La principal tendencia de la economía Suiza es el sector financiero. El estado es conocido por su economía estable, preservación de la confidencialidad bancaria y neutralidad política. Además, el estado ocupa una posición de liderazgo mundial en la gestión de la riqueza internacional, controlando una cuarta parte de la cuota de mercado mundial. A pesar del reconocimiento del sector financiero, los inversores deben ser cautelosos y examinar cuidadosamente las amenazas potenciales antes de establecer una cartera de inversiones.
Este material le ayudará a comprender todos los matices de este tema y responder a las preguntas que le interesan.
Requisitos previos para la creación de fondos de inversión suizos
Las personas que planean crear un fondo de este tipo en el país deben recordar que están sujetas a leyes relativas a:
- Países de origen;
- Las categorías de inversores a los que se destinan los fondos.
Pueden clasificarse posteriormente como fondos de inversión colectivos, fondos ampliados o limitados, según el instrumento de inversión utilizado para formarlos. Aquellos que solicitan la admisión a FINMA deben seguir ciertos términos y condiciones:
- Tener una reputación perfecta;
- Garantizar la gestión competente del fondo;
- Demostrar experiencia en supervisión de fondos.
Proceso de apertura de un fondo de cobertura en Suiza
Las principales etapas de este procedimiento son:
- Creación de un plan comercial;
- Desarrollo de la estructura del fondo de cobertura;
- Verificación del cumplimiento de los requisitos legales;
- Selección de proveedores de servicios fiables;
- Planificación de marketing y recaudación de fondos;
- Registro del fondo y inicio de sus actividades.
Uno de los pasos más importantes es elaborar un plan. Esta estrategia debe incluir:
- Tipo de inversores destinatarios;
- Su ubicación;
- Importe total estimado de los fondos recaudados.
Es importante tener en cuenta las multas y sanciones financieras significativas que se pueden imponer a los inversores en caso de violación de las reglas.
Tipos de fondos de cobertura para operar en Suiza
Hay 4 tipos de fondos disponibles en todo el mundo y que pueden ser creados en Suiza:
- Fondos de cobertura mundiales que se benefician de los cambios en los precios debido a acontecimientos económicos;
- Fondos de cobertura de capital que operan a nivel nacional o internacional;
- Fondo de cobertura centrado en el valor relativo, su objetivo es beneficiarse de los cambios en el valor de valores similares;
- Fondo activista que se utiliza para contribuciones a empresas.
Todos ellos están diseñados para generar ingresos significativos en determinadas condiciones.
Después de todo, estos fondos son más arriesgados que los instrumentos tradicionales de inversión. Para reducir las pérdidas potenciales, es importante controlar los riesgos de la cartera, fijar sus límites y aplicar en la práctica métodos de cobertura.
Control de fondos
Los fondos de cobertura están obligados a cumplir ciertas leyes, por lo que están sujetos a una supervisión estricta. En este país, están regulados por FINMA y SFAMA.
El primero es responsable de autorizar y controlar a las organizaciones que gestionan fondos, que administran activos, y los fondos colectivos internacionales, sus minoristas y administradores.
SFAMA supervisa las actividades de los fondos colectivos y de los gestores, estableciendo normas reglamentarias para sus actividades. Cabe señalar que SFAMA ha recibido el reconocimiento de FINMA.
El mercado suizo de los fondos de cobertura es conocido por sus estrictas normas, lo que lo convierte en un lugar atractivo para los inversores profesionales extranjeros que desean crear fondos, ya que estos fondos pueden ser popularizados en el extranjero.
Conclusión
Suiza es un gran país para invertir en el sector financiero y crear un fondo de cobertura. El país ofrece una variedad de beneficios fiscales a los participantes locales e internacionales. Además, la categoría de inversores cualificados es bastante liberal, lo que permite a los organismos especializados y a las personas con ingresos elevados beneficiarse de los beneficios que pueden proporcionar tales estructuras.