Top 5 mejores países donde se puede obtener una licencia SPI

Al planificar su negocio, los cofundadores de las corporaciones están buscando activamente lugares donde puedan abrir una entidad legal y obtener fácilmente una licencia para iniciar su negocio de pago. Con este fin, estudian activamente la legislación de los países, examinan sus resultados económicos y los requisitos de los reguladores locales.

Si los cofundadores deciden intentar realizar su negocio en el ámbito financiero, entonces en casi todos los países necesitarán un permiso del regulador local. La forma más fácil para los principiantes para obtener una licencia para dicha actividad es emitir una licencia de pago pequeño o SPI. Esta licencia de formato se ofrece en muchos países. Veamos los 5 mejores lugares para obtener una licencia SPI en el continente europeo.

En qué países es más rentable emitir una licencia SPI

En primer lugar, las empresas que quieren gestionar sistemas de pago necesitan licencia SPI. Este permiso permite a las entidades legales procesar, almacenar y reenviar información de datos de pago. De hecho, este documento permitirá prestar servicios de pago de una entidad jurídica a sus clientes.

Es más fácil de obtener que otras licencias, porque los requisitos para los solicitantes son un poco más bajos. Esto se debe a que los solicitantes de esta licencia manejan pequeños volúmenes de operaciones. Entre los servicios se pueden distinguir:

• monederos electrónicos;
• transferencias a tarjetas de pago;
• Realización de pagos móviles.

Si los planes de los cofundadores de la empresa para trabajar en mayores volúmenes de operaciones, será necesario obtener licencias más complejas. Pero en Europa, muchas empresas tienen bastante éxito con este tipo de permiso. Los siguientes países ofrecen las condiciones más favorables para obtener dicha autorización.

Irlanda

Para las empresas que desean trabajar en el sector financiero, las licencias SPI en Irlanda son una excelente opción. Sin este documento es imposible comenzar a trabajar en el mercado local. Para obtenerla, el regulador local debe confirmar que la empresa cumple con las siguientes condiciones:

• su facturación anual no supera los 3 millones. Euro;
• la empresa está oficialmente registrada con el estatus legal de la sociedad o LLC;
• la oficina central se encuentra en Irlanda;
• proporcionó información completa sobre los cofundadores y la gestión de la corporación (incluyendo datos sobre actividades anteriores, experiencia del director y sus fuentes de ingresos);
• proporcionar un plan de negocios de tres años para el desarrollo de la entidad jurídica;
• proporcionar documentos que demuestren que los gerentes no tienen antecedentes penales y tienen una reputación positiva.

Después de recibir el paquete de documentos, el regulador irlandés está obligado a considerarlo y dentro de 3-6 meses para informar a la decisión sobre la confirmación o denegación de la licencia.

República Checa

El registro de la licencia SPI en la República Checa es uno de los más baratos en toda Europa. Por lo tanto, muchos inversores quieren abrir una empresa aquí. Para su ejecución es necesario solicitar al Banco Central Checo. Además de la solicitud, los cofundadores deben proporcionar:

• los datos de registro de una entidad jurídica;
• los documentos que confirmen el origen de los fondos que constituyen el capital autorizado;
• un plan de negocios con una estrategia para el desarrollo de una entidad legal para los próximos años;
• los procedimientos prescritos para la protección de los datos del cliente y la información sobre las transacciones;
• información sobre los empleados, sus habilidades y experiencia laboral.

Los titulares de dicha licencia podrán realizar diversas transacciones financieras con tarjetas y monedas electrónicas. En este país, la licencia SPI ofrece la mayor cantidad de oportunidades y es igualmente legítima en el territorio de otros Estados miembros de la UE.

Polonia

El proceso de concesión de licencias SPI en Polonia está a cargo de la autoridad local de supervisión financiera. La empresa que solicita dicha autorización debe estar registrada oficialmente y tener una cuenta activa en cualquier institución bancaria del país. Durante un mes el volumen total de transacciones no debe ser superior a un millón y medio de euros. Además, la empresa debe tener una oficina local y una empresa de contabilidad que administra su cuenta.

Una solicitud inmediata puede ser considerada dentro de un período de tres a seis meses. En este caso, el regulador puede aceptarlo y enviarlo para su revisión o negarse a emitir un permiso.

Reino Unido

La emisión de una licencia SPI en el Reino Unido es muy similar al procedimiento irlandés. Los solicitantes de esta licencia tampoco tienen que realizar transacciones por más de 3 millones de euros al mes. La Dirección, el Director General y los cofundadores de la entidad jurídica están obligados a demostrar que no estaban involucrados en transacciones ilegales y que tenían una reputación positiva. Una enmienda importante es la presencia de un ciudadano británico entre los miembros de la junta.

Es obligatorio tener una entidad jurídica en funciones con la forma de propiedad de la sociedad o LLC y un espacio de oficinas alquilado o de propiedad. El documento se expide dentro de los seis meses siguientes al análisis de la solicitud de permiso.

Lituania

El gobierno lituano impone requisitos ligeramente superiores a los que desean obtener la licencia SPI en Lituania. Este permiso impide a los clientes prestar servicios de almacenamiento y emitir dinero electrónico. Pero el resto de servicios financieros es bastante factible para proporcionar a los clientes. Para obtener tal permiso, es necesario proporcionar el regulador local:

• solicitud de una licencia;
• información sobre la entidad jurídica registrada y sus fundadores y administradores;
• pago confirmando el depósito del capital autorizado por importe de 20 mil euros en la cuenta bancaria activa;
• un documento que confirme la presencia de una oficina en el país;
• la estrategia de la empresa durante varios años;
• documento que regula el procedimiento para las transacciones sospechosas.

Los documentos se procesan en un plazo de 4 a 6 meses. Pero el regulador lituano comprueba cuidadosamente cada solicitud, por lo que puede ser necesario hacer mejoras en la solicitud o proporcionar documentos adicionales.

Quién ayudará con el registro de la licencia

Requisitos legislativos individuales en cada uno de estos países. Por consiguiente, es necesario analizar independientemente las posibilidades que ofrece cada Estado antes de presentar una solicitud de registro de una entidad jurídica.

Estos procesos se pueden acelerar a través de la cooperación con nuestra empresa. Tomaremos todos los procedimientos preparatorios, le ayudaremos a recoger el paquete necesario de documentos y organizarlo de tal manera que tenga la mejor oportunidad de aceptar la solicitud de licencia por primera vez. Somos un equipo de abogados experimentados que durante su carrera han elaborado más de un paquete ideal de documentos y realmente pueden ayudar a los clientes.