Hoy en día, entrar en el mercado de activos digitales y metales preciosos en Suiza es fácil – solo tiene que encontrar una empresa adecuada. Ofertas como la venta de una plataforma suiza cripto abren las puertas a un entorno donde los altos estándares y la confianza trabajan para los negocios. Entre ellos, vale la pena prestar atención a estas opciones: una empresa suiza de gestión de activos y criptomoneda en venta, una cripto bolsa suiza en venta y, en particular, que también se vende una antigua compañía fiduciaria suiza (co-banking y VASP). Estas son estructuras que tienen la base necesaria para las actividades legales en Suiza, no solo empresas «de papel», sino herramientas reales para lanzar o ampliar proyectos en el campo de la criptomoneda y el comercio de oro. Una ventaja adicional es la presencia de una licencia suiza de comercio de oro, que da el derecho a trabajar con metales preciosos en una jurisdicción donde todo está controlado y transparente desde el punto de vista del regulador.
¿Cuál es la situación de una VASP regulada en Suiza?
La empresa que opera bajo el estatuto regulado de VASP Suiza no está simplemente registrada – está oficialmente reconocida como intermediario financiero y cumple con los requisitos de AMLA. En Suiza, esto es posible gracias a la participación en organizaciones de autorregulación (OAR), que han delegado el control sobre las actividades de la VASP en nombre de la FINMA. Este enfoque evita las licencias bancarias complicadas, pero sigue teniendo todo el alcance legal. Principal ventaja: mucho más rápido la obtención del permiso de trabajo, menos inversión inicial, posibilidad de trabajar con criptomonedas y oro inmediatamente después de comprar la empresa. La empresa está sujeta a normas estrictas. En particular, la empresa debe demostrar una reputación impecable de sus propietarios y directores, tener oficinas y empleados en Suiza, así como implementar sistemas eficaces de control interno. Sin estos elementos, es imposible obtener un permiso incluso si la empresa cumple formalmente los requisitos.
¿Cómo funciona el modelo SRO en Suiza?
Para las empresas que desean trabajar legalmente en el campo de la criptomoneda, hay dos opciones reales: construir todo desde cero, habiendo pasado por un largo procedimiento para obtener la membresía en la SSR, o adquirir inmediatamente una estructura lista ya incluida en este sistema. Son opciones como las plataformas criptográficas suizas que ya han sido verificadas y tienen un derecho legal para operar. Cabe señalar que el SRO no es un elemento decorativo. Se trata de una organización seria que proporciona supervisión regular, exige rendición de cuentas y verifica el cumplimiento de las políticas contra el blanqueo de dinero. Por tanto, la participación en el SRO es a la vez protección y deber. El proceso de incorporación dura de unas semanas a varios meses, dependiendo de la disponibilidad de documentos y de la estructura de la empresa. Adquirir una empresa ya incluida en el sistema ahorra un tiempo precioso – en lugar de esperar la aprobación, puede empezar a trabajar inmediatamente.
Funciones de control de las transacciones y función de la regla de viajes
En Suiza no sólo existe un control financiero, sino también un sistema muy arraigado de vigilancia de las transacciones. La regla de viajes del FATF ha estado en vigor desde 2019, y los proveedores locales de activos virtuales (VASPs) están obligados a recopilar y transmitir datos completos sobre los originadores y receptores de transferencias de criptomonedas. No se trata sólo de grandes cantidades – incluso las transacciones pequeñas están sujetas a verificación.
Se presta especial atención a las transferencias a los llamados monederos con alojamiento propio. En tales casos, la empresa no sólo debe saber quién recibe los fondos, sino también tener confirmación técnica de control sobre la dirección. Esto puede consistir en firmar un mensaje utilizando protocolos especiales o proporcionar documentos de apoyo que vinculen la dirección al cliente. Este nivel de control garantiza la seguridad, la transparencia y la protección contra los abusos. Para los empresarios, esto significa confianza en el apoyo jurídico y la confianza de los socios bancarios y los clientes. Esto es especialmente importante en el caso de la obtención de una licencia Suiza para el comercio de oro, ya que la circulación de metales preciosos siempre está bajo el escrutinio de las autoridades de supervisión.
¿Está regulada la criptomoneda en Suiza?
Sí, todos los servicios financieros relacionados con la criptomoneda están regulados por FINMA y organizaciones autorreguladas (SRO). La regulación de la criptomoneda en Suiza se basa en dos principios: la supervisión de FINMA y la participación en organizaciones autorreguladas. Toda empresa que proporcione servicios de intercambio, custodia o transferencia de activos digitales está sujeta a supervisión obligatoria. La prestación de esos servicios sin una reglamentación adecuada es ilegal. Esto crea un alto nivel de confianza y garantiza un entorno seguro para los inversores.
¿Cómo abrir una empresa de comercio de criptomonedas/oro en Suiza?
Habiendo obtenido una licencia VASP o comprando una compañía ya autorizada. Las opciones son pocas, pero son obvias: o solicita el estado VASP a través de SRO (que requiere tiempo, recursos y preparación), o elige la ruta más rápida y compra una empresa con un estado ya existente. En el segundo caso, tiene acceso inmediato a la infraestructura con políticas establecidas y conexiones listas con socios financieros. Esto es especialmente útil si planea trabajar no solo con criptoactivos, sino también con oro: una licencia Suiza para operar con oro a menudo ya está incluida en el paquete.
¿Qué requisitos de cumplimiento se aplican a los VASP suizos?
Se cumplen estrictos estándares de AML, KYC y monitoreo de transacciones. Las empresas con estatus VASP en Suiza están obligadas a cumplir estrictamente los procedimientos contra el lavado de dinero. Esto incluye la identificación completa del cliente (KYC), el monitoreo de transacciones en tiempo real, el mantenimiento de registros de actividades sospechosas y la presentación regular de informes a SRO. La violación de estas reglas conlleva sanciones, hasta la exclusión de una organización autorregulada. Por lo tanto, los empresarios que toman en serio su reputación están tan interesados en cumplir con estos estándares como el regulador.