La búsqueda de una solución comercial universal en la Unión Europea para los servicios de corretaje y pago se reduce a menudo a uno – Chipre. Es una jurisdicción que combina una regulación estable, opciones de licencias flexibles y reglas claras para las empresas que buscan ingresar al mercado legal y efectivamente. Eternity Law International ofrece exactamente tal posibilidad compleja – una estructura CIF ya hecha en Chipre, incluyendo el modelo de corredor STP y al mismo tiempo permitiendo registrar una compañía chipriota de pago.
Oportunidades ofrecidas por la licencia de una empresa de inversión en Chipre
Una empresa de inversión creada bajo los requisitos de CySEC obtiene el derecho a trabajar legalmente no solo con clientes minoristas, sino también con inversores profesionales y grandes instituciones. Tiene a su disposición una gama completa de instrumentos: divisas, contratos sobre la diferencia de precios, derivados, servicios de corretaje. Todas las actividades están reguladas por MiFID II, que garantiza el cumplimiento de las normas del mercado financiero de la UE y el acceso a los servicios transfronterizos. Sin embargo, vale la pena considerar que la credibilidad de la empresa depende directamente del tipo de licencia. Si el modelo básico requiere un capital mínimo de 50.000 €, entonces para actividades de corretaje de pleno derecho en el formato de corretaje STP es necesario aportar al menos 125.000 €. Este esquema asume la ejecución de las órdenes del cliente a través de fuentes externas de liquidez, lo que permite evitar el almacenamiento de los fondos del cliente y al mismo tiempo mantener una alta eficiencia. El resultado es más flexibilidad, menos riesgo y un enfoque controlado del mercado.
¿Por qué integrar los servicios de pago en una sociedad de inversión?
Los corredores de hoy en día están buscando cada vez más no solo ser una plataforma para las transacciones, sino también controlar de forma independiente los flujos financieros de sus clientes – desde la reposición de cuentas hasta el retiro. Licencias adicionales – licencia PI, licencia EMI o, en algunos casos, licencia AEMI – se añaden a la estructura clásica de CIF para proporcionar esta libertad de acción. Cada uno de ellos ofrece un conjunto diferente de posibilidades – dependiendo de lo que exactamente la compañía planea hacer. Estas licencias permiten:
- Realizar transferencias locales e internacionales;
- Crear sus propias billeteras electrónicas y emitir tarjetas de pago bajo su marca;
- Abrir cuentas con números IBAN para clientes;
- Integrar los canales SEPA y SWIFT en el sistema financiero unificado de la empresa.
Si combina esto con la plataforma de corretaje bajo CIF «clave» en Chipre y complementar una empresa de pago chipriota de pleno derecho, usted obtiene no solo un corredor con licencia, pero un proyecto financiero completo. Este modelo está listo para lanzarse inmediatamente y funciona sin la necesidad de proveedores externos para el servicio de pagos.
¿Cómo funciona el proceso de concesión de licencias?
El procedimiento para obtener una licencia en Chipre está claramente regulado, pero cuando el equipo de Eternity Law International recibe el apoyo, el camino se vuelve mucho más fácil y más comprensible. Todo comienza con un paso estratégico preliminar: junto con el cliente determinamos qué modelo de licencia se adapta mejor a los objetivos del negocio – STP u otros, cuántos servicios se proporcionan y qué estructura corporativa será la más adecuada. Se prepara el paquete de documentación completo – plan de negocios, marco de gestión de riesgos, política contra el blanqueo de dinero, procesos internos y estructura organizativa. Al mismo tiempo, se seleccionan los empleados clave de la empresa – directores, especialistas en contabilidad, auditores, especialistas en control financiero. Todos los candidatos deben cumplir con los requisitos de la CySEC en cuanto a experiencia, cualificación e integridad. Después de eso, se abre una cuenta bancaria para el capital necesario – su tamaño depende del modelo elegido de la licencia. Y solo entonces, cuando todo está listo, la solicitud se presenta al regulador. Nuestros abogados acompañan al cliente durante todo el período de verificación, responden a las consultas de la CySEC, mantienen contacto con las personas autorizadas y supervisan el cumplimiento de los plazos. En los casos de alta preparación del proyecto se puede utilizar el procedimiento acelerado – entonces en lugar de la licencia estándar 5-6 meses será emitido por 3-4 meses.
¿Es posible obtener una licencia en el EEE?
Sí, con notificación a otras autoridades reguladoras. Chipre es un miembro de pleno derecho de la UE, por lo que una licencia de inversión obtenida en esta jurisdicción puede ser «pasaporte» en cualquier país del espacio económico europeo. Esto significa que, después de la notificación oficial a la autoridad Reguladora de otro país, la empresa puede comenzar a prestar sus servicios allí sin obtener una licencia nacional separada. Esto hace que sea mucho más fácil escalar negocios dentro de la UE.
¿A qué base de clientes puede apuntar CIF?
Clientes minoristas, profesionales e institucionales. Las empresas CIF tienen derecho a trabajar con todas las categorías principales de clientes. Pueden ser individuos sin capacitación especial (minoristas), comerciantes más experimentados o fondos pequeños (profesionales), así como grandes instituciones: bancos, compañías de seguros, fondos de riesgo. La versatilidad de esta licencia le permite personalizar el producto para diferentes audiencias dentro de una estructura.
¿Cuál es la ventaja de los brókeres STP?
Acceso directo al mercado y ejecución más rápida. Las principales ventajas de los brókeres STP son la transparencia y la ausencia de interferencia en el procesamiento de órdenes. Las órdenes de los clientes se colocan directamente en el mercado interbancario o institucional, lo que no solo reduce el tiempo de ejecución, sino que también evita posibles conflictos de intereses entre el corredor y el comerciante. Es por eso que el modelo STP se considera más justo y rentable tanto para los clientes como para el negocio en sí.