Si está planeando abrir un bróker de divisas o negocio de pago en la UE, Chipre le ofrece una manera directa: comprar una empresa ya licenciada CIF (Cyprus Investment Firm). Esta solución lista para usar le permite comenzar a trabajar inmediatamente después de la compra, ya sea STP (procesamiento de pedidos sin interferencia del distribuidor) o servicios de pago digital bajo una licencia PI, EMI o AEMI.
No se trata solo de eludir la burocracia. Es una oportunidad para iniciar un negocio en la estructura oficialmente reconocida, fiscalmente eficiente y legalmente legal de la UE, con licencias ya obtenidas. Veamos por qué esto es tan beneficioso – y cómo puedes usarlo a tu favor.
Chipre: Un centro estratégico para Forex y Fintech
Chipre es uno de los líderes del mundo financiero. Aunque muchos todavía lo consideran un paraíso turístico, de hecho se ha convertido en un centro regulador para los corredores de divisas, las empresas de inversión y las nuevas empresas de tecnología financiera dedicadas a los pagos en línea.
Principales ventajas:
- Regulación CySEC: todas las empresas CIF están controladas por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), que opera bajo la directiva MiFID II y las normas de la UE.
- Pasaporte de la UE: cualquier empresa con licencia en Chipre puede prestar sus servicios en todo el Espacio Económico Europeo (EEE) sin volver a registrarse en otros países.
- Bajo impuesto de sociedades: Solo el 12,5%, uno de los más bajos en la Unión Europea.
- Infraestructura bien desarrollada: Bancos, abogados, contadores y servicios en Chipre están sintonizados con las necesidades de forex y fintech, trabajando rápidamente y en diferentes idiomas.
El enfoque «desde cero» puede tardar de 9 a 12 meses únicamente para la concesión de licencias. Y con una empresa ready-to-go forex en Chipre, usted puede iniciar un negocio en tan solo unas semanas.
¿Qué es una empresa CIF preparada?
Ready CIF es una empresa de inversión ya registrada en Chipre, que ya ha recibido la aprobación para ciertas actividades financieras – más comúnmente el comercio de divisas, gestión de carteras, servicios de TI y otras transacciones relacionadas. Anteriormente esas estructuras se conocían como ISI o autoservicio, pero más tarde se les cambió el nombre.
Tipos de licencias que pueden incluirse:
- Licencia STP de Chipre – Procesamiento directo (STP)
- Licencia PI – Institución de pago (Licencia)
- Licencia EMI – licencia para emitir dinero electrónico (Institución de Dinero Electrónico)
- Licencia AEMI – extensión de la licencia EMI con derecho a pasaporte en todo el EEE
En lugar de construir una empresa desde cero – buscando directores, enviando documentos a la CySEC, construyendo un sistema de cumplimiento – usted compra una empresa lista con una licencia activa. Ahorra tiempo, dinero y nervios.
Lo que obtiene cuando compre una empresa CIF ya hecha
Cuando usted compra una compañía con licencia CIF, obtiene:
- Licencia CySEC activa (STP, PI o EMI)
- Directores aprobados y equipo de AML/CompliencesTeam
- Capital autorizado totalmente desembolsado en cuenta del Banco de Chipre
- Orientación operativa y políticas internas (AML, KYC, gestión de riesgos)
- Entidad jurídica con historia clara y estructura probada
- Domicilio y oficina en Chipre
- Si es necesario – cuenta bancaria de trabajo
En la mayoría de los casos tendrá que actualizar el nombre de la empresa, la marca y la estructura del propietario, pero todo esto se puede procesar rápidamente a través de abogados sin tener que volver a solicitar una licencia.
¿Cuál es la diferencia entre PI, EMI y AEMI?
Si planea trabajar en la industria de pagos, es importante entender las diferencias entre estas licencias:
- PI (Payment Institution) – la licencia de una institución de pago. Permite procesar pagos, transferencias y adeudos domiciliados. Adecuado para pasarelas de pago y empresas PSP.
- EMI (Electronic Money Institution) – incluye todas las capacidades de PI, además del derecho a emitir dinero electrónico, billeteras electrónicas, tarjetas prepagadas y moneda digital.
- AEMI (Authorized EMI) – una licencia completa de EMI con el derecho al pasaporte dentro de la UE. AEMI permite operaciones legales en toda Europa y aumenta la confianza de clientes y bancos.
La elección de la estructura adecuada depende de su modelo empresarial. Por ejemplo, una plataforma enfocada en forex puede ser suficiente licencias STP, pero el banco necesitaría una licencia AEMI.
Licencias para el comercio de divisas en Chipre: Por niveles
CySEC tiene tres tipos principales de licencias, dependiendo de lo que hace su negocio de divisas:
| Tipo de licencia | Capital requerido | Posibilidad |
| Básico | €50,000 | Sólo asesoramiento de inversión. No se permite el dinero del cliente. |
| STP (Estándar) | €125,000 | Ejecución de órdenes a través de liquidez de terceros. Se pueden almacenar los fondos del cliente. |
| Creador de mercado (licencia completa) | €730,000 | Procesamiento de transacciones dentro de la empresa, la actuación de la contraparte. Máximo control y rentabilidad.
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La licencia STP es especialmente atractiva para los nuevos jugadores: por un lado, brinda oportunidades reales de crecimiento, por otro lado, no requiere su propio creador de mercado interno.
¿Crear una nueva compañía de Forex o comprar una lista?
Puede solicitar una nueva licencia — pero Prepárese para lo siguiente:
- 6-12 meses de papeleo
- Documentación compleja y planificación financiera
- Al menos tres directores, uno debe ser residente en Chipre
- Necesidad de alquilar una oficina y contratar personal antes de aplicar
- Entrevistas reglamentarias
- El capital autorizado de € 50.000 a € 730.000 debe ser depositado en la cuenta del banco chipriota antes de la licencia
O – usted compra una empresa CIF ya hecha con licencia y se pone en marcha en 30-60 días.
¿Qué implica el proceso de transferencia CIF?
La compra de CIF no es una simple transferencia de documentos. Se trata de una transacción regulada que requiere el cumplimiento de los procedimientos legales y reglamentarios. He aquí un breve resumen del proceso:
- Due Diligence (Integrity Check): Análisis de licencias CIF, historial regulatorio y situación financiera de la empresa.
- KYC para nuevos accionistas: Suministro de documentos en CySEC sobre nuevos beneficiarios finales.
- Cambio de directores: A su discreción – reemplace el liderazgo o deje los gerentes actuales.
- Notificación del CySEC: envío de los documentos necesarios al organismo regulador.
- Cambio de marca: cambio del nombre de la empresa, el dominio, los materiales del cliente y la comercialización.
La mayoría de los proveedores CIF ofrecen servicios «llave en mano» – incluyendo apoyo legal, fiscal y complaenses. Usted no necesita tener un equipo interno – todo puede ser hecho por expertos externos.
¿Cuánto cuesta esto?
El coste depende del tipo de licencia (PI, EMI, AEMI), edad de la empresa y volumen de servicios, pero aproximado:
- CIF con licencia PI – de € 200.000 a € 400.000
- CIF con licencia EMI/AEMI – de € 350.000 a € 750.000 y superior
Incluso teniendo en cuenta los costes de la transferencia legal, el cambio de directores y las auditorías anuales obligatorias, es mucho más barato y rápido que iniciar una empresa desde cero.
Conclusión: ¿Le conviene esto?
Si usted está buscando una plataforma económica y escalable para entrar en el mercado de divisas o obtener una licencia pagada en la UE – listo CIF empresa en Chipre puede ser una gran solución. Usted evita la burocracia, reduce drásticamente el riesgo corporativo y comienza a trabajar bajo supervisión de CySEC casi inmediatamente.
Ya sea el lanzamiento de una plataforma offshore, una plataforma comercial o un corredor de divisas, Chipre ofrece reconocimiento internacional, acceso al mercado de la UE y condiciones fiscales atractivas.
Necesita ayuda para elegir o comprar la empresa CIF adecuada? Los expertos le guiarán a través de todo el proceso – desde la verificación legal hasta la activación de la licencia.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una nueva licencia CIF?
Por lo general de 6 a 12 meses. Pero si usted compra una empresa ya con licencia, puede comenzar a trabajar en unas pocas semanas.
¿Existen beneficios fiscales en Chipre?
Sí. Chipre tiene un tipo impositivo fijo del 12,5%, uno de los más bajos de la UE. También hay muchos acuerdos para evitar la doble imposición y las prestaciones a los no residentes.
¿Cuál es la diferencia entre las licencias de PI y EMI en Chipre?
La licencia PI permite el procesamiento de pagos y transferencias.
La licencia EMI da derecho a emitir dinero electrónico y proporcionar billeteras digitales.
AEMI es una licencia extendida de EMI con el derecho a trabajar en toda la UE (pasaporte).