¿Desea iniciar o desarrollar un negocio de servicios financieros regulados en el Reino Unido, evitando la molestia típica de obtener una nueva licencia? Imagine adquirir una organización ya totalmente licenciada con una licencia FCA del Reino Unido, infraestructura compatible y una gran base de clientes. Esta oferta es para una empresa de inversión totalmente equipada, regulada por la FCA, con servicios de consultoría y servicios de corretaje multiactivos que le permitirán comenzar a operar inmediatamente y brindar asesoramiento bajo el régimen regulatorio actual.
¿Por qué esta oportunidad es atractiva para los fundadores ambiciosos?
Proceso de concesión de licencias por omisión
Por lo general, se tarda más de seis meses para obtener una licencia completa FCA, en paralelo a la empresa de inversión y el corredor. Este paquete está listo. Ya se han recibido todos los permisos y la empresa cumple con las normas de FCA. Actividades establecidas, gestión y clientes
Además de la concesión de licencias, la transacción a menudo incluye:
- Relaciones reales con los clientes, contratos y sistema de asesoramiento
- Gobernanza necesaria, estructura de la Junta directiva y procedimientos de presentación de informes reglamentarios
- Sistemas SUB / FT que cumplen con las regulaciones del Reino Unido, conectividad y monitoreo KYC
- Infraestructura operativa: plataformas comerciales, CRM, sistemas de facturación
- Relaciones bancarias y canales de procesamiento de pagos
Todo esto significa un lanzamiento inmediato sin la necesidad de crear archivos de licencia o cumplir con los requisitos desde cero.
Capacidades: Consultoría y trabajo con múltiples activos
Esta empresa posee una licencia para la regulación de servicios de consultoría y licencias de comercialización de varios activos. La apertura de cuentas, el asesoramiento en inversiones y la gestión comercial pueden llevarse a cabo a través de una organización acreditada y regulada por la FCA que se ocupa de varias clases de activos: acciones, ETFs, bonos, divisas, CFDs.
Qué incluye la venta:
La compra de esta empresa regulada por la FCA proporciona al comprador:
- – Una empresa privada registrada en el Reino Unido, con un sólido historial reglamentario y sin infracciones pendientes.
- – Autorizado por la FCA para el asesoramiento de inversión regulado en todas las clases de activos y servicios de corretaje.
- – Infraestructura operativa de negociación y ejecución relacionada con las plataformas de ejecución disponibles y los proveedores de liquidez.
- – Un programa de consolidación que cubre AML, KYC, supervisión de transacciones y manejo de quejas de clientes, así como CASS para segregación de fondos de clientes cuando sea necesario.
- – La estructura holística del equipo, incluidos los jefes de los departamentos de empresa, riesgo, operaciones y comercio.
- – Mecanismos bancarios y de pago para la comodidad de los clientes al depositar, retirar fondos y realizar pagos.
- – Documentos de licencia listos, historial de auditoría y sistema de informes – la base operativa ya está establecida.
Normalmente se tarda unas semanas en formalizar el cambio de propiedad. Después de esto, habiendo actualizado el consejo de administración y completado las formalidades legales, es posible comenzar el servicio al cliente casi inmediatamente.
Crear valor en lugar de solicitar una licencia
Personalización
El largo proceso de solicitud requiere tiempo y esfuerzo en la FCA. Es este tiempo lo que salvará esta propuesta. En lugar de prepararse para meses o años, una empresa puede empezar a ganar ingresos bajo plena regulación desde el primer día.
Confianza y sistemas integrados
Las licencias, las relaciones con los clientes y la estructura de riesgos de la empresa han sido verificadas y aprobadas por la autoridad reguladora. Esto significa que no es necesario empezar de cero para garantizar la reputación requerida.
Rentabilidad
Una vez más, partir de cero implica costos para las necesidades jurídicas, de capital, documentales y operacionales. La adquisición de una empresa regulada ahorra tiempo y dinero en la creación de tales funciones, que pueden tardar varios años en desarrollarse o implementarse.
Estructuración de la operación: Principales elementos a tener en cuenta
Cobertura de la licencia y alcance de los permisos
Las autorizaciones de la FCA de las empresas se refieren a los servicios de asesoramiento con arreglo al artículo 53 y a los servicios de ejecución de transacciones en virtud de autorizaciones de corredores multiactivos. Se requiere claridad sobre las clases de activos y los segmentos de clientes para conceder permisos.
Adecuación del capital y situación financiera
Comprobar si la empresa cumple los requisitos de capital establecidos por la FCA, IFPRU con respecto a las normas prudenciales de las empresas de inversión o los umbrales para la autorización restringida. Este capital debe estar completo y verificado.
Gestión de la delincuencia financiera/sistemas de compensación
Revisar las políticas de AML, los protocolos de monitoreo de transacciones y los procedimientos de quejas; si se retienen fondos del cliente, los procedimientos del CASS; y confirmar la relevancia de la documentación de la política.
Infraestructura de tecnología de la información
Plataformas de negociación, sistemas de facturación, sistemas CRM y herramientas para la conexión del cliente. Los registros, la supervisión y las herramientas de conciliación deben ser fiables.
Contratos y clientela
Es probable que las transferencias de clientes o los cambios comerciales requieran la aprobación reglamentaria si existe una transferencia de datos o una relación contractual con los clientes. ¿Qué se entiende por consentimiento del cliente y continuidad de la conexión?
¿Qué sucede después de la compra?
Una vez formalizado el acuerdo de propiedad:
- Actualizaciones de la Junta directiva y la administración
- Si es necesario, reemplace a los directores, los especialistas en cumplimiento y el jefe de gestión de riesgos. Notifique a la FCA de los cambios.
- Cambio de marca y reinicio
- Actualice el sitio web, el portal del cliente, los materiales de marketing y la identidad corporativa sugerida.
- Transición de sistemas
Dar acceso administrativo a los servicios de corretaje, CRM y plataformas corporativas. Actualizar los registros.
Calibración de conformidad
Asegúrese de que las reglas de monitoreo AML, las alertas de transacciones, los flujos de trabajo de escalamiento y las relaciones con los clientes estén en línea con sus estándares internos.
Atracción de clientes
Comience a atraer nuevos clientes de acuerdo con su licencia – identificación de clientes, conclusión de contratos de consultoría y configuración de la ejecución.
Lanzamiento operativo
Comience a operar, consultar y visitar socios institucionales o proveedores de liquidez con su permiso completo.
Hacia el futuro: escala y estrategia
Con la aprobación de la FCA, puede:
- Amplíe las clases de activos: agregue derivados, activos digitales o instrumentos de inversión si la regulación lo permite
- Lanzar nuevos servicios de consultoría — por ejemplo, gestión de cartera o servicios discrecionales regulados por la FCA
- Cooperar con plataformas fintech, sistemas de pago o corredores que trabajan en el principio de «etiqueta blanca»
- Utilizar una licencia del Reino Unido para atraer clientes europeos o internacionales, sujeto a las regulaciones locales y la equivalencia de pasaportes
Integre tecnologías de cumplimiento, automatización KYC o sistemas de informes regulatorios para escalar de manera eficiente
Gastos anuales y supervisión regulatoria
Mantener este nivel de una empresa regulada conlleva gastos generales continuos. Los gastos anuales estimados incluyen:
- Cuotas de la FCA y contribuciones a los supervisores;
- Gastos del oficial de cumplimiento y servicios de gestión;
- Gastos de auditoría e información financiera;
- Hosting de tecnología y plataforma de licencias;
- Supervisión interna del cumplimiento y apoyo legal;
- Cargos bancarios y de depósito.
Los costos operativos anuales y los costos de cumplimiento generalmente se encuentran en el rango de seis dígitos, dependiendo de la complejidad de la organización.
Conclusión
Comprar una compañía de inversión regulada por la FCA con servicios de corretaje y capacidades de pago para una variedad de activos le permitirá ingresar instantáneamente al mercado financiero del Reino Unido bajo la supervisión de un organismo reconocido. Es una forma escalable y confiable de ingresar a un mercado regulado, con asesoramiento holístico y oportunidades comerciales, infraestructura desarrollada y confianza ya establecida por parte de los reguladores.
Si su objetivo es una entrada estratégica en el mercado y una reputación a largo plazo, esta podría ser la mejor opción regulatoria que ha estado buscando.
¿MiFID II funciona en el Reino Unido?
Sí. Después del Brexit, el Reino Unido adoptó su propia contraparte regulatoria, pero los principios de MiFID II, como la protección del inversor, la transparencia y la supervisión, aún están estrechamente relacionados.
¿Qué sistemas de control de cumplimiento son obligatorios?
Cada compañía de inversión regulada por la FCA debe tener procedimientos al/FT, un sistema KYC confiable, sistemas de monitoreo de transacciones, un proceso de quejas y, si se retiene el dinero de los clientes, medidas de protección que cumplan con CASS.
¿Cuál es la ventaja de comprar una compañía regulada por la FCA en comparación con la nueva licencia?
La adquisición de una compañía regulada por la FCA garantiza una puesta en marcha inmediata, la presencia de una base de clientes existente y ahorra meses, e incluso años, dedicados a la concesión de licencias.