Mauricio goza de una sólida reputación como centro financiero internacional moderno, transparente y favorable a los inversores. El sólido marco jurídico, el tratamiento fiscal favorable y un entorno bien regulado hacen de Mauricio una base ideal para las empresas que ofrecen servicios comerciales y de corretaje.
Una empresa con licencia de intermediario de inversiones en Mauricio puede realizar una amplia gama de actividades relacionadas con los valores en los mercados mundiales.
¿Por qué elegir esta jurisdicción?
Varios factores clave sitúan a esta región como la jurisdicción más preferida para los servicios financieros:
- El país puede presumir de un sistema jurídico híbrido basado en el common law inglés y el derecho civil francés, apoyado por una judicatura independiente;
- El país cuenta con un marco jurídico y reglamentario bien desarrollado que está en consonancia con las normas mundiales en ámbitos como la lucha contra el blanqueo de dinero, la protección de la información y la gobernanza empresarial;
- Con más de 40 activos fiscales diferidos, la región ofrece importantes beneficios de planificación fiscal para las empresas internacionales;
- FSC proporciona procesos de licencias eficientes con métricas claras de capital y cumplimiento.
Tipos y alcance de las actividades
La licencia es flexible, por lo que puede cubrir una amplia gama de modelos de negocio y apetito de riesgo. La autorización puede dividirse en cuatro categorías principales, cada una de las cuales permite determinadas actividades relacionadas con los valores:
- Servicio completo (incluida la suscripción);
- Servicio completo (excepto suscripción);
- Agente de bolsa;
- Corredor de descuentos.
En función de la categoría, un licenciatario puede actuar como intermediario o negociar como principal, suscribir valores, prestar asesoramiento sobre inversiones o simplemente ejecutar órdenes en nombre de clientes.
La estructura de licencias permite a las organizaciones elegir el tipo de permiso que mejor se adapte a su estrategia, estructura del capital y nivel de participación en el mercado.
Servicio completo, bróker y corredor de descuentos
Cada uno de ellos está diseñado para adaptarse a diferentes tipos de instituciones financieras:
- Servicio completo (incluida la suscripción): Esta es la resolución más completa. Permite a las empresas negociar en nombre de sus clientes, operar en su propio nombre, suscribir nuevos valores, asesorar sobre inversiones y gestionar carteras de inversión;
- Servicio completo (excepto la suscripción): Este es para las organizaciones que desean ofrecer servicios de negociación y consultoría, pero no quieren realizar la suscripción de valores;
- Intermediario de inversiones (bróker): Este tipo de autorización permite a la organización realizar transacciones, proporcionar asesoramiento en materia de inversiones y gestionar carteras. Al presentar la solicitud, la empresa debe explicar claramente su plan de negocio;
- Intermediario de inversiones (corredor de descuentos): Esta es la autorización más básica. Permite que las empresas solo hagan transacciones – no se permite el asesoramiento o la gestión de carteras. Es a menudo utilizado por plataformas comerciales en línea.
Cada tipo de resolución está diseñado para diferentes niveles de servicio y riesgo, por lo que las empresas pueden elegir el que mejor se adapte a su modelo de negocio.
Función de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) en materia de concesión de licencias y supervisión
El FSC es el principal regulador de la integridad del mercado y la protección de los beneficiarios. El FSC evalúa a todos los solicitantes, evaluando:
- El plan de negocio y el modelo operativo de la empresa;
- Sistemas internos de control y gestión;
- Biografía de los fundadores, directores y personal clave.
Una vez otorgada la licencia, las empresas están obligadas a presentar estados financieros auditados, informes de cumplimiento de OPS/ST y presentación regular ante los reguladores.
Principales requisitos de concesión de licencias: capital, contenido y criterios de cumplimiento
Los solicitantes deben cumplir determinadas normas operativas y de gestión:
- Según el tipo de licencia, el capital debe ser pagado en su totalidad y mantenido continuamente;
- Las empresas deben tener una oficina local, personal y actividad económica real en la región;
- Nombramiento de MLRO, MLRO adjunto y cumplimiento del oficial es obligatorio;
- Un plan de negocios detallado de cualquier plataforma debe ser presentado con la solicitud de permiso;
- Las empresas deben implantar sistemas para evitar el uso indebido de la información de clientes o de personas con información privilegiada;
- El personal debe tener las credenciales y la experiencia pertinentes aprobadas por FSC.
Beneficios de trabajar con una licencia de corredor de inversiones en Mauricio
La creación de una empresa sobre la base de un permiso tiene claras ventajas estratégicas:
- La claridad y coherencia del marco reglamentario reduce el riesgo operativo;
- La región ofrece fácil acceso a los mercados clave de África, Asia y Europa;
- Los umbrales de capital razonables y los costos de cumplimiento son apropiados tanto para las empresas incipientes como para las ya establecidas;
- Los desarrolladores se benefician de la gobernanza estable y la seguridad jurídica del país.
Asistencia para obtener una licencia
Eternity Law International ofrece un servicio para preparar y presentar una solicitud. Nuestros especialistas:
- Asesorar sobre requisitos y estrategias de licencias;
- Ayudar a reunir y procesar los documentos necesarios;
- Interactuar con los reguladores locales;
- Acompañar el proceso hasta que se obtenga una licencia completa.
De este modo se ahorra mucho tiempo al solicitante, se reduce el riesgo de denegación y se garantiza el cumplimiento de todas las disposiciones legales.