Chipre CIF es una empresa orientada a los negocios, que incluye actividades de corretaje con procesamiento de pagos de extremo a extremo y licencias de instituciones de pago, que proporciona acceso a los mercados de la UE a través de una organización ya regulada para diversas funciones, Servicios de divisas, asesoramiento y pagos. Esta capacidad garantizará la fiabilidad, la infraestructura y las licencias dentro de la oferta integrada.
Ventajas de esta característica
Plena conformidad con la CySEC
Chipre es una jurisdicción bien conocida en virtud del Derecho de la UE. La licencia regulada de CIF en Chipre permite servicios de inversión, actividades comerciales y pagos. Una licencia de pago fiable adicional hace que Chipre sea un centro poderoso: le permite gestionar los flujos de efectivo, segregar clientes y realizar una amplia gama de transacciones financieras dentro de una sola estructura regulada.
Ejecución transparente de las transacciones con STP
Gracias a los servicios de corretaje STP, las transacciones de los clientes van directamente a los proveedores de liquidez, lo que elimina la necesidad de operaciones internas y conflictos de intereses. Este nivel de transparencia atrae a los operadores institucionales y clientes minoristas experimentados que esperan el mejor rendimiento sin márgenes ocultos.
Pagos simplificados: dentro de la UE
La licencia de corretaje de pagos de Chipre le permitirá realizar pagos SEPA y SWIFT, abrir cuentas de clientes e interactuar con sistemas de pago y procesadores de pagos de acuerdo con las normas europeas y locales CySEC. Esos poderes garantizan entradas y salidas ininterrumpidas de capital hacia los mercados mundiales.
Incluido en el trato
Cuando usted compra un negocio, obtendrá:
1. Una empresa limpia registrada en Chipre sin obligaciones y con auditorías atrasadas.
2. Licencia CIF de CySEC con permiso para realizar pagos en moneda extranjera en Chipre y llevar a cabo actividades de corretaje multiactivos.
3. Entidad de pago con plena funcionalidad para las remesas en euros a través de SEPA y en todo el mundo a través de SWIFT.
Establecimiento de relaciones bancarias con todas las instituciones de la UE para garantizar un flujo fluido y operativo de fondos.
Hay de todo:
- Infraestructura de plataforma y plataforma de negociación: motor de ejecución, CRM, portales IB y herramientas de informes.
- Cumplimiento contra el lavado de dinero, KYC, monitoreo de transacciones, procesamiento de quejas y segregación de fondos similar a CASS. – Se ha formado una Junta directiva y el equipo de cumplimiento garantiza que la empresa cumpla con los requisitos reglamentarios.
Los niveles básicos de gestión y tecnologías ya están en funcionamiento. Así, la transición del propietario puede ser muy suave, reanudando las actividades bajo una nueva marca y atrayendo clientes en tan sólo unas semanas.
En comparación con la creación de una nueva empresa
El camino suele ser largo: implementar CIC, implementar una aplicación de gestión de riesgos de contraparte en CySEC, un sistema de cumplimiento y establecer relaciones con los bancos, y meses de espera para las aprobaciones. Debido a esto:
- Puede evitar el laborioso proceso de solicitud en CySEC, lo que le ahorrará mucho tiempo.
- La infraestructura operativa de cumplimiento opera en oficinas regulatorias.
- Se obtiene legitimidad desde el principio; es fundamental para una asociación institucional. También se libera de la necesidad de asignar presupuestos para el desarrollo legal, tecnológico y tecnológico que de otro modo tardaría meses en desarrollarse.
Esta es quizás la forma más rápida y eficiente de empezar a trabajar, ofreciendo servicios de corretaje regulados y de pago por uso en toda la Unión Europea.
Qué considerar al verificar la fiabilidad
Alcance y cumplimiento de la licencia
Asegurarse de que la licencia CIF prevé específicamente los servicios de corretaje e inversión STP. Compruebe si la licencia de pago le permite aceptar fondos de clientes a través de transferencias SEPA/SWIFT.
Capital reglamentario
En Chipre, los requisitos de capital se fijan en un mínimo de 125.000 a 350.000 euros. Comprobar la exhaustividad y adecuación del capital y las reservas para cumplir con las obligaciones de liquidez actuales.
Gestión y personal
Las licencias reguladas por la CySEC requieren oficinas físicas y equipos de cumplimiento en Chipre. Confirmar que los funcionarios, en particular el jefe de asuntos corporativos, el jefe de AML y los principales responsables del riesgo operativo, están en el sistema y tienen la autoridad adecuada.
Infraestructura tecnológica
Durante la verificación, es necesario determinar la estabilidad del sistema de negociación, los mecanismos de conciliación, los sistemas CRM y los mecanismos de registro de clientes. Es necesario proporcionar los datos de los registros de auditoría y el cumplimiento de las normas de presentación de informes CySEC.
Flujos bancarios y de pagos
Garantizar que todas las cuentas bancarias y otros sistemas que reciben fondos de los clientes están en buen estado de funcionamiento y se ajustan a los requisitos. Además, debe confirmarse la separación adecuada de los fondos de los clientes y la liquidación en tiempo real de las transacciones.
Fases de transición de la propiedad
Verificación jurídica y de conformidad
Compruebe los documentos de licencia, las actas de las reuniones del consejo, las políticas corporativas y los acuerdos con los clientes.
Carta de intenciones
También debe incluir un acuerdo sobre el precio, la duración del apoyo, los servicios asociados y el trabajo que se realizará durante la transición.
Delegación de poderes a los accionistas y al consejo de administración
Cambiar formalmente la composición de los accionistas, directores y otros funcionarios responsables de la transición. Aplicar en Chipre según los requisitos de la CySEC.
Notificación a los reguladores
El cambio de propietario o consejo de administración requiere la aprobación de la CySEC, que tomará de 1 a 3 meses después de la solicitud. Actualizar todos los datos bancarios y el acceso a los sistemas de pago para la nueva empresa.
Cambio de marca y reinicio
Actualizar las interfaces del cliente, los sitios web, el material de marketing y los registros de cumplimiento.
Delegación de autoridad
Contrate a su equipo, forme al personal en los procedimientos internos y empiece a integrar nuevos clientes.
Una vez finalizada la transición, podrá empezar a trabajar bajo su dirección inmediatamente, manteniendo al mismo tiempo la continuidad jurídica.
Oportunidades del primer día
Después de cambiar puede:
- Acepta fondos de clientes y realiza transacciones a través de SEPA y SWIFT. Ofrece operaciones con varios activos (forex, CFDs, acciones y más).
- Proporcionar asesoramiento en materia de inversiones o gestión de carteras con licencia CIF.
- Involucrar a los clientes a través de procedimientos KYC compatibles con AML.
- Contratar a IB o agentes que utilicen la infraestructura existente.
- Cumplir con los requisitos de presentación de informes y adecuación del capital de la CySEC.
Esto proporciona un amplio negocio de servicios financieros con licencia desde el primer día.
Estrategia de ampliación y crecimiento
Después de obtener la licencia se puede actualizar por:
- Adición de nuevas clases de activos tales como derivados, bonos o inversiones alternativas.
- Ofrecer servicios de negociación institucional o acceso a la liquidez a través de API.
- Creación de asociaciones con plataformas fintech y sistemas de pago en toda Europa.
- Explorar la posibilidad de obtener un pasaporte de la UE para ampliar el acceso a los clientes europeos de conformidad con los requisitos de MiFID II.
Este marco garantiza una escalabilidad fluida bajo supervisión controlada. Costes anuales previstos
El mantenimiento de esta estructura regulada implica costes recurrentes, entre los que se incluyen:
- Tarifas anuales de licencia de CySEC y tarifas regulatorias.
- Salarios de profesionales de cumplimiento, auditoría y apoyo legal.
- Hospedaje de tecnologías y actualizaciones de sistemas comerciales y de gestión de riesgos.
- Cargos bancarios y cargos por liquidación de transacciones.
- Alquiler de oficinas y servicios de Secretaría en Chipre.
Los gastos generales típicos están en el rango de seis cifras dependiendo de la escala y la complejidad.
¿Por qué esta oración es estratégicamente importante?
Entrada rápida en el mercado
Lanzamiento en semanas, no meses, con plena autorización de CySEC y fiabilidad operativa.
Modelo ajustable y transparente
Los servicios de corretaje STP y la licencia de pago proporcionan una transparencia completa y un rendimiento regulado.
Acceso a los mercados de la UE
CIF, aprobado por la CySEC, permite servir a clientes de la UE de acuerdo con las normas del pasaporte estándar.
Infraestructura fiable
Los clientes y los bancos confían en las empresas reguladas por la CySEC con sistemas probados. Esta propuesta está dirigida a aquellos que desean crear o escalar el negocio de corretaje, proporcionándole una legalidad inmediata, preparación operativa y confianza en el lanzamiento.
¿Cuál es el capital mínimo para PI en Chipre?
Los requisitos de capital oscilan entre 125.000 y 350.000 euros, dependiendo de los servicios específicos ofrecidos por la entidad de pago.
¿El CIF requiere una oficina física en Chipre?
Sí, CySEC requiere tener una oficina registrada en Chipre y tener personal local dedicado para garantizar el cumplimiento.
¿Cuánto tiempo lleva transferir la licencia a los nuevos propietarios?
La aprobación de CySEC generalmente toma de 1 a 3 meses después de presentar todos los documentos y cumplir con los requisitos.