Si está considerando establecer un negocio de blockchain en Europa, Polonia es uno de los destinos más atractivos. Esta jurisdicción ofrece no sólo la velocidad de lanzamiento, sino también un alto nivel de cumplimiento normativo. El primer paso es obtener una licencia VASP, lo que simplifica enormemente el proceso a medida que adquiera una empresa operativa con infraestructura bancaria lista y aprobación regulatoria. Esta guía examina las ventajas de hacer negocios en Polonia, los puntos fuertes de una empresa con licencia y el calendario de creación.
¿Por qué Polonia?
Es seguro decir que Polonia ha logrado tomar una posición fuerte en la Unión Europea en la regulación de las criptomonedas. Gracias a las claras recomendaciones para la VASP y al estricto cumplimiento de la legislación antilavado de la UE, el país ofrece un entorno legal estable y respetado. Los reguladores han dejado su posición clara mediante la publicación de directrices detalladas que cubren las normas para los intercambios de criptomonedas, almacenamiento de activos digitales, emisión de tarjetas de débito y más. Esto proporciona a los empresarios de criptomonedas la tan necesaria seguridad jurídica.
Además, Polonia cuenta con una mano de obra altamente cualificada en el ámbito de la tecnología financiera, un profundo conocimiento normativo y una extensa red de socios locales fiables dispuestos a apoyar la ampliación del negocio de VASP.
¿Qué obtienes al comprar un VASP en funcionamiento y con licencia en Polonia?
No se trata solo de adquirir la empresa con licencia VASP en Polonia, sino de crear un organismo regulador plenamente funcional y conforme de la organización.
Estructura corporativa pura
- La compañía es una sociedad de responsabilidad limitada polaca (Sp. z o. o.) sin deudas y obligaciones. La estructura de la empresa es transparente y está completamente lista para la transferencia de derechos de propiedad.
Licencia VASP válida
- La compañía ha recibido la aprobación oficial de la autoridad de supervisión financiera de Polonia (KNF) para realizar actividades de acuerdo con los requisitos para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Paquete integral de cumplimiento
- La compañía ha implementado todas las herramientas necesarias para cumplir con los requisitos de AML/KYC, incluidas las políticas internas de gestión de riesgos y los sistemas de monitoreo de transacciones.
Ventajas de la compra en comparación con empezar desde cero
La creación de una compañía de criptomonedas en Polonia es un proceso complejo y intensivo en recursos, que incluye el desarrollo de documentación interna, la compilación de políticas, así como la obtención de licencias, cuyo costo y tiempo de procesamiento pueden ser bastante significativos. Además, es necesario establecer relaciones con las instituciones bancarias, lo que también requiere tiempo y esfuerzos adicionales.
Por otro lado, la adquisición de la empresa VASP ya licenciada en Polonia permite una entrada inmediata al mercado, evitando los meses-largos retrasos típicos asociados con el registro y las aprobaciones reglamentarias.
- Ahorro de costes y tiempo. La compra de una empresa prefabricada le permite evitar los altos costos y las dificultades asociadas con la concesión de licencias y los requisitos de cumplimiento (conformidad).
- Confianza de los clientes y socios. La empresa con procesos ya construidos, estructura probada y marco regulatorio apropiado causa más confianza entre las contrapartes.
- Infraestructura bancaria lista. Este camino tiene grandes ventajas para aquellos fundadores que quieren usar activamente sus servicios en el mercado popular.
Cómo funciona: desde la verificación exhaustiva hasta el lanzamiento
1. Examen inicial
Se analizan exhaustivos materiales de auditoría legal y operacional: validez de la licencia, historial de cumplimiento de los requisitos reglamentarios, estado de integración del software, conexión a sistemas bancarios y disponibilidad de informes de auditoría pertinentes.
2. Carta de intenciones (LOI)
En esta fase, las partes acuerdan los principales términos de la transacción: precio de compra, lista de servicios incluidos, procedimiento para la transferencia de derechos y fechas indicativas de cierre.
3. Contrato de venta
Se realiza el acuerdo de compraventa, en virtud del cual se transfieren al comprador el 100% de las acciones de la empresa.
4. Transición del personal
Se crea un nuevo consejo de administración y dirección compuesto por especialistas cualificados. Los accionistas proporcionan documentos notariales que están registrados en el Registro del Estado de Polonia.
5. Presentación ante los reguladores
Se notifica oficialmente el cambio de propietarios y personas autorizadas a las autoridades polacas de supervisión financiera. Este proceso suele durar varias semanas.
6. Transferencia final del control
Transferencia del control de las cuentas bancarias, actualización de los mandatos bancarios y, en caso necesario, cambio del nombre de la empresa y cambio de marca de la interfaz de usuario.
7. Lanzamiento
La empresa está totalmente preparada para atraer clientes – todos los procesos cumplen con los requisitos reglamentarios y se han probado con éxito en condiciones reales, lo que le permite iniciar las operaciones sin la necesidad de ajustes adicionales.
Puntos clave antes de comprar:
Aún necesita tomar decisiones informadas, incluso si se cumplen todas las anteriores.
- Segundo, la estabilidad de las operaciones bancarias: Se debe prestar especial atención a la sostenibilidad de las relaciones bancarias, especialmente si se esperan grandes volúmenes de transacciones entre criptomonedas y fiat.
- Tercero, el alcance de los servicios: Compruebe si la licencia actual cubre todos los tipos de servicios que planea proporcionar: intercambio de criptomonedas, almacenamiento de activos, apilamiento y otros productos.
- Pila de tecnología y seguridad: Aprenda la arquitectura de almacenamiento de criptoactivos, las tecnologías de encriptación utilizadas y las técnicas de gestión de claves privadas – todo esto debe estar claramente descrito en la documentación técnica de la empresa.
- Verifique el historial de licencias: Asegúrese de que no haya investigaciones regulatorias abiertas o cuestiones no resueltas relacionadas con el cumplimiento de los requisitos reglamentarios por parte del solicitante.
- Cambios regulatorios: Siga los cambios en la legislación de criptomonedas de la UE que cambia constantemente para estar preparado para nuevas clasificaciones de tokens y servicios de token.
Después de eso, usted tiene todas las garantías para el crecimiento activo – lanzar una campaña de marketing, atraer a los usuarios y la expansión del catálogo de productos.
Operación posterior a la adquisición
Después de cerrar la transacción, es necesario contratar un equipo de desarrolladores, especialistas en cumplimiento normativo, especialistas en atención al cliente y expertos en desarrollo empresarial.
- Localización de transacciones: Garantizar que las interfaces del cliente se traduzcan y cumplan con los estándares polacos de consumo, incluida la integración con sistemas de pago locales (BLIK, SWIFT, SEPA).
- Línea de productos extendida: Soporte para cuadernos; tarjetas de débito para aceptar/emitir pagos o tarjetas de débito con criptomonedas.
- Actualizaciones de la política de cumplimiento: La frecuencia de las actualizaciones de la política debe ser tal que se mantenga un registro de auditoría para los reguladores y clientes. Marketing y asociación: La licencia es otro marcador de confianza que se confirma durante las negociaciones con clientes, sistemas de pago y socios institucionales.
Mejor acceso a la UE y al crecimiento.
El registro en Polonia abre el acceso a mercados más grandes de la Unión Europea. La certificación dentro de la UE, especialmente para actividades como las de corretaje, depende de la presentación de documentos reglamentarios en otros Estados miembros. Combinar una empresa polaca autorizada con unidades técnicas o de comercialización situadas en otras jurisdicciones y estar listo para la expansión regional.
Consecuencias financieras
El costo inicial de una licencia VASP lista en Polonia oscila entre 40.000 y 70.000 euros dependiendo de la configuración del banco, incluyendo los servicios de soporte de software, etc. Esto ahorra una cantidad significativa de dinero. Si haces un seguimiento de los costos y revisas todas las complejidades del diseño desde cero. Existen costes a largo plazo, tales como los honorarios anuales de cumplimiento, los gastos bancarios y ferroviarios, la renovación de licencias de software, los servicios de auditoría y contabilidad, los costes de entrada en el mercado de otros países de la UE, etc. Siempre se recomienda presupuestar para los gastos legales continuos, el cumplimiento normativo y la integración, pero una entrada más rápida en el mercado a menudo supera estos costes.
Conclusión
Para los empresarios y sus equipos que están considerando iniciar un negocio de criptomonedas en la Unión Europea, adquirir la empresa con licencia VASP en Polonia es la forma más eficiente y rápida de ingresar al mercado. Este enfoque garantiza el cumplimiento inmediato de la normativa, una infraestructura operativa preparada, el acceso a los servicios bancarios y un alto nivel de confianza por parte de las contrapartes – sin tener que pasar por el costoso e imprevisible proceso de auto-licencia.
¿Necesito una licencia para operar criptomonedas en Polonia?
Sí, el registro de VASP es obligatorio para los servicios de comercio de criptomonedas de acuerdo con las leyes de Polonia y la UE.
¿Cuál es la ventaja de comprar una empresa con licencia?
La compra de una empresa con licencia garantiza una entrada rápida en el mercado e incluye un sistema establecido de cumplimiento normativo y operaciones.