Malta es la región que se convirtió en el primero de los otros miembros de la UE para reconocer la moneda digital como una industria legítima. Este estado sigue atrayendo a inversores y a importantes bolsas de valores.
El país ha propuesto un régimen destinado a regular diversos tipos de VFA y servicios conexos.
Una organización que no tiene permiso no está autorizada a ofrecer servicios criptográficos dentro o fuera de este estado.
Sin embargo, puede comprar una empresa con licencia para evitar procedimientos complicados al obtener un permiso bajo MiCA en Malta.
Regulación de divisas en línea
Aunque la criptomoneda no está reconocida como medio oficial de pago en Malta, se considera un medio válido para las actividades de liquidación, ahorro e inversión. Desde la entrada en vigor de la ley VFA, el país ha creado un entorno jurídico único que permite lanzar y gestionar legalmente proyectos en el ámbito de los activos digitales.
Controlado por la MFSA, que regula las licencias, supervisa el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de dinero y analiza los riesgos asociados con las tecnologías financieras innovadoras.
Clasificación de licencias para las empresas de criptomonedas en Malta
Existen cuatro clases de licencias, que difieren en la cantidad de servicios prestados:
- Clase 1 – adecuada para empresas que prestan servicios de asesoramiento en materia de inversiones y transfieren órdenes de clientes sin almacenamiento de activos. Estas empresas no interactúan directamente con las criptomonedas;
- Clase 2 – además de las funciones de la clase 1, permite la gestión de los activos de los clientes, incluido el almacenamiento de carteras de criptomonedas y la gestión de carteras de inversión;
- Clase 3 – destinada a las empresas que negocian activos digitales por cuenta propia o actúan como creadores de mercado. Incluye todas las funciones de clases anteriores;
- Clase 4 – la clase de licencia más amplia. Da el derecho a crear y gestionar un intercambio de criptomonedas, así como proporcionar servicios castodial – almacenamiento de criptomonedas y claves privadas en nombre de los clientes.
La elección del tipo apropiado de resolución depende de las operaciones que usted planea realizar.
Cómo obtener una licencia CASP en Malta
Para obtener una licencia en virtud de la regulación europea MiCA, debe pasar el proceso de autorización a través de la autoridad local de servicios financieros. Esta licencia permite a las empresas criptoactivas ofrecer oficialmente sus servicios tanto en Malta como en toda la UE.
MiCA introduce reglas uniformes para todos los países de la UE y requiere que los proveedores de servicios criptográficos sean licenciados. Malta tenía anteriormente un régimen reglamentario nacional, pero ahora las empresas que ya operan con el antiguo sistema podrán pasar al nuevo formato de forma simplificada. Los nuevos entrantes tendrán que pasar por un procedimiento estándar de concesión de licencias que incluya procesos de solicitud, descripción de la empresa y gestión del riesgo.
Malta sigue siendo una jurisdicción popular debido a su previsibilidad legal en el campo de los activos digitales y la voluntad de adaptarse rápidamente a las exigencias europeas. La licencia de MiCA en Malta permite el reconocimiento en toda la UE.
Para simplificar el procedimiento, póngase en contacto con un abogado altamente calificado de Eternity Law International. Explicará los detalles complejos del proceso y le acompañará.
¿Cuánto cuesta una licencia de criptomoneda en Malta?
Obtener un permiso de criptomoneda aquí implica algunos costos de registro, servicios legales y de consultoría, la necesidad de capital inicial y las tarifas anuales. Los costos específicos pueden variar considerablemente según el tipo de licencia y las operaciones permitidas.
¿Es legal la criptomoneda en Malta?
Sí, es legal. El país tiene una estructura legal que permite el uso y desarrollo de monedas en línea. El organismo gubernamental local fomenta este ámbito e introduce legislación especial para controlar los VFA y las estructuras tecnológicas avanzadas.