Empresa de inversión chipriota (CIF) con licencia STP y organización de pago para venta inmediata

Si está planeando abrir un negocio de inversión o forex enfocado en los mercados europeos, no hay nada mejor que crear una empresa de inversión chipriota totalmente licenciada con licencia STP y licencia de pago chipriota. Esta firma le permite comenzar a trabajar con funciones de corretaje, ejecución segura de órdenes y pagos integrados en minutos en lugar de meses.

Habiendo obtenido una licencia de una de estas autoridades competentes, la empresa recibe un estatus garantizado y reconocimiento adicional: también está autorizada por el sistema de pasaporte en otras 27 jurisdicciones que cumplen con los requisitos MiFID II.

La siguiente es una guía que describe en detalle las condiciones de funcionamiento de la empresa, sus posibilidades para los nuevos propietarios y las consecuencias del cambio de propiedad:

Integridad de la reglamentación del CySEC

Es una jurisdicción regulada desde hace mucho tiempo en el mercado único de la UE. La Cyprus Investment Company (CIF) tiene una gestión clara, que incluye una auditoría independiente anual; sus clientes pueden ser atendidos en toda Europa sin necesidad de múltiples licencias. Si bien la CySEC tiene controles muy estrictos, también puede ayudar a crear confianza, especialmente entre los clientes institucionales.

Transparencia de la ejecución STP

Tener una licencia STP en el mercado Forex significa que el flujo de órdenes del cliente va a los proveedores de liquidez sin la intervención de un centro de concesionario o creador de mercado. Este modelo evita muchos de los conflictos de intereses que son característicos de otros modelos, aumentando en gran medida la transparencia y reforzando así la confianza de los clientes en el corredor, especialmente los comerciantes experimentados que tienen altos requisitos para la integridad del precio.

Procesamiento de pagos sin interrupciones

La licencia de entidad de pago de Chipre le permite realizar transferencias SEPA/ SWIFT, almacenar los fondos del cliente en cuentas separadas o cooperar con un proveedor de servicios de pago. Esto sin duda le distinguirá entre otras empresas, no solo en el área de realizar transacciones, sino también en el campo de gestionar los flujos de efectivo de una manera segura y conforme.

Qué hay en este paquete

• Una empresa limpia registrada en Chipre sin problemas reglamentarios y requisitos de cumplimiento.
• Licencia CIF de CySEC, que permite realizar operaciones STP y otros servicios de inversión. Será una licencia de la organización de pago, que permitirá transferir fondos bajo los esquemas SEPA y SWIFT, procesar pagos y proporcionar segregación de fondos.
• Infraestructura operativa: servidores de trading (MT4/MT5 o PrimeXM), herramientas de gestión de riesgos y CRM, plataforma para la conexión del cliente.
• Relaciones bancarias: cuentas bancarias de la UE para mantener fondos de clientes, recibir depósitos y pagos.
• Herramientas de cumplimiento: protocolos AML/KYC, flujos CDD y controles de riesgo de auditoría.
• Estructura de gestión: funciones claramente definidas del director de la empresa, la auditoría interna, el consejo de supervisión y las líneas jerárquicas.

Portales comerciales «etiqueta blanca» para el procesamiento de mapas, paneles analíticos para clientes o integración API para acceso institucional. La transferencia de propiedad es bastante simple y rápida, todo el proceso toma solo un par de semanas después de acordar todos los detalles de gestión.

Ventajas frente a la creación de una empresa desde cero

Reducir el tiempo y los riesgos

Dado que la presentación de una solicitud a CySEC tomará varios meses, y la obtención de un permiso para la banca en el campo de CFD o forex se sabe que toma mucho tiempo, la adquisición de una empresa acreditada le permite evitar todas las etapas de espera de una solicitud, Obstáculos reglamentarios y procedimientos de control bancario.

Cómo ganar confianza al instante

CySEC License proporciona confianza instantánea ya que goza del respeto de los clientes, socios de pago y bancos especialmente cuando se combina con la transparencia comercial STP. Obtener esa confianza desde el primer día para un nuevo solicitante no es fácil.

Disposición a regular

Infraestructura de auditoría ya probada. Las directrices Dodd-Frank para el cumplimiento normativo, la supervisión comercial y los sistemas de respaldo ya están configurados. Solo necesita actualizar la marca y la gestión; no tiene que construir un sistema de coincidencia desde cero.

Requisitos de capital reglamentario

STP CIF requerirá al menos 150.000 euros de capital desembolsado. Puede ser posible un pequeño aumento del capital total requerido con una licencia de pago; por lo tanto, el saldo debe comprobarse en busca de una reserva adecuada.

Gestión interna

Los oficiales de cumplimiento, los profesionales de gestión de riesgos y las estructuras de auditoría también deben cumplir con los estándares de cumplimiento e integridad de la CySEC.

• Asegúrese de que las actas de las reuniones de la Junta directiva, los currículos de los funcionarios y otros documentos de administración de la compañía estén debidamente redactados.
• Usted adquiere un negocio regulado; se planea gastar entre 200, 000 y 300, 000 euros anuales para operarlo.

El presupuesto incluye honorarios de la CySEC, auditoría, alojamiento de TI, servicios bancarios y personal.

Funciones bancarias y de pago

Incluyen datos alojados con conectividad SEPA y SWIFT, así como canales de pago que interactúan tanto con cuentas de clientes como con proveedores de pagos – una especie de requisitos estándar, ¿verdad?

Por lo tanto, tenga en cuenta que estas funciones deben comprobarse antes de realizar una transacción.

Resumen de la pila técnica

Comprobar la estabilidad del sistema de negociación, la precisión del registro, el nivel de enrutamiento de las órdenes, así como la estabilidad del portal del cliente y los sistemas de información. Conozca los registros de auditoría, la supervisión comercial y las capacidades de CRM.

• Etapa 1: verificación inicial (Due Diligence). Estado de la licencia, auditorías, historial de cumplimiento y pila de tecnología.
• El precio de LOI, los servicios, las garantías proporcionadas y los plazos de entrega.

Traspaso de la empresa y renovación del consejo de administración

Registro de nuevos directores, empresas y miembros del consejo en la CySEC. Actualización de la autorización bancaria y de pago en términos de acceso, cuentas y detalles de los receptores de pagos, así como cambio de propietario.

Rebranding del sistema

• Actualizar portales de clientes, sitios web, activos de marketing, documentos de cumplimiento: todo esto será necesario.
• Los formularios de notificación regulatoria de cambios en la composición de los accionistas y nuevas citas deben ser actualizados por la CySEC.

Introducción de negocios

• La familiaridad con el equipo, la enseñanza, el trabajo sobre los volúmenes en el comercio, así como en la forma pagada.
• Después de eso, está listo para comenzar un negocio bajo una licencia regulada.

Escalamiento y desarrollo empresarial

Tras el lanzamiento, la empresa puede expandirse en una serie de áreas estratégicas:

• Diversificación de ofertas financieras: CFD, gestión de activos, almacenamiento de criptomonedas.
• Proporcionar liquidez institucional o soluciones de corretaje primario.
• Desarrollar productos derivados o agregar soluciones de tarjetas de débito para los saldos de los clientes.
• Expansión de la base de clientes en toda Europa gracias a las capacidades de certificación De MiFID II.
• Integración de API para atraer plataformas de socios, alianzas fintech o clientes de marca blanca. Para garantizar un crecimiento prometedor, asegúrese de que los Marcos de cumplimiento, gestión de riesgos y tecnología sean escalables y estén preparados para las nuevas condiciones.

Qué se incluye: Mantenimiento anual

Se requerirá una inversión continua para garantizar el cumplimiento continuo y la preparación operativa:

• Esta es la primera y más dinámica partida de los gastos anuales de las empresas, ejerciendo una presión creciente sobre todos los aspectos del cumplimiento.
• Impuestos, tasas regulatorias.
• Actualizaciones para profesionales de AML, gerentes de riesgo, auditores y administración.
• Tarifas de mantenimiento de cuentas, servicios de custodia, costos de pasarela de pago.
• Hosting: Fortalecimiento de aplicaciones, seguridad, licencias de software y tolerancia a fallas de la plataforma. Informes y auditorías: auditoría financiera anual, revisiones de la Junta directiva, informes regulatorios, presentación de documentos de cumplimiento.

Para mantener adecuadamente todas las funciones, el presupuesto debe presupuestarse entre 200.000 y 300.000 euros al año.

Conclusión

• Velocidad: Despliegue su negocio en días, no en meses.
• Regulación sólida: la Supervisión de la CySEC y los pasaportes de la UE aumentan la confianza institucional. El espectro completo de los servicios: la ejecución de las transacciones, la atracción de los clientes, la liquidación de los flujos de efectivo — todo esto bajo la licencia.
• Transparencia para los clientes: las operaciones STP garantizan la ausencia de spreads artificiales y la intervención de los distribuidores.
• Capacidades financieras: la licencia de Pago proporciona soporte para SEPA, SWIFT y las funciones de financiamiento del cliente.
• Combinando un excelente acceso a los mercados europeos, es una opción estratégica para plataformas reguladas, funcionales y confiables.

¿STP es mejor que un creador de mercado?

Sí, el STP (procesamiento de extremo a extremo) permite una mayor transparencia, ya que las transacciones se transfieren directamente a los proveedores de liquidez, eliminando los conflictos de intereses comúnmente asociados con los modelos de creadores de mercado.

¿La licencia de pago permite pagos SEPA?

Sí, la licencia de la organización de pagos de Chipre incluye soporte para pagos SEPA y SWIFT, lo que permite a los clientes depositar y retirar fondos de los sistemas bancarios de la UE.

¿Cuáles son los costos anuales de mantenimiento?

Alrededor de € 200, 000-300, 000 por año, incluidos los requisitos de cumplimiento, las tarifas regulatorias, los servicios operativos, bancarios y tecnológicos.