Si desea iniciar o expandir un negocio de corretaje en el Medio Oriente, hay un nombre que siempre se destaca – ADGM, o Abu Dhabi Global Market. Ubicada en la capital de los EAU, ADGM se ha convertido en un centro para servicios financieros regulados, ofreciendo una estructura moderna basada en el common law inglés y controlada por la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA).
Quizás la licencia ADGM más buscada es la licencia de servicios financieros de categoría 3A. La licencia cubre las transacciones de inversión como principal o agente acordado. En otras palabras, esta licencia es muy adecuada para corredores STP, empresas de divisas o plataformas multifuncionales. Si solicita esta licencia o obtiene una empresa que ya tiene una, este artículo le presentará los conceptos básicos de lo que es, por qué es importante y cómo comenzar a trabajar.
¿Qué es una licencia de categoría 3A?
Esta es una licencia que se expide a las empresas financieras que participan en transacciones de inversión. Específicamente, cubre:
- Transacciones como agente – usted actúa en nombre de clientes comprando o vendiendo inversiones.
- Transacción como principal acordado – usted es una contraparte en la transacción, no asume el riesgo de mercado al comparar cada orden de compra y venta.
- La licencia de ADGM para las transacciones de inversión como agente y como principio acordado
- Incluye personal de cumplimiento, riesgo, auditoría y finanzas listo para usar
- Objetivo de M&A ideal para corredores de divisas, materias primas o derivados que buscan entrar en el mercado MENA
¿Qué hace que ADGM sea la mejor opción?
ADGM no es solo otra «zona franca». De hecho, proporciona un centro financiero verdaderamente global – con una serie de ventajas claras.
- Jurisdicción del common law – ADGM es el primer centro financiero de Oriente Medio en adoptar directamente el common law inglés.
- Reputación internacional – La ADGM y su regulador, la FSRA, son bien recibidas por los actores institucionales.
- Propiedad 100% extranjera – no se requiere patrocinador local ni socios de los Emiratos.
- Entorno de impuestos cero – no hay impuestos sobre la renta de las empresas y personas físicas durante 50 años. Organización acelerada de las empresas – el registro y la concesión de licencias se realizan en meses, no en años.
- Combinado con la ubicación estratégica de los EAU entre Europa, África y Asia, ADGM se ha convertido en un lugar preferido para las empresas financieras incluyendo fintech, corredores, gestores de activos y firmas de consultoría.
Condiciones de la solicitud
Para poder obtener una licencia de categoría 3A, la empresa debe cumplir varios criterios reglamentarios.
- Capital mínimo – el capital mínimo se establece en US$500.000 y puede aumentarse a aproximadamente US$1-2 millones dependiendo de la escala de operaciones y base de clientes (especialmente cuando se atiende a clientes minoristas).
Funcionarios designados – por lo general incluyen:
- Director ejecutivo superior: Esta persona debe ser residente de los EAU.
- Oficial de cumplimiento: Este puesto se creó específicamente para garantizar el cumplimiento de la ley. MLRO: Oficial de información sobre blanqueo de dinero; responsable de la supervisión de las prácticas de lucha contra el blanqueo de dinero.
- Oficial de finanzas: responsable de la información financiera.
- Oficial de riesgos: evaluación interna de los riesgos.
Algunos puestos pueden combinarse según el tamaño y la estructura de la empresa.
Plan de negocio reglamentario – un plan global que abarcará:
- Modelo de negocio y clientes destinatarios;
- Productos y servicios;
- Proyecciones financieras a tres años;
- Estructura de gestión;
- Estructura de control interno y cumplimiento. Una oficina física es un espacio de oficinas ubicado en ADGM que será arrendado.
- Políticas internas – se requiere un procedimiento documentado de AML, KYC, conflictos de interés, gestión de riesgos, manejo de quejas, protección de datos, etc. Es necesario.
Los documentos se enviarán a la FSRA para su examen.
Tiempo de aprobación
Por lo general, el proceso de concesión de licencias tarda entre 8 y 12 semanas desde la presentación hasta la aprobación, si todo está en orden con la documentación en cada etapa. Entre ellos figuran los siguientes:
- Reunión preliminar con la FSRA
- Solicitud de licencia
- Aprobación en principio
- Cumplir con los términos de configuración restantes (cuenta bancaria, oficina, seguro, depósito de capital)
Emisión final de la licencia
La FSRA es conocida por su profesionalismo y capacidad de respuesta, lo que hace que el proceso sea mucho más suave que en la mayoría de las otras jurisdicciones.
Adquisición de una organización con licencia ADGM 3A existente
Para las empresas que quieren comenzar de inmediato, la compra de una empresa ADGM con licencia es a menudo más rápida que aplicar desde cero.
He aquí por qué:
- Ahorro de tiempo – se pierde el proceso de aprobación de 2-3 meses.
- Historia limpia – la mayoría de las empresas «llave en mano» son nuevas y no tienen experiencia operativa.
- Personal completo – funcionarios ya nombrados y aprobados.
- Configuración operativa habilitada – usted hereda el alquiler de la oficina, cuenta bancaria y procedimientos internos.
Estas empresas suelen ser vendidas por proveedores de servicios corporativos o privados y vienen con permisos FSRA existentes. Después de la venta, puede cambiar el nombre de la compañía, cambiar los directores y alinear las operaciones con su estrategia – sujeto a notificación y aprobación por parte de la FSRA.
Puntos importantes a tener en cuenta
Antes de adquirir una organización autorizada o iniciar una solicitud, tenga en cuenta lo siguiente:
- Gastos – entre las necesidades de capital, los sueldos de los funcionarios, el alquiler y los honorarios profesionales pueden ser considerables.
- Cumplimiento constante – Las empresas de corretaje ADGM 3A están obligadas a presentar estados financieros auditados y declaraciones reglamentarias anualmente.
- Diligencia debida – al comprar una licencia existente, asegúrese de que no hay problemas de cumplimiento pendientes u obligaciones ocultas.
- Alcance de la licencia – asegúrese de que los permisos actuales de la empresa corresponden a los servicios que va a ofrecer.
¿Quién debe revisar esta licencia?
La licencia ADGM de categoría 3A es ideal para:
- STP o ECN Forex Brokers
- CFD y plataformas de criptomonedas
- Representación de corredores y comerciantes multiactivos
- Empresas fintech orientadas a la tecnología que se expanden en MENA
- Las empresas que buscan un hogar regulatorio fiable y fiscalmente eficiente
También es una buena opción para las empresas que quieren promocionarse en el mercado global, pero operan desde una jurisdicción bien establecida de Oriente Medio.
Conclusiones finales
La licencia de corretaje 3A ADGM ofrece un marco regulatorio confiable, tiempos rápidos de configuración y una jurisdicción internacional respetada. Ya sea que comience desde cero o compre una entidad con licencia, los beneficios incluyen un entorno legal limpio, una fuerte confianza de los inversores y acceso a clientes regionales e internacionales.
Para cualquier empresa de corretaje que busque escalar con confiabilidad y flexibilidad, esta licencia es una de las mejores herramientas disponibles en el Medio Oriente hoy en día.