Si está interesado en obtención de licencia de sistema de pago (API) en Lituania y otros países, nuestra empresa le proporcionará soporte completo durante todo el proceso. Le ayudaremos con la preparación de los documentos necesarios, completando la solicitud y negociaremos con el regulador en su nombre. Le asesoraremos exhaustivamente sobre cualquier pregunta relacionada con las licencias API y le ofreceremos los siguientes servicios.
- Preparación de la solicitud y comunicación con el regulador.
- Cumplimentación de los documentos pertinentes.
- Presentación de su solicitud e interacción con el regulador en todas las etapas.
- Asistencia en la elaboración del plan de negocios necesario para obtener una licencia satisfactoria.
- Ayuda con la apertura de cuenta para los fondos del cliente.
- Preparación de los documentos jurídicos, financieros e informáticos necesarios.
También estamos dispuestos para ofrecerle la opción de licencia API en Lituania lista para la venta.
Obtención de licencia API en Lituania: procedimiento, documentación y características principales
Los empresarios interesados pueden utilizar dicha variante como una licencia API en Lituania lista para la venta, o pasar por varias etapas enumeradas a continuación de forma independiente, la preparación de los siguientes documentos.
- Desarrollo de políticas legales de AML, KYC y de seguridad de TI.
- Preparación de los registros financieros, incluidos el plan financiero, el estado de pérdidas y ganancias y el estado de flujo de efectivo.
- Elaboración de documentación operativa, incluidas políticas internas, políticas de gestión de riesgos y auditoría interna.
- Preparación de documentación informática sobre los aspectos técnicos de su solución.
Lituania es una jurisdicción atractiva para las empresas financieras que desean obtener una licencia para dinero electrónico o sistema de pago y operar en el Espacio Económico Europeo (EEE).
- Proceso de autorización operacional de 3 a 6 meses.
- Costes mínimos de mantenimiento para la empresa.
- Entorno bancario conveniente para abrir la cuenta de un cliente en el Banco de Lituania para los números IBAN SEPA.
- Sistema de pago leal con acceso técnico directo a la SEPA y posibilidad de emitir su propio IBAN a través de la API del Banco de Lituania.
- Asistencia en las primeras etapas para startups por parte de organizaciones oficiales y asesoramiento.
Por lo tanto, la variante de la licencia de API ya hecha en Lituania es una opción bastante rentable y eficiente.
Ámbito financiero en Lituania
La jurisdicción es uno de los sectores más dinámicos de la Unión Europea y del mundo. El país crea un entorno propicio para el desarrollo empresarial con un marco jurídico sólido y un entorno político estable.
Actualmente hay 39 entidades de pago y 74 emisores de dinero electrónico en Lituania (a febrero de 2024). El número total de empresas financieras en el país a finales de 2023 fue de 230.
Lituania proporciona un fuerte apoyo institucional y asistencia a las empresas durante su primer año de funcionamiento. Además, el Banco de Lituania ofrece un entorno experimental para la innovación financiera en el que los promotores pueden probar sus productos con la participación activa del Banco.
La variante de la licencia API completa en Lituania para la venta es una de las opciones más eficaces para lanzar su propio proyecto comercial en este nicho.
Obtenga licencia API en Lituania: el proceso de autorización
Si un empresario interesado ha decidido obtener una licencia API en Lituania, debe prepararse para las siguientes etapas.
- Solicitud y documentos al Banco de Lituania, que se tramitan en un plazo de cinco días hábiles. Después de verificar los documentos y aceptar la solicitud, el regulador comienza la verificación.
- Verificación de la solicitud y de los documentos. Si los documentos presentados no contienen errores, la licencia se emite dentro de 3 meses (2 meses para licencias pequeñas). Sin embargo, si hay inexactitudes, el regulador envía comentarios y solicita información adicional, lo que puede retrasar el proceso.
- Expedición o denegación de licencia.
Formalmente, el período de licencia para la API es de 3 meses. Sin embargo, en caso de documentos incompletos, el plazo puede aumentar a 6 meses. La tasa de solicitud de licencia es de 898 EUR para las organizaciones de pago y 693 EUR para aquellos que solo proporcionan servicios de información sobre las cuentas.
Nuestra compañía también tiene una lucrativa oferta de licencia de API en el Reino Unido para la venta con varios corredores a los mercados africanos.
Requisitos
- Fundadores: Los fundadores de la empresa deben pasar el proceso de selección de inversores CCSSO; este es un paso separado no relacionado con el proceso de concesión de licencias.
- Estructura de gestión de los empleados: la empresa debe tener, como mínimo, un consejo de administración, que debe incluir al menos tres miembros, así como un director general.
- Otro personal clave: al solicitar una licencia, la empresa debe proporcionar datos sobre los empleados clave, incluidos los que participan en la lucha contra el blanqueo de dinero y la seguridad de la información, y confirmar que cumplen todos los requisitos de cualificación y experiencia existentes.
Los requisitos de capital inicial son los siguientes:
- un mínimo 20 mil euros si la empresa planea proporcionar solo servicios de transferencia de dinero;
- un mínimo de 50.000 euros si la empresa piensa prestar únicamente servicios para iniciar pagos;
- un mínimo de 125.000 euros si la empresa tiene previsto prestar todos los demás servicios. Los pequeños PI no están obligados a cumplir los requisitos mínimos de capital.
Antes de proporcionar todos los documentos necesarios para obtener la autorización, es importante tener una clara comprensión de la solución técnica y concluir todos los contratos de servicios de externalización necesarios, así como acuerdos con las partes implicadas en el proceso de prestación de servicios de pago.
La lista de documentos para solicitar una licencia de API es la siguiente.
- Formulario cumplimentado en el que se describen los servicios financieros que deben prestarse.
- Documentos que confirmen la condición jurídica de la sociedad.
- Documento de firma para los representantes de la empresa.
- Documento sobre el pago del canon.
- Planes operativos y comerciales para 3 años.
- Prueba de la disponibilidad de fondos para acciones.
- Confirmación de la existencia o intención de abrir una cuenta de cliente.
- Descripción de la gestión y los controles internos.
- Descripción de la estructura de la empresa.
- Cuestionarios para propietarios de empresas y personal clave.
- Contrato de seguro de responsabilidad profesional.
- Documentos que confirmen el cumplimiento de los requisitos para las cantidades de dinero electrónico y las transacciones de pago pendientes.
- Cuestionario sobre los riesgos operativos de la empresa.
Obtención de licencia API en Lituania: ventajas de hacer negocios en esta jurisdicción
- Clima de negocios conveniente: Lituania ofrece un sistema jurídico transparente y barreras bajas para el establecimiento y registro de empresas. El proceso de establecimiento y registro de una empresa es rápido y asequible, incluso a distancia. Este proceso no requiere mucho tiempo ni costos financieros. Además, no hay barreras lingüísticas, ya que muchas personas en Lituania hablan inglés con fluidez.
- Tasas de impuestos bajas: El país ofrece cargas fiscales relativamente bajas a los empresarios. Por ejemplo, los impuestos sobre la renta pueden oscilar entre el 0% y el 15%, lo que hace que el país sea competitivo con otros estados europeos. El impuesto sobre el valor añadido (IVA) es del 21% y el impuesto sobre la renta del 15%.
- Geografía: La jurisdicción se encuentra en una encrucijada estratégica entre Europa Oriental y Occidental, proporcionando acceso empresarial al gran mercado de la UE y otros países bálticos.
- Fuerza de trabajo cualificada: En Lituania, el alto nivel de educación y el acceso a especialistas cualificados ofrecen a los empresarios la oportunidad de encontrar los empleados adecuados. Los trabajadores extranjeros con permisos de trabajo y visados son también una proporción significativa de la fuerza de trabajo.
- Economía de la innovación: Lituania está desarrollando activamente actividades económicas innovadoras y apoyando la creación de empresas e innovaciones tecnológicas. Existen diversos programas e incentivos para la inversión en investigación, desarrollo de nuevas tecnologías e industrias de alta tecnología.
- Acceso a los recursos financieros: Lituania proporciona a las empresas acceso a diversos instrumentos financieros. En Lituania y Polonia existen diversos fondos de inversión, programas estatales de financiación y subvenciones y un fácil acceso a los servicios bancarios.
Precio de licencia API en Lituania
El costo de este permiso depende de muchos factores, por lo que varía de un caso a otro. Nuestros abogados calcularán para usted el costo estimado antes de comenzar la cooperación con una optimización completa de su presupuesto.
¿Qué obtiene un inversor con licencia API ya hecha en Lituania?
Esta opción es un negocio completamente establecido y establecido, listo para una mayor operación. También disponemos de una oferta ventajosa sobre la licencia API en Lituania para la venta y en otros países.