Hoy en día, servicios fintech se está desarrollando activamente. Nuevas empresas se registran mensualmente en muchos países y están listas para trabajar en este campo. Tradicionalmente, la mayor atención se presta a las zonas offshore. En esos territorios, el mayor número de solicitudes a los órganos de supervisión para la recepción de permisos apropiados.
Sin embargo, la legislación a ese respecto también está cambiando periódicamente. Por lo tanto, los solicitantes de licencia VASP offshore necesitan tener esto en cuenta, ya que las reglas y requisitos para aquellos que deseen emitir tales permisos pueden cambiar.
Considere con más detalle los países y regiones donde la mayor concentración de solicitudes entre entidades jurídicas nuevas o existentes. Por lo tanto, estaremos particularmente interesados en introducir cambios en la legislación VASP en las Bermudas, las Islas Vírgenes, las Islas Caimán, Guernsey y Jersey.
Bermudas
El año pasado, el regulador local emitió 16 licencias para nuevos solicitantes. Dado que la decisión de emitir una licencia no se toma en un mes, es un gran número de jugadores en el mercado
Esta región recibe solicitudes de permisos y está preparada para considerar solicitudes de todas las empresas que cumplan con los requisitos locales. En este caso, el regulador puede discutir con las empresas el proceso de obtención de una licencia y ayudar a eliminar las deficiencias en sus aplicaciones. Tradicionalmente, el mayor número de preguntas aparecen en las solicitudes, donde la estructura organizativa de las entidades jurídicas no se especifica correctamente. Sin embargo, un diálogo productivo es posible con el regulador en esta región para abordar rápidamente las deficiencias.
Islas Vírgenes
Las autoridades locales aprobaron una ley a finales del año pasado sobre la regulación de los proveedores de servicios virtuales, y ya en febrero de este año comenzó a funcionar. Como consecuencia de la legislación de la región, toda empresa que desee prestar esos servicios debe obtener un permiso de la autoridad de supervisión.
Hasta hoy, todos los que no han expedido esa licencia están obligados a poner fin a sus actividades. Si no lo hacen, son reconocidos como infractores de la ley y los propietarios de tales empresas se enfrentan a la responsabilidad legal y financiera. Además, las empresas que operarán en esta área deben cumplir obligaciones estrictas y ayudar a la región a combatir el lavado de dinero.
Todas las empresas que han recibido permisos deben trabajar de acuerdo con la legislación local y comprobar todas las transacciones donde la transacción (o su número total) supera la cantidad de mil dólares. Para aquellos que trabajan con criptomonedas, es necesario tomar todas las medidas para no estar sujeto a la ley de seguimiento de transacciones y cumplir con las normas del regulador local.
Caimán
También hay mucha actividad en la región entre aquellos que desean obtener una licencia. Solo el año pasado, se presentaron 18 solicitudes a las autoridades de supervisión del país y el regulador aprobó algunas de las solicitudes, pero algunas aún fueron rechazadas.
A diferencia de otras regiones, las Islas Caimán introdujeron la legislación VASP en dos etapas. Las empresas tienen que registrarse primero antes de poder empezar a conceder licencias. Todas las solicitudes de licencia son procesadas o procesadas por las autoridades de supervisión del país.
Guernsey
El año pasado, la región aprobó la Ley de Crédito, Préstamos y Finanzas, que fue promulgada el mes pasado. Requiere que todas las organizaciones obtengan licencias para realizar negocios en la región. Debido a esta ley, el regulador local tiene una gran responsabilidad, porque el número de solicitudes de licencias ha aumentado como se esperaba. Además, los representantes de la Comisión dicen que no están seguros de que tengan tiempo para examinar todas las solicitudes de licencia. Pero sin una licencia, las empresas no pueden operar incluso en agosto de 2023.
Esta ley cubre el funcionamiento de 4 líneas de negocio:
- préstamos al consumo;
- el trabajo de las empresas financieras;
- el funcionamiento de las plataformas financieras;
- servicios de proveedores con activos virtuales.
Este último podrá transferir, cambiar, almacenar y proporcionar otros servicios financieros si tiene licencia. También están obligados a supervisar todas las operaciones y a vigilar los posibles indicios de fraude y otras irregularidades sobre el terreno.
Jersey
En febrero de este año, las autoridades de la región incluyeron a VASP en la lista de áreas de negocio que requieren licencia. Los permisos correspondientes son emitidos por la comisión local de servicios financieros. Todas las empresas tuvieron que presentar solicitudes antes del 1 de julio de este año.
En la isla, la ley establece que los activos digitales no son ciertas inversiones.
Por lo tanto, es más rentable en la región para iniciar y trabajar a través de empresas en Jersey. Estas entidades jurídicas están sujetas a un tipo impositivo cero sobre los ingresos procedentes de actividades de inversión. También existe un acuerdo entre Jersey y Singapur sobre la no doble imposición de los activos digitales.
Quién ayudará con el papeleo
Como pueden ver, incluso en las zonas offshore, la legislación cambia regularmente. Dado que es muy difícil realizar un seguimiento de todos los cambios por su cuenta, muchos buscan asesoramiento jurídico de las organizaciones pertinentes. Nuestra empresa está dispuesta a ayudar a resolver estos problemas. Somos un equipo de verdaderos profesionales que monitorean regularmente los cambios en las leyes y contactan a los reguladores en varias regiones offshore y no offshore. Estamos listos para aplicar todo nuestro conocimiento y experiencia para ayudar a los clientes y asesorarlos en todas las etapas de obtención de una licencia.
Durante las primeras consultas examinaremos su solicitud y le diremos lo que necesita ser corregido. Esto reducirá significativamente el tiempo de espera para una decisión del regulador y siempre y cuando sus competidores corrijan errores, usted será capaz de operar activamente en el mercado gracias a la licencia obtenida.