Abrir una cuenta bancaria offshore

Los requisitos para los sistemas bancarios se están endureciendo constantemente; por ello, se está implementando un intercambio automático de información financiera y fiscal en varios países. Los reguladores quieren controlar todos los flujos de efectivo de sus ciudadanos, y es por esto que los puntos normativos para las empresas y la documentación también se están volviendo más estrictos.

Nuestra empresa ofrece un servicio rápido y rentable de apertura de cuentas bancarias offshore para su negocio. Hemos trabajado en este área durante mucho tiempo y tenemos conexiones con muchos socios bancarios alrededor del mundo.

Beneficios de una cuenta extranjera

1. Mejoras en los mecanismos de privacidad.
2. Grandes oportunidades de inversión.
3. Fiabilidad.
4. Garantías legales de devolución de fondos si el banco quiebra.
5. Minimización de riesgos políticos.
6. Libertad en las decisiones sobre el uso de los fondos.
7. Ausencia o muy bajo nivel de comisiones fiscales.

Las instituciones bancarias extranjeras ofrecen productos muy flexibles. Su enfoque principal es dar al cliente acceso total al dinero mediante banca por Internet, para que pueda realizar transacciones desde cualquier lugar del planeta. Generalmente, los empresarios deben proporcionar un paquete mínimo de documentación.

Tipos de cuentas bancarias

1. Cuentas comerciales: Son adecuadas para empresas operativas que realizan negocios de manera activa. Por ejemplo, importan o exportan bienes, consultan y llevan a cabo actividades comerciales por Internet. Para las empresas offshore, abrir este tipo de cuentas es un asunto bastante complicado: a las instituciones bancarias les resulta más difícil recibir ingresos de ellas. A diferencia de las cuentas privadas, mantener cuentas comerciales requiere más tiempo y esfuerzo para cumplir con la ley. Al mismo tiempo, las personas que comercian a través de offshores suelen querer comisiones mínimas por transacciones, lo que tampoco es muy rentable para el banco.
2. Banca privada con capital personal: Pueden ser creadas por una empresa, pero las operaciones serán de tipo no comercial. Es decir, todos los fondos se acreditan en la nueva cuenta de una sola vez y el número de operaciones será pequeño. Puede ser necesaria una tarjeta de crédito para gastos personales del titular. Una cuenta privada se centra en la relación uno a uno con un gerente para obtener información sobre ganancias de capital, protección de activos, etc. También se puede emitir una factura numerada. Es importante que muchos bancos permiten a los titulares de una cuenta privada abrir una cuenta comercial adicional. Combinando ambos tipos de depósitos, los empresarios pueden mejorar la relación con los clientes y ofrecer servicios adicionales.
3. Cuentas minoristas offshore, incluyendo privadas con saldo reducido: Son adecuadas, por ejemplo, si un empresario solo quiere experimentar con offshore, pero no planea realizar muchas transacciones ni hacer depósitos grandes. La apertura de cuentas minoristas está permitida tanto para individuos como para personas jurídicas.

Nuestros especialistas le proporcionarán asistencia financiera integral y servicios de apertura de cuentas bancarias offshore. Además, actuamos en el ámbito de establecimiento y licenciamiento de empresas en diversas áreas, en particular, empresas de criptomonedas y estructuras de juego.

Pasos para abrir una cuenta bancaria

Para crear cuentas en bancos offshore de manera rápida y segura, es mejor no perder tiempo buscando soluciones, sino acudir inmediatamente a una empresa que sepa organizar todo correctamente. El proceso paso a paso es el siguiente:

1. Preparación de la documentación necesaria: Inicialmente, es necesario recopilar toda la documentación constitutiva, identidades de los propietarios de la empresa, directores y accionistas. Además, se debe describir el tipo de actividad de la empresa, las operaciones planificadas y proporcionar una lista de contrapartes.
2. Consulta con el gerente de nuestra agencia: En la consulta, se decide la institución bancaria más adecuada para los objetivos de la empresa.
3. Aprobación previa: Cuando se envía la solicitud al banco seleccionado, los empresarios esperan la respuesta. La organización puede requerir documentación adicional.
4. Rellenar formularios: Tras la preaprobación, es necesario completar todos los formularios requeridos y enviarlos.
5. Creación de la cuenta: Los especialistas envían los datos sobre la apertura de cuentas y las posibilidades de gestión de la misma.
6. Presencia personal: Algunos bancos pueden requerir la presencia del director en alguna etapa. Para detalles, es mejor contactar a nuestros especialistas.

Según la política de nuestra empresa, cobramos una tarifa por nuestro servicio de apertura de cuentas bancarias offshore para asistir en el proceso. Lamentablemente, no podemos garantizar la apertura de la cuenta, ya que la decisión final la toman los bancos o EMI según la documentación presentada y las respuestas a preguntas adicionales del banco. Recomendamos no confiar en despachos legales que aseguren un 100 % de éxito.

Sin embargo, nuestra firma puede realizar un procedimiento de preaprobación gratuito con el banco/EMI al inicio, para que los clientes sepan con certeza si el banco o sistema de pago acepta ser su cliente.

¿Qué documentos se necesitan?

Los empresarios deben presentar los siguientes:

• Documentación de la empresa apostillada: confirmación de autoridad de los funcionarios, estatutos de la empresa o memorandum of association, nombramiento de un individuo como jefe, certificado de nombramiento del órgano de gobierno supremo, dirección legal. La lista exacta varía según el país de constitución de la empresa.
• Confirmación de la reputación de la empresa, si existe.
• Licencia, si aplica.
• Confirmación de la existencia de la oficina de la empresa.
• Documentos del director: pasaporte notariado y facturas de servicios públicos no mayores a 3 meses en inglés.

Apertura de cuenta en un sistema EMI: ventajas

Las cuentas de dinero electrónico pueden abrirse en una institución electrónica. Estas instituciones operan bajo la licencia del banco central del país donde están registradas, por lo que sus actividades están completamente controladas. La presencia de estas cuentas permite al propietario utilizar todos los servicios ofrecidos por un banco convencional, con ciertas ventajas:

• Mayor velocidad de ejecución de transacciones.
• Alto nivel de seguridad en las operaciones y protección de datos.
• Conveniencia: no es necesario acudir personalmente al banco y se pueden completar todos los procedimientos de forma remota.
• Menores costos de mantenimiento de la cuenta y de envío de pagos.
• Posibilidad de acceder a la cuenta en cualquier momento y sin importar la ubicación del propietario.

¿Cuánto cuesta abrir cuentas bancarias?

Los especialistas de nuestra empresa ofrecen servicios de apertura de cuentas bancarias offshore a empresarios y empresas en todo el mundo. Con el apoyo de nuestros expertos, no se pierde tiempo ni dinero adicional en: elegir un banco por su cuenta, viajar a la jurisdicción elegida, preparar la documentación y esperar decisiones prolongadas. El precio depende totalmente del país elegido, de los requisitos principales de los bancos y de los objetivos comerciales. También ayudamos a abrir una cuenta de comerciante para pagos comerciales.

Algunas instituciones ofrecen servicio personalizado para clientes VIP. En este caso, se le asignará un banquero personal que monitorea el estado de los mercados y recomienda corregir la cartera de inversión a tiempo. Incluso es posible otorgarle al banquero el derecho de gestión discrecional, de modo que él o ella realice los cambios directamente. Hasta hace poco, este servicio se ofrecía exclusivamente a propietarios de cuentas millonarias, y ahora está disponible desde 200 000 dólares.

Una cuenta offshore pertenece a un individuo o empresa establecida fuera de su país de residencia. Nuestra firma opera en todas las jurisdicciones offshore y le ayudará a registrar un negocio, abrir cuentas, obtener licencias y en otros asuntos relacionados con empresas offshore.

¿Qué incluyen nuestros servicios?

Nuestro equipo de profesionales ha estado en el mercado offshore durante muchos años y ofrece apoyo completo en todas las etapas de apertura remota. Conocemos a fondo todas las particularidades de las leyes de diferentes jurisdicciones y le ayudaremos a elegir las condiciones adecuadas de manera individual.

Después de registrar correctamente y de manera rápida sus cuentas con la ayuda de nuestros abogados, podrá gestionar su negocio en línea desde cualquier lugar del mundo. Es muy importante tener en cuenta que el procedimiento de apertura de cuenta por una persona inexperta puede ser peligroso en términos de confidencialidad de datos. Nosotros le ayudaremos a proteger toda su información personal y a ahorrar dinero en el registro.

Nuestros especialistas seleccionan el banco más adecuado si aún no lo ha decidido. Todo el proceso de registro toma poco tiempo en comparación con la espera de decisiones y la corrección de errores al enviar documentos por cuenta propia. Además, en el 95 % de los casos en que enviamos solicitudes de creación de cuentas offshore, la aprobación llega sin necesidad de enviar documentación adicional. También contamos con una amplia lista de empresas listas para la venta en cientos de jurisdicciones y con gran variedad de negocios.

¿Cómo abrir una cuenta bancaria offshore?

Para ello, es necesario reunir el paquete adecuado de documentos necesarios, cuyo listado puede variar según la jurisdicción y las necesidades individuales del cliente. Nuestra empresa ofrece servicio de apertura de cuentas bancarias offshore, garantizando resultados rápidos y de alta calidad.

¿Cómo abrir una cuenta bancaria offshore en línea?

Para esto, debe contactar con un representante del banco y preparar los documentos requeridos en formato electrónico. Nuestros expertos ofrecen servicios de apertura de cuentas offshore de manera remota y con soporte profesional completo.

¿Qué son los servicios de banca offshore?

Se trata de banca en instituciones offshore, populares debido a bajos impuestos, mayor confiabilidad, confidencialidad y medidas de seguridad mejoradas. Nuestra empresa está lista para ofrecerle los mejores servicios de apertura de cuentas offshore.

¿Qué bancos ofrecen cuentas offshore?

Las jurisdicciones más populares donde las instituciones bancarias permiten abrir una cuenta son Chipre, Letonia, Hungría, Suiza, Montenegro y algunas otras. Nuestros especialistas están preparados para ofrecerle servicio de apertura de cuentas offshore de alta calidad y soporte profesional completo.