Chipre es un territorio rentable para realizar negocios en el ámbito de los servicios financieros.
Un proveedor de servicios puede ofrecer servicios de pago siempre que haya obtenido un permiso PI del Banco Central de Chipre. Es decir, el registro de una empresa de este tipo en Chipre requiere obligatoriamente una autorización para esta actividad.
El CBC (Banco Central de Chipre) es el organismo responsable de la supervisión y aplicación de la legislación correspondiente y de la Directiva de la Unión Europea a todas las instituciones de pago con licencia en Chipre. Además, el CBC actúa como autoridad supervisora para garantizar el cumplimiento de esta ley en relación con la prestación de servicios de pago en la isla a través de una sucursal, oficina de representación, banco o institución de dinero electrónico autorizada para ofrecer dichos servicios desde otros Estados miembros de la UE.
¿Qué es una PI en Chipre en venta?
Solicitar una licencia PI (Payment Institution) o EMI (Electronic Money Institution) en Chipre implica cumplir con varios requisitos. La empresa debe estar registrada en Chipre, tener su sede central en Chipre y contar con dos directores ejecutivos residentes en el país. Estos directivos deben poseer una formación empresarial adecuada, complementada con experiencia profesional relevante.
Para las licencias destinadas a la prestación de servicios monetarios básicos, el requisito de capital inicial es de 20.000 euros. Si se desea obtener un certificado para servicios monetarios de los tipos 1 a 5, se requiere un capital mínimo de 125.000 euros.
Una vez obtenida la licencia del Banco Central de Chipre, es posible obtener el “pasaporte europeo”, lo que permite ofrecer servicios de dinero electrónico en todos los Estados miembros de la Unión Europea. Para ello, únicamente es necesario notificar al Banco Central.
La prestación de servicios de dinero electrónico en Chipre está regulada por las Leyes de Dinero Electrónico de 2012 y 2018. Además, la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) supervisa el cumplimiento de las normas financieras y de las transacciones conforme a la legislación financiera europea armonizada (MiFID).
Documentos necesarios para obtener una licencia PI en Chipre
- Plan de negocios;
- Evidencia de que el solicitante dispone del capital inicial requerido;
- Descripción de los controles internos para la prevención del blanqueo de capitales;
- Identidad de todos los directores, así como de las personas responsables de la gestión de las actividades del proveedor de servicios de pago;
- Pruebas de su buena reputación y de que poseen los conocimientos y la experiencia necesarios para prestar servicios de pago, incluyendo una copia del certificado de antecedentes penales y un currículum vitae con las cualificaciones profesionales y académicas;
- Memorando y estatutos sociales del solicitante;
- Dirección de la sede principal del solicitante.
Requisitos
- Oficina. La empresa debe registrar su oficina en la isla y llevar a cabo al menos una parte de su negocio de dinero electrónico y/o servicios de pago en el país.
- Requisitos de personal. Debe haber un mínimo de dos directores ejecutivos y dos no ejecutivos. Estos Directores Ejecutivos deben residir en Chipre y demostrar su capacidad y amplio conocimiento en los sectores bancario y fintech.
- Accionistas. Es necesario contar con al menos dos accionistas de la corporación. Deben proporcionar evidencia al CBC y confirmar que disponen de fondos suficientes para respaldar la EMI o PI.
Otros requisitos
- Una empresa, para operar como PI en Chipre, debe contar con un capital inicial mínimo requerido según la licencia (de 20.000 EUR a 125.000 EUR).
- La empresa debe tener procedimientos operativos confiables y efectivos, así como procedimientos adecuados de requisitos de seguridad, que deben estar documentados.
En cuanto a los requisitos de protección, se necesita la aprobación previa del Banco Central de Chipre. - La empresa está obligada a preparar estados financieros.