Se cree que mediante la compra de una licencia AFS, se puede entrar fácil y rápidamente en el sector financiero. Aunque este concepto tiene algunas ventajas, hay muchos riesgos y responsabilidades que muchos compradores potenciales pueden no saber. Además, los requisitos legales y reglamentarios para solicitar una nueva licencia AFS son complejos y requieren una cuidadosa atención a los detalles. A continuación se presenta una visión general de los principales aspectos relacionados con la adquisición de una licencia AFS terminada y la obtención de una nueva.
Permisos para obtener licencias AFS
- Existente AFSL: El comprador de una licencia existente tendrá que considerar si la licencia AFS para la venta autoriza al comprador a realizar los servicios previstos. Si necesita ciertos cambios en la licencia, tomará tiempo adicional y costará más.
- Nuevo AFSL: La aplicación de licencia cubrirá todos los permisos necesarios.
Diligencia debida o gestión de riesgos
- Existente AFSL: El procedimiento para la verificación independiente detallada del objeto de inversión debe llevarse a cabo en la fase de adquisición de cualquier empresa. El volumen de las solicitudes de diligencia debida dependerá del historial de las transacciones de licencias.
- Nueva AFSL: No hay requisitos como el solicitante de la licencia registra una nueva empresa.
Gerente responsable (gerente responsable, RM)
- Existente AFSL: Los términos de RM para el licenciatario deben ser evaluados dentro de las solicitudes del comprador respectivo. Si las empresas requieren servicios de RM independientes, esto dará lugar a algunos costos adicionales.
- Nuevo AFSL: Se nombrarán oficiales de cumplimiento para aplicar.
Gastos
- Existente AFSL: Típicamente, el costo de la compra de una licencia AFS varía de un caso a otro dependiendo del volumen de permisos y otros factores. El precio de compra de las licencias «prefabricadas» suele oscilar entre 25.000 y 250.000 USD. Cabe señalar que también debe tenerse en cuenta el costo de una verificación adecuada.
- Nuevo AFSL: El costo total de la preparación adecuada y la solicitud de una licencia variará de US$35.000 a US$50.000 dependiendo del volumen de ofertas comerciales y las cuestiones planteadas por el regulador durante el proceso de solicitud.
Marco de tiempo
- Existente AFSL: El tiempo necesario para comprar una licencia completa dependerá en gran medida del alcance y los resultados de la auditoría de la instalación de inversión. La adquisición habitual suele tardar de 3 a 4 meses. Sin embargo, si es necesario cambiar la licencia, el proceso puede prolongarse otros 2-3 meses. Además, se necesitaría más tiempo para nombrar un número suficiente de personal, abordar cualquier cuestión planteada por el regulador y, si fuera necesario, ampliar el alcance de la licencia del AFS.
- Nuevo AFSL: El proceso de obtención de una nueva licencia suele tardar de 5 a 6 meses. Este período incluye el tiempo para preparar y recopilar toda la documentación necesaria, enviar una solicitud al organismo regulador, resolver cualquier problema en el proceso de solicitud y, finalmente, obtener el permiso para proporcionar servicios.
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