El mercado Forex representa la mayor esfera comercial descentralizada del mundo para la negociación de divisas.
Obtener una licencia de Forex en Lituania permite a los intermediarios operar legalmente dentro de la Unión Europea, garantizando la protección del cliente, la transparencia y el cumplimiento de las normas financieras de la UE.
Lituania ofrece un entorno empresarial favorable para todos los corredores interesados en este sector. Las operaciones financieras eficientes están respaldadas por una infraestructura tecnológica avanzada. Además, se puede contar con el apoyo y la protección de un marco regulatorio claro. El sistema judicial proporciona seguridad y fiabilidad, en consonancia con los principios de la UE.
Una licencia de Forex en Lituania puede otorgar a una empresa el reconocimiento como entidad que presta de forma regular uno o más servicios de gestión de activos relacionados con divisas extranjeras. Obtener una licencia de Forex en Lituania ofrece ventajas significativas para realizar actividades comerciales en toda la Unión Europea.
Aspectos positivos de obtener una licencia de Forex en Lituania
- Acceso al mercado de la UE. Los corredores con licencia pueden operar en todos los países de la UE y del EEE bajo el principio de passporting, sin necesidad de autorizaciones adicionales.
- Supervisión administrativa sólida. El Banco de Lituania garantiza una supervisión clara conforme a MiFID II y a las leyes comerciales de la Unión Europea.
- Políticas fiscales favorables. Lituania mantiene impuestos razonables. A esto se suman los altos niveles de digitalización y un sector fintech en rápido crecimiento, lo que proporciona una base sólida para la modernización y la expansión empresarial. Las iniciativas estatales apoyan activamente el progreso tecnológico, permitiendo a las empresas ofrecer un servicio fiable y basado en tecnología.
- Mano de obra cualificada. El mercado laboral local cuenta con especialistas muy bien formados en finanzas, economía, programación, análisis y banca, un recurso valioso para las empresas en crecimiento.
- Entorno favorable para la inversión extranjera. El gobierno de Lituania fomenta la inversión internacional, promoviendo un entorno burocrático estable y transparente para las operaciones transfronterizas.
Tipos de licencias en Lituania
Existen tres categorías principales de Licencia de Corredor de Forex en Lituania, cada una con derechos operativos y requisitos de fondos distintos:
- La primera categoría de licencia cubre una selección completa de procesos financieros, que no se limita a la recepción y transmisión de órdenes, la ejecución por cuenta de los clientes, el trading por cuenta propia, la gestión de activos, el asesoramiento en inversiones, la suscripción y la operación de instalaciones de negociación multifacéticas. Es especialmente adecuada para empresas dedicadas a la consultoría. Los titulares de la licencia pueden ofrecer a los clientes asesoramiento estratégico y asistencia analítica. 50.000 € es el capital mínimo reconocido obligatorio.
- El segundo tipo — STP (Straight Through Processing). El STP incluye la mayoría de los derechos del primer tipo, pero se extiende a actividades como ejecutar operaciones en nombre de los clientes y gestionar carteras. Permite a las empresas manejar una cartera de medios monetarios, ampliando el alcance operativo y la responsabilidad. 125.000 € es la suma mínima para la participación nominal.
- El tercer tipo — Market Maker. La licencia de Market Maker otorga la autoridad más amplia, incluyendo la ejecución de órdenes y el asesoramiento en inversiones sin compromiso firme. Con estos medios, un operador puede negociar sin intervención externa, gestionar recursos directamente y aportar liquidez al mercado. 730.000 € es la suma inicial requerida para los fondos autorizados en este tipo.
Las empresas pueden acogerse a todos los procedimientos bajo una única licencia o únicamente a algunas operaciones permitidas, dependiendo de sus objetivos estratégicos y su modelo de ingresos.
Para obtener una de estas categorías, un corredor debe proporcionar un paquete completo de documentos que definan la empresa, sus fuentes de ingresos y las medidas de mitigación de riesgos.
Obtener una licencia de corretaje Forex en Lituania
Una vez obtenida la licencia, una empresa adquiere la capacidad de ofrecer asistencia especializada en Forex a nivel internacional en conformidad con las normas de la UE. Pero antes de todo eso, es necesario pasar por los siguientes pasos.
- Constitución de la empresa en Lituania.
El proceso de concesión de licencia comienza con la creación de una entidad jurídica, normalmente una Sociedad de Responsabilidad Limitada Privada (UAB). Los solicitantes deben registrar la empresa, abrir una cuenta bancaria y preparar los documentos corporativos, incluidos los datos de los accionistas y directores. - Presentación de documentos.
Los solicitantes deben proporcionar datos completos sobre la estructura de la empresa, los accionistas y los directivos. En esta fase se debe presentar la prueba del capital, así como los orígenes de los fondos y una estrategia de prevención de riesgos. La documentación debe describir tanto a los empleados actuales como a los futuros que desempeñarán actividades de corretaje. - Cumplimiento AML/KYC.
Los reguladores lituanos exigen políticas estrictas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Los solicitantes deben establecer políticas para la verificación de clientes, el monitoreo de transacciones y la información sobre actividades sospechosas. Las empresas también deben asignar oficiales de cumplimiento para formar a su personal en el seguimiento de las normas prescritas. - Obtención de la cuenta bancaria.
Al seleccionar un banco adecuado, se debe preguntar por su conformidad con los estándares y las directrices de diligencia debida. Los bancos lituanos y de la UE suelen solicitar la verificación del origen lícito de los fondos y documentación adicional. Una cuenta bancaria verificada en la UE es obligatoria antes de presentar la solicitud de licencia. - Emisión de la licencia.
Tras completar todos los pasos y superar la verificación del regulador, el Banco de Lituania revisa la solicitud. El periodo de evaluación puede incluir aclaraciones o actualizaciones de documentos. Una vez aprobada, la licencia certifica oficialmente la fiabilidad y la situación legal de la empresa, dándole acceso al mercado de la UE. De este modo, se llega a ser un corredor de Forex con licencia en Lituania.
Para quienes desean omitir el procedimiento mencionado anteriormente, existe la opción de adquirir una licencia ya preparada en venta.
Licencia de corretaje de CFD en Lituania
Al adquirir una licencia de bróker de Forex y CFD, una empresa debe contactar directamente con el Banco de Lituania, depositar los fondos suficientes (por ejemplo, 125.000 € para operaciones STP o 730.000 € para Market Makers), mantener una oficina en el país y un director residente, y demostrar competencia administrativa.
La solicitud debe incluir una estrategia operativa, procesos internos, proyecciones de beneficios y detalles del personal. La garantía del pleno cumplimiento de las leyes y principios aplicables está supervisada por el Banco de Lituania.
Etapas obligatorias
- Solicitud y revisión. Presentar una solicitud exhaustiva con una estrategia empresarial, detalles de la estructura corporativa y previsiones económicas. El Banco de Lituania suele emitir un veredicto en un plazo de seis meses desde la recepción de todos los documentos.
- Financiación. Cumplir los mínimos monetarios establecidos según el tipo de actividad — 730.000 € para Market Makers y 125.000 € para funciones STP (según Law & Trust International y GFSC Global).
- Empleados. Nombrar al menos a un director residente con las cualificaciones y credenciales adecuadas. El equipo directivo debe mantener una reputación intachable y competencia profesional.
- Procedimientos. Establecer una oficina física dentro de Lituania y asegurarse de que la administración de la empresa sea prudente.
- Cumplimiento. Implementar políticas internas sólidas para AML, KYC, seguridad informática y auditorías externas.
- Cualificaciones. La alta dirección debe superar evaluaciones de competencia administradas por el Banco de Lituania.
Formas de obtención
- El Banco de Lituania es la única institución que posee la autoridad para otorgar la Licencia de Bróker de Forex en Lituania.
- Las empresas de otros países de la UE que ya posean licencias nacionales de sus reguladores también están autorizadas a ofrecer servicios financieros en Lituania conforme a las normas de pasaporte europeo.
Resumen
Obtener una Licencia de Forex en Lituania en 2025 es un proceso estructurado pero gratificante que proporciona acceso a uno de los mercados financieros más reputados de Europa.
Con una solicitud bien preparada y asesoramiento jurídico profesional, su empresa puede obtener la autorización en tan solo 6–9 meses.
Eternity Law International ofrece apoyo profesional en la obtención de licencias de corretaje (Forex) en Lituania, garantizando exactitud, eficiencia y cumplimiento de todas las exigencias legales.
FAQ
¿Es legal el trading de Forex en Lituania?
Sí. El trading de Forex es completamente legal. Como parte de la UE, Lituania se ajusta a la directiva europea correspondiente.
¿Necesito una licencia para operar en Forex?
No, los operadores individuales no necesitan una licencia para operar de forma personal. No obstante, gestionar un negocio de corretaje o administrar fondos de terceros sí requiere la autorización adecuada.
¿Es legal Binance en Lituania?
Sí. Binance opera legalmente a través de su entidad local Bifinity UAB, que está registrada como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Cumple con la supervisión contra el blanqueo de capitales tanto de Lituania como de la UE.
¿Qué es una licencia VASP en Lituania?
Una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) acredita a las empresas para ofrecer operaciones relacionadas con criptomonedas, como plataformas de intercambio y servicios de monederos, en toda la Unión Europea.