En Malta, las llamadas “licencias de forex” se conceden como Licencias de Servicios de Inversión (ISL) bajo MiFID II y el régimen prudencial IFR/IFD. El rolling spot FX y los CFD se tratan como instrumentos financieros; “forex” se refiere al modelo de negocio y no a un tipo de licencia separado.
Concepto clave de la licencia de Forex en Malta
Este permiso permite actuar como operador y participar tanto en entornos de intercambio minorista como institucional. Todos los participantes del mercado están supervisados por la MFSA; esto garantiza transparencia, medidas de protección de liquidez y una estrategia de seguridad para los clientes. Los intermediarios aprobados obtienen acceso al sistema de pasaporte único de Europa, permitiendo operar en el EEE bajo una única base de supervisión y monitoreo.
Normas y estándares normativos para la licencia de Forex en Malta
Obtener una licencia de Forex en Malta por parte de las autoridades locales requiere el cumplimiento de condiciones legales, operativas y prudenciales. Se espera que los solicitantes:
- Constituyan una entidad doméstica registrada bajo la ley comercial maltesa;
- Gestionen una oficina física y nombren directores residentes en Malta;
- Aporten capital según lo definido por la MFSA para el tipo de autorización requerida, de acuerdo con la metodología de factores K del IFR/IFD. Para las empresas que operan por cuenta propia o que actúan como market makers, la exigencia de capital inicial suele rondar los 730.000 €. Para los corredores que actúan como agentes sin operaciones por cuenta propia, el punto de referencia comienza en 125.000 €. Dependiendo del modelo de negocio y de los factores K aplicables, el regulador puede exigir niveles más altos de recursos financieros;
- Diseñen e introduzcan un sistema de control interno dentro del marco AML/CFT.
Desde el momento en que las solicitudes son recibidas hasta que se emite el veredicto final, se debe presentar un plan operativo, previsiones financieras auditadas y documentación de cumplimiento normativo.
Superar este riguroso proceso de autorización significa que solo operadores cualificados pueden manejar fondos de clientes o realizar transacciones a través de fronteras nacionales.
Para convertirse en titular de una licencia de corredor de Forex en Malta
Solicitar una licencia de corretaje de Forex en Malta implica un proceso detallado y de múltiples etapas. A continuación, se presenta una descripción general de los pasos.
- Constituir una entidad corporativa dentro del sistema legal maltés.
- Preparar planes de negocio, estrategias de control y prevención de riesgos y sistemas AML.
- Nombrar directores y un equipo de gestión local.
- Presentar la solicitud a la Autoridad de Malta junto con la información financiera y operativa completamente documentada.
- Revisión regulatoria, entrevistas y aprobación final.
Generalmente, el proceso tarda entre 6 y 9 meses, dependiendo del grado de completitud de la documentación y de la estructura organizativa de la empresa.
La licencia de corredor de Forex en Malta permite a las empresas participar actuando como intermediarios o market makers. El titular del permiso puede gestionar el riesgo del cliente y colaborar con proveedores de liquidez. Es más favorable en términos de confianza de los inversores institucionales y contrapartes, y proporciona por defecto el cumplimiento de los estándares de los mercados de la UE bajo MiFID II.
Cuando una empresa de corretaje obtiene una licencia maltesa de corredor, se convierte en un participante consolidado dentro del dinámico ecosistema financiero de supervisión reconocida y apoyo a la innovación.
Licencia de corretaje de CFD en Malta
Con una licencia de Forex en Malta, las empresas pueden ofrecer productos vinculados a materias primas o divisas extranjeras. La MFSA impone normas muy estrictas en términos de niveles de margen, apalancamiento y transparencia operativa. Esto protege a los inversores al tiempo que permite que un modelo de corretaje competitivo y tecnológicamente avanzado prospere.
Las licencias de corretaje (Forex) en Malta permiten todo tipo de modelos de negocio, incluidas las operaciones de agencia y la actividad de market making en pleno. Esto incluye lo que se hace con el dinero del cliente, cómo gestionar inversiones dentro de una cartera y operar plataformas de trading por señales.
Malta, con su infraestructura disponible y su reputación internacional, es la base geográfica perfecta desde la cual establecer reclamaciones de mercado a largo plazo.
Licencia de Forex en Malta en 2025
Malta sigue siendo una jurisdicción rigurosa y reconocida dentro del EEE. Bajo IFR/IFD, las normas prudenciales basadas en factores K continúan enfatizando un capital adecuado, la gobernanza y el control del riesgo (incluidos ICARA y la supervisión de liquidez). Para las empresas bien preparadas, el marco ofrece expectativas claras, una supervisión creíble y la capacidad de pasaporte dentro del EEE una vez autorizadas.
Como consecuencia de estas políticas productivas, Malta es uno de los mejores lugares en los que los profesionales conscientes pueden confiar al entrar en los mercados con integridad.
En Malta, un corredor de forex con licencia se establece bajo la ley institucional europea, lo que ofrece fiabilidad y duración a largo plazo. La autorización concede:
- Derecho al pasaporte por toda la UE;
- Acceso fluido a instalaciones bancarias reconocidas mundialmente;
- La posibilidad de establecer acuerdos fintech y ofrecer servicios transfronterizos.
Al tratar con clientes institucionales, la reputación mejora notablemente. Este estatus en Malta, y el país en general, continúan cumpliendo con la idoneidad operativa a largo plazo bajo los estándares de la UE.
Beneficios de la licencia de Forex en Malta
Como centro regulatorio, Malta tiene varias ventajas especiales.
- Estabilidad política y pertenencia a la UE.
- Claridad supervisora combinada con un manejo predecible de los casos por parte de la MFSA.
- Fiscalidad corporativa flexible junto con tratados de doble imposición.
- Altos estándares profesionales en áreas como contabilidad y cumplimiento normativo.
En conjunto, estas cualidades convierten a Malta en uno de los principales puntos centrales de Europa para la intermediación financiera. Sin embargo, también existen costos considerables que deben asumirse para que una organización de este tipo sea viable.
Taxation and Cost
Un intermediario autorizado estará sujeto al tipo normal del impuesto corporativo, del 35%. No obstante, en este país pueden organizarse mecanismos que permitan al propietario beneficiario de las acciones recibir devoluciones en el futuro y, por tanto, obtener una tasa impositiva efectiva cercana al 5–10%.
En cuanto al gasto para obtener el permiso, este varía según la estructura corporativa, los honorarios de los profesionales y el nivel de capital. Además, una empresa también debe afrontar auditorías anuales y enviar informes continuos a los reguladores; recibe auditorías constantes y la presentación de reportes es obligatoria para mantener la licencia.
Las auditorías regulares y las revisiones de cumplimiento para cada intermediario autorizado son realizadas por la MFSA. La supervisión incluye la revisión del sistema AML, controles de transparencia en operaciones y verificación de suficiencia de capital. Las infracciones pueden resultar en multas, suspensión de la licencia o revocación.
Our services
Nuestro equipo ha brindado a los clientes asistencia durante todo el proceso de obtención de una licencia de Forex, desde el asesoramiento sobre la formación corporativa hasta la preparación de documentos y la comunicación directa con la MFSA. Nuestro objetivo es garantizar que todos los criterios prudenciales y operativos se cumplan para nuestros clientes, minimizando su carga administrativa.
Nuestros especialistas combinan habilidades legales, financieras y procedimentales para apoyar a los clientes que desean introducirse en los dinámicos mercados financieros de Malta. De principio a fin ofrecemos soluciones que garantizan precisión procedimental, confidencialidad después de obtener licencias offshore u onshore, y supervisión continua de cumplimiento.
FAQ
¿Es legal el trading de forex en Malta?
Sí, es completamente legal realizar trading de forex en Malta y está regulado por la autoridad supervisora local conforme a los estándares de la UE.
¿Necesito una licencia para operar en forex?
Sí, cualquier intermediario que ofrezca servicios de trading o corretaje debe contar con una autorización de la MFSA.
¿Cómo obtener una licencia en Malta?
Los solicitantes deben constituir una entidad maltesa, redactar la documentación y presentar su solicitud a la MFSA para su revisión y aprobación.
¿Cómo obtengo una licencia de forex?
El proceso incluye establecer la empresa, planificar el cumplimiento normativo y obtener la aprobación regulatoria que conduce a la autorización formal.