El 24 de junio de 2022, las autoridades gubernamentales de la jurisdicción publicaron la Orden contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AML/FT), mediante la cual se establecieron normas de licenciamiento y regulación que exigen la posesión de una licencia VASP en Hong Kong. Analicemos este marco con más detalle para comprender cómo afecta a las empresas que operan en este sector.
El proyecto de ley modificó la Orden AML/CFT, introduciendo principalmente la implantación del régimen de licencias y las obligaciones para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs).
Estos cambios entraron en vigor el 1 de marzo de 2023, y los proveedores de activos virtuales disponen de nueve meses para organizar sus operaciones conforme a las normas establecidas.
Los inversores en VASPs dentro de la jurisdicción contarán con una mayor protección que los inversores en otros países. Las empresas solicitantes, así como su estructura de gobernanza y su modelo comercial, serán evaluadas con el fin de garantizar su credibilidad y solidez.
La principal diferencia entre el nuevo régimen VASP y el marco anterior aplicable a los operadores de plataformas de negociación de activos virtuales radica en que las normas vigentes anteriormente solo se aplicaban a VASPs que negociaban un token valor (security token).
Dichas normas eran de carácter voluntario, y el operador debía aceptar someterse a la supervisión de la Comisión de Valores y Futuros (SFC).
A partir de ahora, la SFC posee la facultad de supervisar y regular a todos los VASPs.
Licencia de intercambio de criptomonedas en Hong Kong
Una empresa que tenga la intención de gestionar operaciones de intercambio de criptomonedas debe solicitar una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en Hong Kong.
De acuerdo con la Condición 3B de la Ley de Enmienda, la operación de intercambio de activos virtuales se considera una prestación de servicios por medios electrónicos, cuando implique:
- La compra y venta de moneda digital de forma que constituya o conduzca directamente a una transacción comercial;
- La negociación y conclusión diaria de operaciones de compraventa de activos virtuales, que den lugar a acuerdos vinculantes, cuando los fondos del cliente estén indirectamente controlados por el director o la persona que presta dichos servicios.
El ámbito de los activos virtuales incluye:
- Bitcoin;
- Altcoins;
- Stablecoins;
- Determinados tokens emitidos por gobiernos.
Quedan fuera del ámbito de aplicación:
- Los activos financieros regulados por la SFO (Securities and Futures Ordinance);
- Los fondos con valor almacenado regulados por la Stored Value Facilities Ordinance;
- Los activos de uso limitado y circuito cerrado, que por su naturaleza no son transferibles, intercambiables ni fungibles.
Requisitos para la obtención de una licencia VASP en Hong Kong
- Los candidatos deben contar con un registro local y un lugar de trabajo permanente dentro de la jurisdicción, o bien operar en otra ciudad pero estar debidamente establecidos en Hong Kong.
- Para obtener la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), los solicitantes deben cumplir con todos los requisitos establecidos por la Comisión de Valores y Futuros (SFC).
- Se requiere la designación de al menos dos personas calificadas que cumplan las condiciones para actuar como Responsables Autorizados (Responsible Officers, RO), encargados de la gestión, supervisión y cumplimiento normativo.
- Las empresas licenciadas solo podrán operar con inversores profesionales o tenedores de capital cualificado. Cualquier persona que no cumpla los criterios de inversor profesional será bloqueada del acceso a la plataforma.
Condiciones adicionales impuestas por la SFC para la concesión de la licencia
- Disponibilidad de recursos financieros adecuados.
- Fiabilidad y reputación empresarial comprobada.
- Mantenimiento de registros contables y documentación de la licencia.
- Emisión de notas contractuales, recibos, estados de cuenta y notificaciones por parte de los proveedores y entidades asociadas con licencia.
- Presentación de informes financieros y demás documentación exigida por la SFC.
- Prevención de conflictos de intereses dentro de la estructura operativa.
- Informe del auditor externo que confirme la exactitud de los registros financieros.
- Conducta empresarial ética y transparente por parte de los proveedores con licencia y sus representantes autorizados.
- Notificación inmediata de cualquier cambio relevante en la estructura o actividad de la empresa.
- Desarrollo e implementación de políticas de ciberseguridad para la protección de datos y activos digitales de los clientes.
Implicaciones para los VASPs existentes
Si un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) ya opera una plataforma de intercambio en Hong Kong, está obligado a obtener una licencia en el menor plazo posible.
En caso de no disponer de la autorización correspondiente antes del 1 de marzo de 2024, deberá cesar todas sus operaciones.
Si un VASP establecido en Hong Kong sin licencia de la SFC opera una estructura de intercambio fuera de la jurisdicción y ofrece sus servicios o productos a clientes locales, dicha actividad también será considerada una violación de la Orden contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLO).
Los VASPs con licencia deberán dejar de ofrecer sus servicios a todos los clientes minoristas, ya que únicamente podrán operar con inversores profesionales o tenedores de capital cualificado.
Asimismo, los VASPs con licencia en Hong Kong deberán rechazar clientes procedentes de jurisdicciones que prohíban las criptomonedas, con el fin de evitar posibles problemas o sanciones regulatorias.
Criterios principales para la obtención exitosa de la licencia de intercambio de criptomonedas en Hong Kong
Modelo de negocio estable y seguro.
Compatibilidad tecnológica de la plataforma con SFC.
Historial y estabilidad financiera.
Fiabilidad y buena documentación de los procesos y del control interno.
Sistema de gestión de riesgos bien estructurado.
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