Cuando se planea establecer una institución bancaria offshore que se ocupa de criptomonedas, gestiona el capital de los inversores o funciona simplemente como una institución de transacciones, es necesario examinar cuidadosamente la lista de países, que son los más ventajosos para la apertura de dicha empresa. Licencia bancaria offshore es un permiso que permite ofrecer diversos servicios bancarios a los clientes que se encuentran en el extranjero del Estado, instituciones. De esta manera, podrá servir a empresas y personas extranjeras con una cierta cantidad de capital. En este artículo consideramos el TOP 5 mejores jurisdicciones offshore para la licencia bancaria.
Islas Caimán
Una institución bancaria offshore, con licencia en las Islas Caimán, puede servir a clientes de todo el mundo, excepto las Islas Caimán. Proporciona una excelente privacidad y secreto, que está estrictamente regulado por las leyes sobre Relaciones de Privacidad (CPLR), y la banca y los fideicomisos (Ley de Regulación de Bancos y Sociedades Fiduciarias). La divulgación de datos e información personales protegidos por el secreto profesional constituye un delito penal. Sólo se permite el acceso a los datos si se investiga un delito grave y sólo a la policía.
Cabe señalar que las Islas Caimán firmaron el Tratado de Asistencia Mutua con las Américas en 1986, que prevé el intercambio de datos en las causas penales. Sin embargo, la información fiscal no se difunde.
Santa Lucía
En Santa Lucía, los bancos offshore tienen requisitos de licencia bastante sencillos.
- Tipo de licencia financiera «A» para la banca internacional. Para obtener tal permiso, necesita capital chárter de 1 millón de dólares. Además, el banco puede operar a nivel global e ilimitado para atraer contrapartes.
- El tipo de licencia offshore «B» permite la actividad financiera solo con las contrapartes declaradas al recibir la licencia. El capital autorizado de la compañía es de 250 mil dólares. Más $100,000 se requiere para confirmar un buen nivel de condición material de la empresa.
Para obtener una licencia de un banco internacional en esta jurisdicción, es necesario cumplir con todos los requisitos de los reguladores con respecto a la estructura de la institución y la estabilidad financiera. Los empresarios necesitan proporcionar un plan de negocio para varios años y un pronóstico que muestre la liquidez de la institución. Esto es necesario para llevar a cabo todas las transacciones previstas y la capacidad de cumplir con todas las obligaciones del banco.
Cada institución bancaria con una licencia debe tener al menos dos directores, uno de los cuales es residente de la jurisdicción. También es necesario contratar a un agente de registro y alquilar una oficina. Cada año la empresa debe proporcionar informes financieros.
Vanuatu
Para obtener la licencia de un banco en este país, debe cumplir con los siguientes requisitos:
- confirmación de la condición financiera y el capital de 500 mil dólares;
- identificación obligatoria de los beneficiarios;
- empleo de personal local;
- aprobación del organismo de registro;
- cumplimiento de las leyes de Vanuatu.
Las licencias de Forex también son populares en esta jurisdicción, no hay impuestos sobre las ganancias y las ganancias de capital.
Dominica
Dominica es un estado política y económicamente resistente que cumple con los estándares internacionales. Construir un negocio en este país es muy prometedor y confiable. Aquí puede obtener licencias oficiales para instituciones bancarias y establecer empresas offshore, abrir cuentas y obtener una segunda ciudadanía económica.
Las leyes de Dominica permiten una licencia para un banco si la empresa cumple con los requisitos reglamentarios. Esta licencia le permite ofrecer servicios de apertura de cuenta, depósito y emisión de tarjetas. La organización también puede realizar transacciones internacionales si existe una relación competente con bancos extranjeros.
Comoras
La licencia bancaria en las Comoras da a la empresa el derecho a aceptar depósitos, emitir préstamos y realizar otras transacciones con fondos. En la jurisdicción hay un órgano regulador, que es responsable de la concesión de licencias – el Banco Central (Banque Centrale des Comores, BCC).
La licencia de las Comoras tiene muchas ventajas sobre las de otros países:
- atracción de clientes internacionales;
- impuestos mínimos;
- una gran lista de servicios que se pueden ofrecer a los clientes;
- estricta privacidad de los datos.
A pesar de las dificultades, convertirse en el propietario de una licencia bancaria en el extranjero está disponible para todos los empresarios de la industria financiera. Sin embargo, vale la pena comprobar cuidadosamente todos los matices antes de elegir una jurisdicción adecuada. Nuestros especialistas ayudarán a optimizar todo el proceso, tomando las dificultades y matices en sí mismos.
Nuestra empresa proporciona asistencia profesional integral en la obtención de licencias bancarias offshore. Hemos estado presentes en este campo durante muchos años y trabajamos en todo el mundo. Nuestros expertos también están listos para ofrecerle una extensa lista de licencias ya preparadas para la venta. Contáctenos ahora.