El mercado financiero ha cambiado rápidamente en la última década. Mientras que los sectores tradicionales, como las acciones y la negociación de futuros, han experimentado fluctuaciones – a veces bastante significativas – nuevas direcciones, como los mercados monetarios digitales, se han desarrollado rápidamente. Estos ámbitos en rápida evolución atraen oleadas de agentes tanto minoristas como institucionales, con frecuencia sobrecargando los mecanismos de supervisión existentes. En tales circunstancias, la regulación se convierte en vital. Es por eso que obtener una licencia STP de CySEC en Chipre se ha convertido en una de las mejores soluciones para los corredores que buscan proporcionar servicios totalmente conformes en toda la UE. Para un bróker serio con un modelo STP, la licencia CySEC se convierte en una base sólida de escalable y orientada al crecimiento. A medida que los mercados pasan de formas anticuadas de comunicación a formatos digitales, la claridad reglamentaria deja de ser una opción – se convierte en una ventaja competitiva.
Regulación en la industria de divisas
Mientras que anteriormente el mundo de divisas estaba dominado por las casas de corretaje de baja supervisión, ahora la situación es diferente – estas empresas están creciendo como hongos, desde islas perdidas a jurisdicciones del Caribe con regímenes fiscales especiales.
La mayoría de los comerciantes minoristas dependen totalmente de sus propios ingresos para cubrir sus gastos diarios. El dinero proviene de inversores privados o clientes institucionales, o de los fondos combinados de las dos organizaciones. Sin entradas de capital no es posible ninguna transformación en esta esfera.
- Supervisión De CySEC
La compañía está supervisada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), el principal regulador financiero del país, y opera en plena conformidad con MiFID II. Esto garantiza un alto nivel de protección del inversor, la transparencia de las transacciones y el cumplimiento de todas las normas reglamentarias.
- Licencia CIF
La compañía posee la licencia de la firma de inversión de Chipre (Cyprus Investment Firm, CIF), que le permite proporcionar servicios básicos de inversión, incluida la ejecución de órdenes, la gestión de carteras y el asesoramiento de inversiones.
- Modelo de ejecución STP
Gracias a la licencia STP (Straight Through Processing), todas las órdenes de los clientes se envían directamente a los proveedores de liquidez, evitando las mesas de negociación internas típicas de las estructuras de creadores de mercado. Este modelo minimiza los conflictos de intereses del corredor, aumentando la transparencia y la confianza de los clientes, que pueden rastrear el proceso de ejecución de las transacciones y ver exactamente dónde van los fondos, incluso en períodos de baja volatilidad.
- Licencia de pago
La compañía tiene el estatus de Institución de Pago en Chipre, lo que le da el derecho de administrar los fondos de los clientes y realizar transacciones de pago bajo el control del regulador CySEC.
Protección de los inversores con arreglo a la MiFID II
La seguridad de los inversores es proporcionada en gran medida por empresas con licencia en virtud de MiFID II. Esto incluye mecanismos tales como la segregación de los fondos de los clientes, la disponibilidad de capital de reserva, informes transparentes y controles internos estrictos. Estas medidas crean confianza y transfieren la responsabilidad de salvaguardar los fondos de los inversores a la empresa autorizada. Los inversores privados ya no tienen que gestionar ellos mismos todos los riesgos.
CySEC Review
El organismo responsable de la regulación de las empresas de inversión en Chipre es la Comisión de Valores y Bolsa (CySEC). De acuerdo con la ley, las empresas chipriotas de inversión (CIF) están obligados a obtener una licencia oficial antes de que puedan llevar a cabo las siguientes actividades:
Asesoramiento de inversión
1. Recepción, transmisión y ejecución de órdenes relativas a uno o varios instrumentos financieros
2. Colocación de instrumentos financieros en un compromiso firme
- Preparación y publicación de análisis de inversiones
- Gestión de la cartera de inversiones
- Servicios relacionados con el funcionamiento de centros comerciales físicos para los siguientes instrumentos:
3. Instrumentos del mercado monetario
- Operaciones de divisas
- Futuros y opciones
- Instrumentos relacionados con apuestas y tarifas
- Valores convertibles
- Otros instrumentos financieros negociables
4. Administración de activos propiedad de clientes privados o empresariales
Niveles de licencia:
- Licencia simple: Requiere un capital mínimo de €50,000. Le permite proporcionar servicios de consultoría, pero no le otorga el derecho de almacenar o administrar los activos de los clientes.
- Licencia STP-Requiere el depósito de un capital mínimo de aproximadamente €150 000. Le da el derecho de almacenar y administrar los fondos del cliente.
- Licencia de emisor (IPO): Requiere capital regulatorio de alrededor de €250,000, así como fondos adicionales para la colocación de acciones. Dicha licencia con pasaporte MiFID aumenta significativamente el estado de la empresa y su capital. Obtener una licencia de la bolsa de Chipre cuesta alrededor de €400 000.
- Licencia RA: la Cantidad de capital necesaria depende del modelo de negocio. En este momento, solo están disponibles las licencias STP y las licencias de pago como parte de un solo paquete.
Estructura organizativa
- Historial de cumplimiento impecable
La compañía tiene un historial impecable de cumplimiento regulatorio: no hay violaciones, quejas o sanciones. Esto garantiza la confianza de los posibles inversores y compradores.
- Infraestructura preparada
La empresa está en pleno funcionamiento y tiene una oficina física en Limassol. El personal cuenta con directores calificados y empleados que cumplen con los criterios «fit and proper» de CySEC. La compañía también tiene a su disposición una plataforma MT4 de marca blanca para el comercio en línea, cuentas bancarias corporativas y conexión con proveedores de servicios de pago (PSP).
- Pasaporte en la UE
La compañía tiene el derecho de» pasaporte » en 23 países de la Unión Europea y el espacio económico europeo (Eee), lo que permite proporcionar servicios financieros en el territorio de estos Estados sin obtener permisos adicionales.
Dificultades y posibilidades de presentar una solicitud a la CySEC
El procedimiento de concesión de licencias del CySEC es conocido por su minuciosidad y precisión. Todos los solicitantes deben proporcionar documentación completa y clara. Los principales motivos de denegación son la información incompleta o incorrecta. En caso de claridad insuficiente o datos faltantes, la CySEC puede requerir una aclaración adicional que ralentizará el proceso o conducirá al rechazo de la solicitud.
Business Process Re-engineering (BPR) va más allá de la simple aplicación y abarca toda la gama de tareas: configuración de procesos operativos, sistemas comerciales, estrategias de marketing y procedimientos de cumplimiento. Además, los organismos especializados trabajan con modelos comerciales prototipo, ayudando a acelerar la adaptación y optimizar las operaciones.
Potencial de adquisición
En este momento hay una oportunidad única para adquirir una sociedad de inversión chipriota (CIF) con licencias STP (procesamiento directo) y la institución de pago (institución de pago). Fundada en 2022, la compañía se ha establecido como un jugador confiable sin obstáculos burocráticos, lo que ha ganado una actitud positiva del regulador. CySEC llevó a cabo auditorías de la empresa sin quejas – lo que confirma su fuerte reputación.
Al comprar este CIF, usted obtiene:
1.CySEC Licensed Company: Activo desde 2022, con historial limpio y sin violaciones.
2. Modelo de intermediación STP: todas las transacciones se dirigen directamente a los proveedores de liquidez, sin conflictos internos de interés.
3. Infraestructura completa que incluye:
- Estructura corporativa conforme con CySEC
- Cuentas bancarias segregadas
- Lugar de trabajo
- Plataforma MT4 en formato de etiqueta blanca
- Equipo de tres empleados con certificación CySEC
- Capacidad de prestar servicios de pago – a través de un PSP existente o listo para licenciar como una institución pagadora
4. Potencial de ingresos:
Según el volumen de las ofertas y los costes operativos, los ingresos pueden oscilar entre 25.000 y 45.000 euros mensuales.
Información sobre los costes
El valor de mercado de una empresa de inversión con licencia y que opera CIF con licencias STP y Payment Institution (Payment Institution) suele oscilar entre 900.000 € y 1.500.000 €. La valoración depende de varios factores, entre ellos la infraestructura, el nivel de ingresos y la reputación de la empresa a los ojos del regulador.
Conclusión
Esta oferta no es sólo la fachada de una empresa de corretaje. Es una firma de inversión con licencia completa, con clientes reales, un historial de cumplimiento impecable y una sólida base estructural. El modelo STP garantiza la ejecución transparente de las transacciones sin conflicto de intereses, lo que genera una relación de confianza con los clientes y promueve un crecimiento sostenible.
Tener una única licencia le permite trabajar libremente en toda Europa sin la necesidad de permisos adicionales.
A diferencia de muchos otros corredores CIF disponibles en Chipre, esta empresa ya tiene un ingreso estable y está lista para escalar.
¿Cuál es el capital mínimo para CIF con licencia STP?
El capital mínimo regulado suele ser de 125.000 euros. Sin embargo, si la empresa posee directamente los fondos de sus clientes, el crédito podría ascender a 150.000 euros, teniendo en cuenta las obligaciones operativas y de riesgo adicionales.
¿Puedo utilizar la licencia CySEC en otros países de la UE?
Sí. La licencia emitida por CySEC da plenos derechos al pasaporte bajo MiFID II. Permite prestar servicios financieros en todos los países de la Unión Europea y del Espacio Económico Europeo sin necesidad de licencias adicionales.
¿Cuánto cuesta comprar CIF con licencias de STP y Payment Institution?
Una empresa CIF totalmente autorizada y en funcionamiento con permisos para STP y PI suele valorarse entre 900.000 euros – 1.500.000 euros, dependiendo de su estructura, infraestructura e historial normativo.