Apertura de una cuenta para no residentes
Según el reglamento de la NBU, las empresas extranjeras tienen la oportunidad de abrir una cuenta en cualquiera de los bancos ucranianos.
Los representantes no residentes (particulares y entidades) ahora pueden utilizar este servicio. También se incluyen los fondos extranjeros para inversiones y las empresas que gestionan los activos de estos fondos.
A partir de 2019, el intercambio automático de datos sobre los estados financieros de las personas no residentes de conformidad con la norma internacional Cummon Reporting Standard ya se ha aplicado plenamente en casi 100 países.
Sin embargo, Ucrania todavía pospone el inicio del intercambio de datos fiscales indefinidamente, a pesar de que en 2017 se desarrolló una «hoja de ruta» para la aplicación de este procedimiento. Por lo tanto, hasta hoy en Ucrania, el intercambio automático no funciona, lo que es claramente un beneficio para los no residentes en términos de mantener una cuenta en el territorio de este estado.
Por qué los no residentes se benefician al abrir una cuenta en Ucrania
Anteriormente, la legislación de Ucrania permitía a las personas no residentes abrir cuentas, sin embargo, más para la inversión en la economía ucraniana y con un campo reducido para la introducción de sus propias actividades. Fue hasta el 2019. Por el momento, de conformidad con el reglamento de la NBU, las organizaciones extranjeras pueden abrir una cuenta en el banco ucraniano con el fin de llevar a cabo sus actividades comerciales.
Además, dado que las normas para activar las cuentas bancarias en los territorios bálticos y los Estados de la CEI se han endurecido y complicado, los bancos ucranianos se han vuelto mucho más atractivos para los extranjeros.
El interés de los no residentes en las cuentas de depósito en moneda extranjera ha aumentado en los últimos años. Por lo tanto, la apertura de una cuenta bancaria con el fin de depositar y exagerar el capital se está volviendo cada vez más común. Además, una persona jurídica necesitará una cuenta bancaria ucraniana para recibir préstamos de crédito, pagar pos servicios de agentes y salarios.
Tipos de cuentas
El procedimiento de apertura una cuenta depende de la finalidad para la que se vaya a utilizar.
Si se trata de aumentar el capital, es aconsejable tener una cuenta de depósito. Además, se permite a los no residentes abrir una cuenta de tipo inversión para las actividades relacionadas con la inversión en Ucrania.
Simplificaciónes para las empresas extranjeras
Además del hecho de que se ha hecho posible abrir la cuenta por sí misma, las siguientes son también innovaciones positivas:
- Los clientes ya no tienen que presentar una firma de muestra – este procedimiento ha sido cancelado; la cuenta ahora es administrada por personas autorizadas para hacerlo de acuerdo con la ley y no necesita certificación notarial;
- Persona Autorizada tiene derecho a abrir y disponer de una cuenta de acuerdo con el poder notarial;
- Para cambiar el nombre de la empresa, no es necesario cerrar las cuentas existentes.
Divisa
Se permite abrir una cuenta en la moneda de Ucrania, euros y USD.
Además, los no residentes no están limitados en el número de cuentas que se pueden abrir.
Operaciones que un no residente puede realizar en la cuenta
- transacción de fondos del extranjero;
- transferir fondos de conformidad con los acuerdos de exportación;
- transferencia de residente a no residente – en hryvnas o moneda de los acuerdos de importación;
- comprar y vender divisas en el mercado interbancario ucraniano;
- colocar depósitos;
- transferir fondos de una cuenta a otra en el extranjero o a otro banco ucraniano.
Es importante prestar atención a lo siguiente:
- los cajeros automáticos ucranianos emiten solo hryvna, sin embargo, si el extranjero posee cuentas en uno de los bancos ucranianos y transfiere dólares a su cuenta, puede conseguirlos en la caja;
- a través de su cuenta personal, el cliente puede gestionar la cuenta y fuera de Ucrania;
- los términos de servicio y las tarifas pueden ser diferentes en ambos bancos (por ejemplo, un banco cobrará una comisión por el hecho de que un no residente abre una cuenta, y el otro – por el cierre);
- podrá cobrarse una comisión en el caso de una transferencia de fondos no en efectivo de una cuenta de no residente a otra;
- en ausencia de fondos suficientes para cubrir la comisión, el banco puede proporcionar al cliente un sobregiro (crédito) con intereses muy altos;
- los bancos ucranianos pueden ofrecer al cliente tales servicios, que es poco probable que sean útiles, por ejemplo, seguro o emisión de una tarjeta de clase «Premium».