Requisitos para la concesión de licencias de criptodivisas en Estonia (2020): una guía completa

Mecanismo e historia de la cripto regulación en Estonia

El dinero virtual es algo que está actualmente en el cerebro de todos. Además, hablaremos de uno de los temas principales del año anterior: la nueva regulación de las criptodivisas en el mercado estonio.

El nuevo informe expresa que en 2019, las autoridades pertinentes de Estonia dieron más de 660 licencias que permiten el comercio de activos fiduciarios para cryptocurrencies.

No obstante, a finales de año la mayor parte de estas licencias fueron revocadas. La explicación es que la mayor parte de las Compañías con licencia no han comenzado su actividad. Según la ley estonia si la Compañía no empieza a trabajar en un periodo de medio año desde la recepción de la licencia, ésta puede ser revocada.

¿Por qué las Compañías no han empezado a trabajar? Probablemente, porque las normas bajo las que se deben llevar a cabo tales actividades han cambiado significativamente. Veámoslo más de cerca.

Recurramos a la historia

Por primera vez, el propio concepto de «criptodivisa» apareció en la legislación estonia en 2017. Al mismo tiempo, Estonia se convirtió en el primer estado en añadir 2015/849 a la legislación de la UE. Esta directiva fue el primer acto jurídico que introdujo la regulación legal europea para la moneda virtual. Por lo tanto, Estonia es ahora un estado popular para los empresarios que buscan hacer que su proyecto de negocio sea legal.

El último trimestre de 2019 estuvo marcado por el hecho de que el Ministerio de Finanzas abrió un debate público sobre el tema relacionado con los posibles nuevos procedimientos para regular los mercados de criptodivisas.

Cambios en el marco legal estonio

A continuación, analizaremos con más detalle qué cambios se introducirán exactamente en la legislación estonia en 2020. Además, contaremos con más detalle el procedimiento de trabajo de los especialistas de Eternity Law International en este campo.

Licencia general

Dos licencias que existían antes (permiso para proporcionar cripto-cartera y el intercambio de cripto por fiat) se sustituye por uno – un proveedor de servicios de criptomonedas.

Presentación de documentos

Los documentos requeridos para obtener la licencia deben ser enviados a través de un representante de una oficina notarial o utilizando un recurso electrónico – Registro Mercantil.

El plazo en el que se puede obtener una decisión es de 60 días, y se puede ampliar a 120 días.

Tasa de licencia

La tasa estatal aumenta: de 345 a 3.300 euros.

Requisitos de personal adecuado

Las personas que ocupan cargos de responsabilidad deben tener una reputación excepcionalmente limpia.

Esta estrategia ha sido durante algún tiempo la norma en el ámbito comercial. Las características y la información de las personas, en cuyas manos está su criptoempresa, deben ser debidamente comprobadas y cumplir con altos estándares.

De acuerdo con las nuevas disposiciones, junto con la presentación de la solicitud, el empresario debe proporcionar certificados u otros documentos que demuestren que él / ella tiene la educación adecuada, la experiencia, la ausencia de persecución penal, etc.

Los especialistas de Eternity law International pueden realizar una verificación personal para usted.

Lugar de trabajo

La Compañía debe estar ubicada en Estonia. Esto debe constar en los Estatutos de la Compañía y en el Registro Mercantil.

Un punto importante es que la creación de una «oficina virtual» no es suficiente para cumplir con los nuevos requisitos. La Compañía y el individuo deben estar realmente presentes en el territorio del Estado.

Al tener una oficina local, el empresario se ocupará de su negocio con más éxito, lo que es significativo para la mejor garantía de los derechos y activos de los clientes.

Régimen AML

La prestación de servicios en el ámbito de la moneda virtual se considera generalmente como prestación de servicios financieros. Bajo las nuevas reglas, las actividades de los proveedores de servicios de criptografía están sujetas al régimen de la ley estonia de AML.

Eternity Law International ha estado trabajando en el área de servicios financieros durante mucho tiempo, por lo que podemos encontrar rápidamente la solución más óptima para su negocio-proyecto.

Cuenta de pagos

Proveedores de servicios de criptomonedas necesitan tener una cuenta de pagos en una IP, IME o institución de crédito domiciliada en Estonia u otro estado de la ECA, que es capaz de realizar servicios transfronterizos en Estonia o es capaz de proporcionar sus servicios a través de una sucursal en Estonia.

Este requisito es un obstáculo para algunos proveedores. Esto se debe a que, hasta ahora, muchos bancos no quieren tratar con la nueva y desconocida criptoesfera. Sin embargo, suponemos que ahora que los procedimientos reguladores están mucho más cerca de las normas generalmente aplicables en la esfera financiera, la situación cambiará.

Capital

Capital mínimo requerido: 12 mil euros.

La totalidad del importe debe pagarse en efectivo. Existe la opción de pagar el capital en criptomoneda, sin embargo, vale la pena discutir con la UIF y el auditor en cada caso.

Compañías activas

Todo lo descrito anteriormente se aplica no sólo a los empresarios que sólo están planeando sus actividades, sino también a las Compañías ya activas. Antes de solicitar la licencia, asegúrese de que su Compañía cumple todos los requisitos necesarios.

Por ejemplo, tendrá que presentar pruebas escritas de la integridad de la reputación del director actual, así como de los beneficiarios y los fiscales. Además, tendrá que explicar por qué estas personas están en esta posición.

Persona de contacto

Si no ha seleccionado recientemente a una persona de contacto, ocúpese de ello. Asimismo, compruebe la documentación interior de la empresa para garantizar que se ajusta a las nuevas directrices.

Eternity Law International ha estado trabajando en la esfera durante mucho tiempo, y como podemos ver la nueva regulación de los negocios de criptomonedas en Estonia está dirigida a tratar la esfera de manera similar al sector financiero general.

Resumamos

La introducción de la nueva regulación en la industria de las criptomonedas ha hecho su trabajo: las criptomonedas han dejado de ser tan atractivas para los delincuentes. Creemos que la nueva legislación traerá orden y certeza en la esfera.

Los especialistas de nuestra Compañía le darán un asesoramiento competente sobre la obtención de una licencia de Proveedor de servicios de moneda virtual en Estonia, también, en caso de que necesite asesoramiento legal con el fin de cumplir con la nueva regulación o necesita congelar o renovar las listas existentes, no dude en ponerse en contacto con nosotros.

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