Para las personas físicas y jurídicas que desean operar en los mercados de Hong Kong, el regulador financiero de Hong Kong, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) es el instalador del marco regulatorio mediante la emisión de la ordenanza de valores y futuros (SFO). El presente reglamento se aplica a todos los servicios de mercado y detalla cada uno de ellos. La licencia de gestión de activos de Hong Kong proporciona servicios para aumentar el capital total a lo largo del tiempo mediante la adquisición, soporte y negociación de instrumentos de inversión para el cliente de forma discrecional, incluida la gestión del fondo de cobertura.
Permisos otorgados por la licencia
Además de la gestión de activos, las actividades reguladas de tipo 9 también proporcionan servicios como el comercio de divisas y/ o valores y/ o futuros servicios de consultoría. Para estas transacciones, el gestor de activos no necesita solicitar una autorización separada si estas transacciones no son solo para fines de gestión de activos. Esta excepción se aplica generalmente a los gestores de fondos que hacen pedidos comerciales a los corredores o proporcionan servicios de asesoramiento mientras gestionan las carteras de sus clientes.
Una licencia para proporcionar servicios financieros en Hong Kong a menudo está sujeta a la condición de que la organización no mantenga los activos de los clientes, es decir, el licenciatario utilizará un custodio externo (corredores o bancos) para almacenar los activos de los clientes. Las empresas de gestión de activos suelen aceptar esta condición, ya que reduce el capital reglamentario necesario para la actividad.
¿Quién puede obtener una licencia?
Otro requisito es que la empresa sirve solo a los inversores profesionales. Según SFO, «inversor» significa:
- una persona que se dedica a un negocio de servicios de inversión, una institución bancaria, una compañía de seguros y fideicomisarios con un total de activos de al menos 40 millones de dólares de Hong Kong,
- persona con una cartera de al menos 8 millones de dólares HK,
- asociación con una cartera de al menos 8 millones de dólares de Hong Kong o activos totales de al menos 40 millones de dólares de Hong Kong,
- una empresa con una cartera de al menos HK $ 8 millones o activos totales de al menos HK $ 40 millones, o
- un holding que tiene plena propiedad de dicha organización.
Sin embargo, no está claro si un fondo de cobertura y un sistema abierto de inversión colectiva o un fondo estructurado en forma de sociedad de responsabilidad limitada se consideran inversores profesionales según lo dispuesto por la ley, y si pueden iniciar el proceso de concesión de licencias de SFC.
Condiciones de licencia
- Para obtener una licencia Hong Kong Tipo 9 (Gestión de Activos), el solicitante debe registrar una organización en ese país. Si el solicitante es una empresa extranjera, debe completar el proceso de registro en el Registro de Sociedades.
- El solicitante debe demostrar a la SFC que tiene una estructura, reglas de funcionamiento, políticas y procedimientos correctamente establecidos, así como empleados experimentados, para asegurar una gestión de riesgos efectiva que se producirá durante la ejecución de la actividad planificada.
- Todas las actividades reguladas requieren el nombramiento de personas responsables.
- Un proceso efectivo de adaptación de la debida diligencia a la empresa cliente y al modelo operativo del negocio.
- La empresa será responsable de garantizar que las actividades que no entran en el alcance proporcionado por la SFC cumplan con otras normas, como Asia y/ o la UE.
- Cada empresa debe nombrar un auditor que debe ser miembro de la Sociedad de Contadores de Hong Kong y tener un certificado de práctica. Aunque no hay obligación de informar al registro, hay una condición de informar a las autoridades fiscales. Por lo tanto, las cuentas anuales deben ser presentadas ante el Departamento de Estado de Servicios Financieros y la Oficina del Tesoro del Gobierno, el Registro de Empresas dentro de 42 días después de la fecha de establecimiento de la empresa, y luego cada año a partir de entonces.
En el caso de que, desde el punto de vista de la gestión de activos, una empresa esté sujeta a la condición de licencia de que no debe tener activos del cliente, la obligación de capital es la siguiente:
- Capital desembolsado mínimo de la empresa – No aplicable,
- Capital líquido mínimo de la empresa es de 100 mil. dólares estadounidenses.
En cualquier otro caso:
- Capital desembolsado mínimo de una empresa es de USD 5.000.000,
- Capital líquido mínimo de la empresa es de USD 3.000.000.
Obtener una licencia de servicios financieros en Hong Kong también requiere abrir una oficina física para la organización.
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