Si su objetivo es tener una plataforma financiera bien estructurada, limpia y lista para trabajar, entonces la compra de MSB listos para usar en Canadá podría ser el paso clave para ingresar a uno de los mercados financieros más respetados del mundo. Si desea ejecutar un sistema de transferencia transfronteriza de dinero, gestionar el intercambio de criptomonedas en un fiat o crear una red de pago – esta opción proporciona instantánea acceso a una estructura operativa totalmente conforme, diseñada de conformidad con las estrictas pero innovadoras normas canadienses.
Examen de la propuesta de MSB
Esta MSB lista para vender está totalmente registrada con FINTRAC (Inteligencia Financiera de Canadá) y no tiene historia, clientes o cuentas abiertas. Es una opción ideal para aquellos que quieren entrar en el mercado rápidamente sin riesgos legales relacionados con actividades pasadas u otros clientes. Todos los elementos de la estructura legal y reglamentaria se basan en las normas vigentes e incluso las superan.
Vea qué ventajas estratégicas puede dar esta oferta a su negocio de pagos.
Ideal para la construcción de soluciones individuales de pago o transferencia
Esta plataforma MSB es increíblemente flexible. Ya sea que trabaje con el procesamiento de pagos fiduciarios, transferencias de dinero o cree un sistema en la cadena de bloques, la estructura es adecuada para diferentes formatos. Es por eso que es perfecto para proyectos fintech personalizados:
- No hay historial de operaciones: Usted comienza con una pizarra limpia – sin rastro de actividad.
- Arquitectura flexible: Preparada para dar servicio incluso a los modelos más complejos.
- Adaptabilidad normativa: La concesión de licencias puede ampliarse a otras provincias o tipos de actividades, si es necesario.
Pleno cumplimiento de la PCMLTFA y el FATF
Canadá regula el mercado de las MSB a través de dos instrumentos clave: la Ley sobre el Producto del Delito y la Financiación del Terrorismo (PCMLTFA) y la orientación reglamentaria de FINTRAC. Estas normas exigen no sólo el cumplimiento formal, sino también un verdadero trabajo interno de cumplimiento.
Con la adquisición de esta MSB se obtiene algo más que un simple registro. Se obtiene una estructura que:
- Ya tiene un funcionario corporativo designado que está familiarizado con las funciones de presentación de informes a CANAFE.
- Contiene un programa AML bien desarrollado (procedimientos anti-lavado) bajo su alcance.
Preparado para las auditorías y los controles internos de FINTRAC.
Si su actividad también está sujeta a la Ley de servicios de pago al por menor (RPAA), la estructura está lista para este nivel de cumplimiento.
Requisitos de cumplimiento
Un punto importante: FINTRAC no requiere que el oficial de cumplimiento esté ubicado en Canadá. Sin embargo, debe tener una comprensión completa de los requisitos reglamentarios y de presentación de informes del Canadá para evitar problemas y demoras en el futuro.
Estructura limpia – sin historial de operaciones, informes y cuentas
Esta empresa MSB es nueva, sin historia de actividad: no comerciaba, no abría cuentas de clientes, no realizaba transacciones, no tiene deudas fiscales ni problemas de compensación. Es un activo absolutamente puro – desde un punto de vista legal, financiero y reputacional. Lo que significa:
- Sin riesgos de auditoría
- Sin clientes, datos KYC desactualizados o riesgos «heredados»
- No hay transacciones sospechosas en el historial
- Ausencia de impuestos no contabilizados y obligaciones contables
Esto es especialmente conveniente si ingresa al mercado desde el extranjero o planea trabajar con industrias de alto riesgo, como las criptomonedas, donde la carga regulatoria es particularmente grande.
Apoyo a las transferencias de acciones y actualizaciones reglamentarias
Vender un MSB canadiense no es simplemente firmar un acuerdo de compra. Después de la transacción, hay que completar una serie de trámites y esta propuesta incluye:
- Paquete legal completo para la transferencia de acciones
- FINTRAC Actualización: Oficial de cumplimiento y nueva legislación
- Asistencia en la adaptación de las directrices AML a sus necesidades
- Previa solicitud: organización de reuniones con funcionarios de AML fraccionarios y consultores externos
- Apoyo para establecer una presencia física en el Canadá, según sea necesario
Esto es crítico para los bancos y reguladores – que necesitan ver la viabilidad operativa de su empresa.
Trampa de ubicación vs trampa de competencia
Novedad o experiencia – ¿qué camino elegirás?
Los clientes a menudo preguntan: «¿Mi oficial corporativo necesita estar en Canadá?» La respuesta es ambigua. FINTRAC no requiere presencia física, pero insiste en que el oficial:
- Disponible para su revisión y comunicación con FINTRAC
- Tenía la capacidad de crear y mantener un programa de AML en funcionamiento
- Conocía y aplicaba los requisitos de la PCMLTFA y las normas de información sobre transacciones
Por lo tanto, la ubicación no es importante, pero el conocimiento es crítico. Así que muchos compradores de MSB prefieren contratar consultores externos, a menudo a través de bufetes de abogados fintech o servicios fraccionados de AML. Esta es una manera rápida y rentable, totalmente aceptable para CANAFE si su sistema de cumplimiento funciona perfectamente.
Fintech autopista al sector canadiense
Canadá sigue siendo una excelente plataforma para ampliar los servicios financieros gracias a un sistema bancario estable, reguladores progresistas e integraciones con la infraestructura financiera norteamericana y mundial. Esta solución MSB lista para usar es ideal para:
- Los intercambios de criptomonedas van a canales Fiat
- Empresas de transferencia rápida de dinero
- Proveedores de pagos B2B
- Titulares de billetera electrónica
- Servicios de divisas y liquidación
Dado que la entidad legal está registrada y no tiene obligaciones anteriores, el proceso de apertura de una cuenta bancaria será mucho más fácil – especialmente si cumple con las normas del GAFI y tiene un programa bien desarrollado de AML.
Conclusión
La compra de una MSB canadiense lista para usar no es solo un registro, es una herramienta para iniciar rápidamente un negocio conforme y obtener estatus legal en un área con regulaciones estrictas.
Sin riesgos «hereditarios», con un potente sistema informático y soporte completo – esta solución está diseñada para los jugadores serios. Si usted es un disruptor de fintech, operador de transferencia global o una compañía impulsada por criptomonedas que busca hacerse con fiat, esta MSB de Canadá será su plataforma confiable para la velocidad, la seguridad y el respeto regulatorio.
No construyas desde cero. Actúa inteligentemente. Coge el preparado.