Este tipo de licencia se está volviendo cada vez más relevante a medida que Argentina se convierte en el centro de operaciones con moneda electrónica. Obtención de licencia VASP en Argentina es necesario para la actividad legal en el creciente mercado de criptomonedas del país, ofreciendo muchos beneficios, desde apoyo regulatorio hasta posibles incentivos fiscales.
Beneficios de licencia VASP
- Legalidad y credibilidad: Las operaciones con cripto licencias en Argentina permiten a las empresas operar legalmente, mejorando su estatus y creando confianza entre los clientes.
- Cumplimiento internacional: Argentina sigue estrictamente las recomendaciones del FATFI sobre la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), que son importantes para las actividades internacionales.
- Protección del cliente: Las medidas legislativas tienen por objeto proteger a los clientes, lo que proporciona transacciones más seguras y reduce los riesgos para los usuarios.
- Estabilidad económica: El aumento de los precios en Argentina hace que las monedas electrónicas sean activos valiosos, y las empresas con licencia pueden proporcionar servicios de cambio, custodia y gestión de activos.
- Oportunidades de innovación: La legislación compleja permite a las empresas con licencia desarrollar tecnologías avanzadas y abordar nuevos desafíos financieros.
- Apoyo gubernamental: Argentina apoya activamente a las empresas de criptomonedas, facilitando su cooperación con los bancos y sistemas de pago.
Requisitos para obtención de licencia
El procedimiento de solicitud incluye varios requisitos:
- Presencia regional: Las personas o entidades en Argentina deben estar registradas en el registro de VASP.
- Documentación: Se requiere presentar prueba de identidad, documentos de registro de la empresa y cumplimiento de los protocolos AML/CFT.
- Cumplimiento de la AML/CFT: Las empresas deben implementar procedimientos KYC (conocer a su cliente), monitorear actividades sospechosas y cumplir con los estándares del GAFI.
- Empresas extranjeras: Las empresas extranjeras orientadas al mercado argentino (por ejemplo, utilizando dominios «.ar» o trabajando con socios locales) deben registrarse si su volumen de negocios en el país supera el 20% del total de los ingresos
Procedimiento de concesión de licencias
Los pasos para obtener una licencia VASP incluyen:
- Pre-solicitud: Complete el formulario para CNV especificando la actividad planificada.
- Registro de documentos: Presente copias certificadas de los documentos corporativos para confirmar la condición jurídica.
- Información financiera: Presente informes financieros y una estrategia de negocio que describa los objetivos de la compañía y las fuentes de financiación.
- Verificación de cumplimiento AML/KYC: Confirme la adhesión a los procedimientos KYC y AML.
- Inspección y aprobación: CNV verifica los documentos, y después de la aprobación la organización recibe la autorización para las actividades.
Tipos de licencias de criptomonedas
- Intercambio de monedas fiduciarias: Permite el intercambio de criptomonedas por dinero tradicional.
- Intercambio virtual de inversiones: Permite el intercambio de criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin a ethereum).
- Servicios de transacción: Ayuda a realizar transferencias de criptomonedas entre cuentas.
- Almacenamiento y gestión: Permite a las organizaciones almacenar y gestionar de forma segura los activos digitales.
- Servicios financieros: Permite a las empresas prestar servicios financieros relacionados con activos virtuales, incluido ICO.
Regulación de VASP en Argentina
En marzo de 2024 se aprobó la ley 27.739, que se convirtió en la base para los protocolos AML/FT. Las decisiones regulatorias clave incluyen:
- Resolución general CNV 944/2024: Requiere registro en VASP y se aplica tanto a residentes como a empresas extranjeras que operan en el mercado argentino.
- Resolución 49/2024 de UIF: introduce obligaciones sobre AML/CFT, incluyendo KYC, monitoreo de transacciones y gestión de riesgos.
Impuestos e incentivos fiscales
El gobierno argentino ha introducido una política fiscal que es favorable a las criptomonedas, ofreciendo exenciones de impuestos sobre ganancias de capital y ciertos umbrales para transacciones. Además, las empresas con activos criptográficos registrados en CNV pueden recibir beneficios fiscales, lo que crea un entorno favorable para las actividades de criptomonedas.
¿Están las monedas electrónicas reguladas en Argentina?
Sí, el sistema legislativo está evolucionando y las leyes recientes están dirigidas al cumplimiento de la AML/CFT. Para actividades legales, las empresas de moneda digital deben estar registradas en el registro VASP.
¿Por qué necesito una licencia VASP en Argentina?
Licencia VASP es necesaria para cumplir con los estándares de AML/CFT y obtener la autorización de CNV, lo que garantiza la legalidad y seguridad de las operaciones en la jurisdicción argentina.
¿Cuál es el procedimiento para solicitar una licencia VASP?
El proceso incluye la presentación, verificación de cumplimiento e inspección CNV. Una vez aprobado, las empresas pueden legalmente proporcionar servicios de criptomonedas.
¿Hay beneficios fiscales para las entidades de criptomonedas con licencia en Argentina?
Sí, Argentina ofrece incentivos fiscales, incluyendo exenciones fiscales para ciertas transacciones de criptomonedas, que pueden atraer inversiones y promover el desarrollo empresarial en el sector cripto.
¿Deben los VASP extranjeros registrarse en Argentina?
Sí, los VASP extranjeros que tienen una actividad significativa en Argentina deben registrarse en la CNV si usan dominios «.ar», colaboran con socios locales o si la actividad en Argentina representa más del 20% de sus ingresos totales.