Según la Ley de servicios de pago, la concesión de licencias de las grandes entidades de pago en Singapur y su regulación es posible si los servicios de pago se prestan sin cumplir los umbrales establecidos.
La sección 6 (5) de la Ley de servicios de pago establece tales umbrales. En resumen, son tales:
- El volumen mensual de transacciones debe ser de 3 millones de dólares de Singapur para cualquier servicio de pago (sin incluir la emisión de facturas de dinero electrónico y servicios de intercambio).
- El volumen mensual de transacciones debe ser de hasta 6 millones de dólares de Singapur a la vez para dos o más servicios de pago (sin incluir la emisión de cuentas de dinero electrónico y servicios de intercambio).
- La deuda electrónica diaria permitida es de 5 millones de dólares de Singapur.
Si la compañía proporciona servicios dentro de los umbrales especificados, debe solicitar una licencia estándar de la entidad de pago.
La compañía que proporciona servicios de intercambio debe tener una licencia adecuada.
¿Quién puede solicitar una licencia a las grandes entidades de pago en Singapur?
Criterios para las empresas que deseen solicitar:
- El solicitante debe ser una empresa registrada en Singapur.
- Una dirección física o una oficina registrada en Singapur.
- Un capital base de al menos 250 000 dólares de Singapur.
La Junta de Directores debe tener los siguientes empleados:
- al menos una persona que actúe como director debe ser ciudadano de Singapur o residente permanente;
- al menos un director no ejecutivo que sea ciudadano o residente permanente de Singapur, así como al menos un director ejecutivo que tenga un permiso de trabajo.
Criterios para la admisión de la solicitud
Al evaluar una solicitud, el MAS puede considerar una serie de criterios, incluyendo:
- Cumplimiento e integridad de supervisores y directores.
- Estructura administrativa.
- Calificaciones y experiencia, sobre todo en la gestión de negocios de servicios de pago y cumplimiento normativo.
- Situación financiera e historial.
- Plan y modelo de negocio, así como la preparación operativa.
- Cumplimiento las obligaciones establecidas por la Ley de servicios de pago, incluido seguridad, gestión de riesgos tecnológicos y el procedimiento de auditoría.
- Estado regulatorio en otras jurisdicciones, si es necesario.
- Compromiso de operar en Singapur para los solicitantes con un holding.
- Interés público.
Tenga en cuenta que MAS puede considerar otros criterios al evaluar cada solicitud de manera individual.
Si está interesado en obtener una licencia de las grandes entidades de pago en Singapur o cualquier otra jurisdicción, póngase en contacto con nuestros especialistas para un asesoramiento detallado o envíenos un correo electrónico, nuestros profesionales le responderán online.
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