Esto es una ventaja para cualquier empresa que busque ingresar al mercado europeo de criptomonedas, evitando la larga espera habitual para el registro y la licencia que tradicionalmente ha proporcionado acceso inmediato a las cuentas bancarias. La oferta es válida para una empresa polaca con licencia creada para estar lista para la banca central y el registro como VASP con disponibilidad operativa inmediata.
Esto explica lo que es, por qué es valioso y cómo en la práctica se puede poner rápidamente en el mercado cumpliendo con la ley.
Esta oferta destaca por varias razones:
El país tiene experiencia en el desarrollo y aplicación de normas para el negocio de criptomonedas en su territorio. En el caso de Polonia, será una empresa con una licencia clara de criptomoneda que cumpla con los estándares de la UE y esté adecuadamente supervisada por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia.
La característica principal de la oferta es el VASP polaco con conexión a una cuenta bancaria, lo que es extremadamente raro para las nuevas empresas. En otras palabras, significa que la empresa prefabricada evitará las dificultades de establecer una relación con los bancos en la fase inicial, lo que a menudo dificulta su funcionamiento eficaz o incluso provoca retrasos en la solicitud de licencias.
La infraestructura de licencias y operaciones garantiza una prestación de servicios sin interrupciones en la etapa inicial de las operaciones, desde el registro del usuario hasta el procesamiento de pagos y la gestión de los flujos fiduciarios y criptomonetarios, todo ello bajo control reglamentario.
Empresa VASP: Lo que está incluido
La adquisición de VASP suele significar:
- Sociedad de responsabilidad limitada polaca pura (Sp. z o.o.) sin deudas ni pasivos.
- Licencia completa de Vasp según la ley polaca, lo que significa permiso para servicios criptoactivos.
- Servicios bancarios, sistema operativo con cuentas IBAN disponibles, terminales fiduciarios, soporte para transferencias euro/SEPA y todo lo demás que puede esperar de un banco tradicional; políticas AML/KYC/CTF implementadas y aprobadas por los reguladores.
- Sistemas de seguimiento de las operaciones y cumplimiento de los requisitos de las autoridades supervisoras.
- Software registrado para el intercambio de criptomonedas, monederos para la gestión de activos de depósito e interfaces para la interacción con los clientes.
- Documentos corporativos: registro de accionistas, certificados de licencia, números de identificación fiscal y permisos de cumplimiento.
Puede comenzar a conectar clientes y transacciones sin demora, después de la transferencia exitosa de propiedad y actualización de gestión.
Las ventajas de adquirir en comparación con empezar desde cero
Elegir un lanzamiento orgánico de un proyecto de criptomoneda en Polonia requiere muchos meses de preparación, comenzando con el desarrollo de documentos, la implementación del sistema de gestión, las solicitudes de licencias y el establecimiento de relaciones con los bancos, lo que implica altos costos de monitoreo. Por otra parte, la adquisición de VASP en Polonia y sus capacidades proporcionarán:
- Acceso inmediato a los mercados polaco y paneuropeo en un entorno reglamentario bien establecido.
- Los marcos operativos y jurídicos previamente examinados reducen el riesgo y el tiempo de verificación. Las relaciones bancarias ofrecen la posibilidad de ingresar/retirar dinero fiduciario y el acceso a la SEPA.
- Aceleración de la generación de ingresos mediante pruebas rápidas a los clientes, adaptación y utilización de software listo para el mercado.
Este enfoque es más eficaz, comprensible y garantiza la seguridad de la regulación tanto para los nuevos empresarios como para las empresas en crecimiento.
Diligencia debida y proceso de compra
1. Verificación de los documentos
Verificación de la licencia, situación en las autoridades bancarias, registros sobre el cumplimiento de los requisitos, resultados de auditoría e infraestructura técnica.
2. Carta de intenciones
Descripción del precio, condiciones de cambio, condiciones de servicio y cualquier disposición adicional a las condiciones existentes si fuera necesario.
3. Acuerdo de transferencia de acciones
Debe ser un contrato que formalice la transferencia de acciones, en virtud del cual se transfiere el 100% de las acciones.
4. Transición del liderazgo
Nombramiento oficial de nuevos directores y accionistas con subsiguiente presentación de documentos sobre la idoneidad para el registro polaco.
5. Notificación a los reguladores
Notificación a las autoridades de los nuevos propietarios y la persona responsable para garantizar el funcionamiento continuo de la licencia.
6. Actualización del mandato bancario
Se ha actualizado el control sobre la interfaz bancaria y los mandatos bajo nueva propiedad.
7. Cambio de marca y reinicio
Los sistemas frontales, las direcciones URL y los estilos de marketing se renombrarán a su marca en preparación para el lanzamiento de la relación con el cliente.
Después de eso, después de completar todos estos procedimientos (que generalmente toma 4-6 semanas), usted completará el proceso legal sin ninguna de las formalidades habituales asociadas con el proceso de lanzamiento.
Qué comprobar antes de comprar
A pesar de su atractivo, esta adquisición requiere una revisión exhaustiva:
- Estado de la licencia: asegúrese de que no haya problemas sin resolver con el cumplimiento o las violaciones reglamentarias.
- Seguridad del banco: Asegúrese de que las conexiones bancarias proporcionen un procesamiento seguro de las transacciones de criptomonedas a monedas fiduciarias.
- Áreas de actividad: Asegúrese de que la licencia soporta todos los servicios propuestos (intercambio, depósitos, almacenamiento etc. etc.).
- Infraestructura técnica: Comprobar la seguridad del monedero, la protección de datos y el sistema de control de riesgos.
- Cambios regulatorios en curso: Tenga en cuenta que Polonia se unirá al MiCA para el año 2025, lo que puede dar lugar a cambios en los requisitos de cumplimiento regulatorio.
Realizar estas comprobaciones ayudará a garantizar la continuidad y escalabilidad de sus operaciones futuras.
Procedimiento post-compra
Al término de la operación:
- Crear equipos reguladores, de productos, de apoyo y técnicos.
- Configurar las interfaces de funcionamiento para la base de usuarios objetivo. Esto puede significar, en particular, sistemas locales de pago y ajustes de interfaz de usuario.
- Implementar inmediatamente el sistema de conexión del cliente en una organización aprobada existente.
- Hacer un seguimiento de la evolución de las políticas de cumplimiento a lo largo del tiempo y proporcionar información completa tanto a los reguladores como a los socios bancarios. Marketing inteligente: mostrar que ya tiene una licencia y capacidades bancarias para ganar confianza al instante
Consolidación a gran escala fuera de Polonia
Esto hace que la licencia polaca VASP sea la clave de los grandes proyectos europeos. En ausencia de estos servicios, puede ser necesario obtener pasaportes en otros países y presentar los documentos requeridos por la ley. La apertura de operaciones en el extranjero se ve facilitada en gran medida por una organización bancaria activa con sede en Polonia. Después de obtener una licencia y crear un marco operativo, los nuevos productos pueden lanzarse mucho más rápido, pero lo que es más importante, con comodidad reglamentaria.
Análisis de las inversiones
Normalmente, el costo de una organización de este tipo oscila entre 40.000 y 70.000 euros dependiendo del nivel de servicios bancarios, herramientas de cumplimiento y software. Además de estas inversiones, habrá que planificar gastos de capital adicionales en las siguientes esferas:
- – Cumplimiento continuo y presentación de informes
- – Comisiones bancarias y gastos de tramitación
- – Costes de auditoría y certificación estacionales
- – Expansión regional y concesión de licencias
- – Comercialización y localización de productos
Sin embargo, en comparación con los costos combinados de la concesión de licencias, el desarrollo de tecnologías y la personalización de los servicios bancarios por separado, la adquisición ofrece ahorros y simplicidad.
Para los participantes serios del mercado, la criptomoneda de la UE ofrece una solución preparada con acceso a la cuenta bancaria y emitida en Polonia licencia de criptomonedas de la compañía polaca VASP.
Esencialmente, heredará la estructura legal, las licencias, la integración bancaria, los procesos de interacción con el cliente y la infraestructura reglamentaria necesarios para una puesta en marcha inmediata. Esta oportunidad ofrece a los fundadores y a las empresas que actúan rápidamente una ventaja significativa para atraer clientes, ganar la confianza del mercado y asegurar la preparación operativa.
La adquisición de una empresa con licencia VASP no es solo una forma de acortar el camino, es un desafío estratégico para mejorar la fiabilidad y la eficiencia en un entorno cada vez más regulado.
¿Hay proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Polonia con una cuenta bancaria?
Algunas compañías de VASP ya ofrecen soluciones bancarias probadas con acceso a IBAN y la capacidad de intercambiar monedas fiduciarias y criptográficas.
¿Está Polonia sujeta a las reglas de MiCA?
Sí, Polonia introducirá medidas de transposición de MiCA en 2025 y, a medida que evolucionen los estándares de cifrado y licencias, las actividades de VASP se llevarán a cabo dentro del marco del sistema paneuropeo armonizado.