Registro de un Forex bróker no regulado: Un vistazo de jurisdicciones

La creación de una empresa con licencia de Forex bróker abre grandes oportunidades para los empresarios que desean entrar en el sector de servicios financieros. Una de las decisiones más importantes en la fase inicial es la elección de la jurisdicción para el registro de empresas. Algunos eligen una regulación estricta, y otros – conscientemente prefieren las direcciones más «no reguladas». Estos son lugares donde puede registrar legalmente una empresa sin la necesidad de obtener una licencia especial para forex (siempre que no se dirija a países con legislación financiera avanzada, como los Estados Unidos o el Reino Unido). A continuación consideraremos las áreas más populares para los brókeres de Forex no regulados, lo que cada uno de ellos ofrece y lo que vale la pena prestar atención.

Resumen del registro

Proceso principal de creación y estructura de los corredores Forex en Santa Lucía.

Santa Lucía se ha convertido en una jurisdicción popular para aquellos que quieren entrar en el mercado de divisas rápida y barata. Particularmente atractivo para los corredores que desean evitar largos procedimientos reglamentarios.

• El registro de la empresa tarda entre 2 y 6 semanas.
• No se requiere licencia.
• La política fiscal es muy favorable (en muchos casos el impuesto para las empresas internacionales es del 0%).
• Sin requisitos mínimos de capital y auditorías obligatorias.

Recuerde, sin embargo, que la falta de regulación puede limitar el acceso a algunos bancos o sistemas de pago. Pero si usted está apuntando a clientes de África, Asia o América Latina – donde los requisitos de la licencia del corredor son generalmente más leales – Santa Lucía puede ser exactamente la opción que usted necesita.

Islas Marshall: Jurisdicción inicialmente de bajo perfil

Las Islas Marshall también son populares entre los corredores que tratan de evitar el estricto control reglamentario.

• Registrarse aquí es barato y fácil.
• No se requiere licencia de Forex.
• La propiedad de la empresa puede ser 100% extranjera.
• Alto nivel de confidencialidad corporativa, información pública mínima.

Al igual que Santa Lucía, las Islas Marshall no son adecuadas para los corredores que planean trabajar con clientes de la UE o de los Estados Unidos. Sin embargo, este es un buen comienzo para los operadores globales que apuntan a mercados con una regulación de divisas más suave.

Anguila: Offshore con estructura y costo más desarrollados

Otra opción para los corredores es el registro en Anguila, una jurisdicción donde se aplica la licencia sin una licencia obligatoria de divisas si no trabaja con ciudadanos locales. Es probable que el registro sea un poco más caro aquí, pero Anguila tiene una mejor infraestructura jurídica y empresarial, estabilidad política y un sistema bancario eficiente.

Trabajando desde esta o similares jurisdicciones, como Santa Lucía y las Islas Marshall, es importante obtener una opinión legal (opinión jurídica) – un documento emitido por un abogado local con licencia. Este dictamen contiene un análisis de la legislación nacional con la conclusión de que la obtención de una licencia de divisas no es necesaria según la normativa vigente. Este documento es fundamental para el cumplimiento por parte de los bancos, los sistemas de pago y los proveedores de liquidez. Permite a las empresas sin licencia en jurisdicciones no reguladas operar legalmente en el mercado internacional de divisas.

Puntos importantes en la planificación estratégica

Si bien la elección de una jurisdicción no regulada puede ahorrar tiempo y dinero, esta solución no está exenta de riesgos. Aquí hay algunos factores a considerar antes de registrarse:

• Compruebe las leyes locales de publicidad financiera – en algunos países, la publicidad de servicios de divisas sin licencia está prohibida.
• Cumplir con los requisitos contra el blanqueo de dinero (AML) y la identificación del cliente (KYC), incluso si no tiene una licencia. Los bancos y las empresas de pagos lo exigen.
• Identifique el mercado objetivo. No acepte clientes de los EE.UU., del Reino Unido o de la UE a menos que tenga licencia.
• Examen temprano de las opciones bancarias – algunos bancos extranjeros no trabajan con empresas no reguladas, otros están listos si la documentación de la empresa está en orden.

Principales beneficios – ventajas fiscales, registro rápido y sin licencia local

• Regímenes fiscales ventajosos – en muchas jurisdicciones para las empresas offshore el tipo impositivo es del 0%.
• Registro sencillo y rápido – la empresa se crea en 1-2 semanas, principalmente en formato online.
• No hay necesidad de obtener una licencia local de divisas – licencia no se requiere si usted no está trabajando con los residentes del país de registro.
• Baja carga de cumplimiento – no hay requisitos estrictos de capital y presentación de informes, como en la UE o los EE.UU.
• Rentable – bajos costos de registro y servicio, ideal para startups y pequeños corredores.
• Acceso a los dictámenes jurídicos – tales documentos están disponibles en jurisdicciones como Santa Lucía, las Islas Marshall y Anguila, y ayudan a realizar negocios internacionales sin regulación formal.

En otras palabras, estas jurisdicciones son la opción óptima para los corredores que desean seguir siendo móviles, compactos y eficientes desde el punto de vista operativo, especialmente en mercados donde los clientes están más orientados al precio que a la concesión de licencias de prestigio.

Entorno regulatorio – funciona bajo la Ley de Empresas Internacionales de Negocios (IBC) con restricciones mínimas

Regulación: hacer negocios bajo la ley IBC con obstáculos mínimos.

Los corredores de divisas en Santa Lucía operan principalmente bajo la International Business Companies Act (IBC), que es un conjunto leal de reglas destinadas a apoyar a las empresas offshore con una intervención gubernamental mínima. A diferencia de los territorios de la UE como Chipre, donde hay altos requisitos de capital, estrictos controles de AML y un largo proceso de concesión de licencias, en Santa Lucía el entorno reglamentario es ligero:

• Bajos requisitos de capital: Los corredores no necesitan tener una gran cantidad de capital o someterse a controles estrictos y pagar altos costos. Esto permite una gama más amplia de modelos de negocio y libertad para trabajar.
• Normas AML y KYC: A pesar de la falta de una regulación estricta, los corredores están obligados a cumplir con las normas internacionales contra el blanqueo de dinero y la prevención del fraude. Esto garantiza la seguridad del bróker y de todas sus contrapartes.
• Complejidades bancarias: La estructura de IBC es conocida por muchos países y bancos. Aunque es flexible, algunos corredores se enfrentan a la resistencia de los bancos y sistemas de pago que consideran que las licencias en el extranjero son riesgosas. Sin embargo, algunos corredores mantienen relaciones bancarias debido a la transparencia y el cumplimiento.

Conclusión: ¿Es un bróker de Forex no regulado adecuado para usted?

Las jurisdicciones no reguladas como Santa Lucía, las Islas Marshall y Anguila ofrecen oportunidades atractivas para entrar en el mercado de divisas sin una pesada carga reglamentaria. Si su plan de negocios no incluye los mercados europeos o norteamericanos, estas opciones le ayudarán a llegar al mercado más rápido y trabajar con más libertad.

Sin embargo, recuerda: «no regulado» no significa «sin reglas». Incluso en las jurisdicciones offshore más amigables, debe realizar actividades corporativas transparentes y legítimas – especialmente si planea colaborar con bancos, sistemas de pago o proveedores de plataformas como MetaQuotes.

Trabajo con empresas verificadas

Según nuestra experiencia, las grandes empresas como MetaQuotes cooperan con empresas registradas en Seychelles, Santa Lucía, las Islas Marshall o Anguila, siempre que los documentos corporativos estén en orden y exista un dictamen jurídico correspondiente.

Gestión integral de proyectos

Seguimos todo el proceso de principio a fin:

• Registro de la empresa: Desde el registro hasta la conexión a la plataforma de trading
• Abrir una cuenta bancaria: Ayudarle a abrir una cuenta corporativa y cumplir con los requisitos de MetaQuotes
• Integración de soluciones de pago: Conectar pagos en línea y servicios comerciales para aceptar depósitos y procesar retiros en todo el mundo

Ventajas de lanzar una compañía Forex no regulada

Beneficios estratégicos

Lo más sensato para las startups es iniciar un negocio de Forex en una jurisdicción con poca o ninguna regulación:

• Bajas barreras de entrada: Requisitos mínimos de capital y ausencia de costes de licencia, así como la capacidad de explotar sinergias
• Entrada rápida al mercado: 2-4 semanas para lanzar el negocio
• Probar modelos de negocio: Probar el modelo, desarrollar el mercado, crear flujo de caja y evaluar la demanda
• Desarrollo posterior: Cuando esté listo, le ayudaremos a pasar a un sistema totalmente regulado en Europa u otras regiones

Nuestra experiencia

Nos especializamos en apoyar a las empresas de Forex en todo el mundo y ofrecemos una gama completa de servicios, desde el registro de empresas hasta la conexión de sistemas de pago, plataformas de licencias y soluciones llave en mano (tanto con licencia como sin licencia).