Polonia se ha convertido en un centro para los proveedores de activos digitales interesados en suministrar especialistas a los países del EEE. La naturaleza evolutiva de la institución, en gran parte coherente con la directiva MiCA adoptada en la UE, proporciona un marco claro y previsible para todos. Esto sin duda permitirá que las organizaciones que ofrecen un gran volumen de servicios relacionados con los tokens estén ubicadas en Polonia, al tiempo que tienen acceso a toda la UE. Este desarrollo merece atención y es particularmente relevante para las empresas que desean ofrecer servicios especializados a fondos, bancos, plataformas de pago y otras grandes organizaciones similares.
Proceso VASP en Polonia – visión general paso a paso
El proceso comienza con la creación de una estructura local – generalmente una LLC. Es necesario establecer un domicilio legal en el país y verificar que una o varias de las personas implicadas tengan su residencia en la UE. Por regla general, se nombran a la persona responsable de las operaciones y a la persona encargada de la supervisión. Si bien la propia estructura jurídica puede establecerse en el plazo de una semana, la documentación interna tarda más tiempo en prepararse.
Una vez que el sistema interno (para el control de los usuarios, los controles de las transacciones y la gestión del riesgo) está listo, la empresa presenta información detallada a la autoridad fiscal. Esta solicitud incluye una descripción de las actividades de la empresa, el equipo técnico, los instrumentos de control y otras garantías. Habiendo recibido el reconocimiento, la firma puede ofrecer sus servicios en el territorio de Polonia y de acuerdo con las normas de la UE – y en otros países de la unión.
Las bolsas de valores prefabricadas – la forma más rápida de entrar en el mercado
Para aquellos que quieren entrar en este campo rápidamente, algunas empresas ofrecen intercambios de criptomonedas listos con una licencia en Polonia para la venta, ya estructuradas de acuerdo con las reglas regionales. Vienen con documentación, presencia local y sistemas listos para usar. A menudo se les conoce como «soluciones listas para usar». El nuevo propietario puede cambiar la marca de la plataforma, configurar elementos técnicos y actualizar las funciones de los órganos de supervisión.
Aunque estas plataformas son útiles, es necesario llevar a cabo un análisis cuidadoso para garantizar que la estructura actual se ajusta a las nuevas normas de la UE y a las actualizaciones polacas para 2025.
Nuevas reglas: Cambios significativos para AML y VASP
La regulación de fintech en Polonia en 2024 trajo cambios orientados a la modernización. Las empresas afectadas debían adoptar medidas para garantizar que las plataformas que previenen el abuso de los servicios basados en tokens identifiquen a los usuarios. Sin embargo, en virtud de la próxima legislación, también tendrán que proporcionar una identificación más precisa de la fuente y el uso de los fondos.
En la actualidad, los órganos regionales de supervisión requieren una transparencia aún mayor, relaciones más estrechas con usuarios y asociados, así como controles internos más estrictos. Por otra parte, estas nuevas reglas también colocan más responsabilidad en el liderazgo de la plataforma. Las instituciones que actualmente buscan socios para activos digitales ven las nuevas normas como un documento de referencia.
Normas internas y requisitos de supervisión
Las organizaciones deben describir claramente cómo manejan los datos sensibles, cómo verifican las transacciones de los usuarios y qué precauciones toman para evitar el mal uso de sus plataformas.
Deberían elaborarse procedimientos escritos que indiquen cómo se verifica a los usuarios antes de aceptarlos, cómo se siguen las transacciones durante un determinado período de tiempo y cómo se notifican a las autoridades los patrones inusuales.
El software de supervisión, las herramientas de elaboración de informes y las auditorías periódicas son todos obligatorios. Estas tareas son responsabilidad de un funcionario especial (a menudo un gerente de cumplimiento). Las organizaciones más grandes – especialmente las centradas en los organismos de servicios – deberían demostrar sistemas internos aún más sólidos.
Umbrales de capital por actividad
El país utiliza un sistema de capital multinivel, cuyo nivel depende del alcance de las actividades de la empresa. Si la empresa sólo recibe y envía instrucciones de los clientes, se requiere una cantidad modesta. Si la empresa también posee activos o proporciona una plataforma, el importe requerido es mayor. El nivel más complejo implica la combinación de varios servicios, tales como almacenamiento, intercambio y suministro de una interfaz de cliente, y requiere el mayor stock de capital.
Estos umbrales financieros proporcionan a la empresa un colchón de riesgo, aumentan la fiabilidad y la disponibilidad de señales para una presencia a largo plazo en el país.
¿Quién puede dirigir la VASP polaca?
Los responsables de la gestión o supervisión deben demostrar un historial limpio y un conocimiento práctico de los sistemas y riesgos pertinentes. Aunque la educación formal no es un requisito obligatorio, será útil conocer los servicios financieros o tecnológicos. Polonia requiere que los tomadores de decisiones demuestren honestidad y comprensión de los riesgos involucrados en el trabajo con servicios relacionados con las fichas.
Todas las personas que participan en el proceso de supervisión no deben ser condenadas por mala conducta financiera o delitos similares. Se permite a los directores extranjeros, pero al menos una persona debe ser residente en la UE.
Transformación hacia las normas de la UE
A mediados de 2025, el país pasará totalmente al MiCA. Esto significa que todas las organizaciones existentes enumeradas en el directorio nacional deben pasar a un nuevo modelo. Después de octubre de 2025, las autoridades fiscales polacas dejarán de mantener el antiguo registro.
Estos cambios forman parte de un proceso más amplio que tiene lugar en Europa, donde los umbrales claros, la supervisión y el acceso transfronterizo se han convertido en la norma. Esto es particularmente pertinente para las organizaciones que buscan una jurisdicción creíble con supervisión previsible.
Oportunidades para la criptomoneda institucional Polonia
Este estado ofrece un camino claro para las empresas que pretenden realizar una gran cantidad de transacciones con tokens, billeteras digitales para corporaciones o soluciones de conversión para clientes institucionales. Los proveedores que trabajan con otras entidades reguladas (como bancos o intermediarios financieros) considerarían a Polonia un lugar adecuado.
La capacidad de expansión transfronteriza tras el establecimiento de una base polaca significa que las empresas pueden llegar a clientes en Alemania, los Países Bajos o Francia sin tener que repetir el proceso en cada país.
Asistencia de expertos en la aplicación y el cumplimiento
Eternity Law International es una empresa de consultoría con amplia experiencia en la creación de proveedores de activos digitales en toda la UE. Nuestro equipo ayuda a las empresas extranjeras y locales a crear el marco legal necesario, preparar la documentación y organizar la supervisión interna. El especialista ayudará a encontrar representantes locales y organizar oficinas o buzones virtuales.
Para las instituciones que desean ofrecer servicios a gran escala o entrar en el espacio polaco en un corto período de tiempo, el experto proporciona una gama completa de servicios individuales – desde la orientación estratégica hasta la gestión de presentación de documentos.
También asesoramos sobre la estructuración del capital, el acceso transfronterizo y la alineación de los sistemas heredados con las nuevas reglas de MiCA. Esto nos convierte en un socio confiable para las empresas que desean ofrecer servicios institucionales de criptomonedas en Polonia.
Resumen: Por qué el país es adecuado para proyectos institucionales
El país ofrece una atractiva combinación de acceso a la UE a un precio razonable y en un plazo razonable. La ubicación del país, la claridad jurídica y su creciente reputación como jurisdicción tecnológicamente experta lo convierten en una buena opción para las empresas que prestan servicios a bancos, plataformas de pago y casas de inversión.
Al abrir sus operaciones aquí, las empresas obtienen acceso directo a una base de clientes europeos mucho más amplia, así como apoyo profesional en la vigilancia transfronteriza y la gestión del riesgo.
¿VASP en Polonia es adecuado para clientes institucionales?
Sí, VASP para servicios profesionales de criptomonedas puede servir a inversores minoristas e institucionales dentro de la regulación.
¿Cuál es el costo de mantener una licencia VASP?
Alrededor de €20,000 – €50,000 por año, sin incluir los gastos de personal y oficina.