reconocida por bancos y proveedores; de repente aparece una empresa con estructura empresarial ya licenciada y auditada. La empresa existente, que ya ha superado el control reglamentario, debe superar las pruebas de cumplimiento y desarrollo.
En resumen, es una forma más segura, rápida y eficiente.
Etapas clave: De la selección a la puesta en servicio
1. Diligencia debida
Compruebe el estado de la empresa en términos de licencias, integraciones bancarias, historial de cumplimiento, informes de auditoría y software.
2. Carta de intenciones
Acordar el precio de venta, el período de transición, el nivel de apoyo y los servicios que se incluirán después de completar con éxito la fase de diligencia debida.
3. Compra de acciones
En esta etapa, se produce un cambio legal completo de propiedad y los cambios en la información de los directores y accionistas se actualizan en el registro corporativo.
4. Notificación de cambios a los reguladores
Las autoridades polacas deben ser informadas sobre los cambios en la nueva estructura de gobierno – por lo general se tarda un par de semanas.
5. Cambios en la banca y la autoridad
Renovación de la autoridad del banco y acceso a nuevos propietarios de conformidad con los acuerdos existentes.
6. Cambio de marca y lanzamiento
Los logotipos, las direcciones URL y la marca necesitan ser reemplazados; no se olvide de sentarse y analizar sus flujos de trabajo KYC y actualizar el registro del emisor bajo su marca. Esto hará que el negocio sea legalmente funcional y esté listo para recibir clientes.
Cómo comprobar antes de comprar:
Incluso si usted está hablando de soluciones prefabricadas, la verificación compleja siempre depende de usted.
- Compruebe la validez de la licencia VASP y asegúrese de que no tiene defectos.
- Fiabilidad de los servicios bancarios: Asegúrese de que su banco socio apoya las transacciones de criptomonedas y monedas fiduciarias de una manera segura.
- Alcance de los servicios: Asegúrese de que la licencia cubre todos los servicios empresariales que planea lanzar.
- Seguridad de la plataforma: Compruebe la arquitectura del monedero, multi-firma, registros de transacciones.
- Preparación de MiCA: Conozca los próximos requisitos de MiCA y asegúrese de que sus sistemas puedan adaptarse a ellos.
- Con esto, estará lo suficientemente preparado tanto para el trabajo a corto plazo como para la futura alineación con la UE.
Operaciones posteriores a la adquisición
- El siguiente paso es contratar a especialistas en informática, especialistas en atención al cliente, especialistas técnicos y especialistas en operaciones.
- Localización de las operaciones: idioma polaco, transporte ferroviario en euros, cumplimiento de los requisitos fiscales locales y estructura del IVA.
- Inicio de la conexión del cliente: en esta etapa se lleva a cabo el control KYC, los flujos de intercambio se activan con la ayuda de paneles de control de usuario en vivo.
- Mejora del cumplimiento: planificación de auditorías periódicas, apoyo al mecanismo de actualización de políticas con plena transparencia para los reguladores.
- Promoción de su empresa: se hace hincapié en la naturaleza regulada y con licencia de las operaciones comerciales para atraer el tráfico tanto minorista como institucional.
Escala y salida a la UE
La licencia VASP en Polonia proporciona acceso al territorio de la UE; con la implementación de MiCA a fines de 2025, deberá armonizar los sistemas en consecuencia y posiblemente solicitar un pasaporte de la UE.
- La organización con licencia VASP constituye una base sólida. Una vez que haya alcanzado la conformidad con MiCA, podrá prestar servicios a los usuarios en los países miembros de la UE con un mínimo de licencias adicionales.
- Los planes para expandir los productos, como agregar soporte para cuadernos, fichas verdes o tarjetas de débito, permitirán que su negocio se expanda rápidamente.
Aspectos financieros
El costo de una licencia lista suele estar entre 40.000 y 70.000 euros dependiendo de la disponibilidad de servicios bancarios, software y características adicionales como la emisión de tarjetas. Los principales costos en las fases posteriores incluyen:
- Servicios de actualización y auditoría del cumplimiento
- Comisiones bancarias y de pago
- Licencias y actualización de software
- Apoyo jurídico y fiscal
- Llegar a otros mercados
- Presupuestos de comercialización y localización
Esta opción es más rentable que comprar cada componente por separado.
Conclusión
La empresa lista VASP Polonia proporciona acceso directo a los mercados de criptomonedas de la UE, la obtención de permisos de las autoridades reguladoras y el acceso inmediato a las actividades operativas. Con todo lo que necesita, incluida la banca, la infraestructura de cumplimiento y la gestión, puede centrarse en atraer clientes y ofrecer servicios en lugar de crear procesos.
Combinando una estructura probada con la futura adaptación a los requisitos de MiCA, esta propuesta proporciona la velocidad, fiabilidad y resistencia necesarias para destacarse en la criptoeconomía de rápido crecimiento de Europa.
¿Puede VASP Poland operar intercambios de criptomonedas?
Sí, los VASP registrados en Polonia tienen el derecho legal de realizar actividades para organizar intercambios criptográficos y proporcionar servicios relacionados.
¿Los VASP polacos cumplen con las normas de la UE?
El registro actual de VASP se lleva a cabo de acuerdo con la ley polaca contra el lavado de dinero (AML) y se requerirá el cumplimiento completo de los requisitos de MiCA una vez que los estándares de mica entren en vigencia en 2025.