Imagínese. La forma más sensata de iniciar o escalar un negocio de servicios financieros es adquirir una empresa de inversión FCA en el Reino Unido. Esto significa que usted obtiene una oportunidad cuando ya existe una empresa FCA multidisciplinaria en pleno funcionamiento con todas las aprobaciones regulatorias necesarias, infraestructura de cliente y acceso al comercio. Esta no es una licencia de papel, es un negocio listo para usar.
Este artículo discute los beneficios que usted obtiene de la empresa y qué esperar al comprar una empresa de corretaje FCA para la venta.
¿Por qué comprar, no crear?
Evitar esperar la licencia
Obtener una licencia de FCA desde el principio fácilmente tomará más de seis meses debido a todo el papeleo, los controles y las negociaciones con los reguladores. En este caso, cuando compra una empresa existente, la licencia ya está aprobada, lo que le ahorra meses.
Empezar a trabajar ahora
Esto incluye no solo la gestión de documentos; la empresa utiliza sus propios sistemas: herramientas de conectividad, plataforma de negociación, herramientas de gestión de riesgos y CRM. Después de actualizar e informar al equipo de gestión, así como después de la notificación de FCA, solo le tomará unas pocas semanas para comenzar completamente.
Confianza desde el primer día
El estado FCA abre la vía. Los clientes institucionales, los socios bancarios y los inversores experimentados recuperarán fácilmente la confianza en la estrategia multiactivos si se supervisa adecuadamente.
¿Qué obtienes al comprar una empresa?
Una empresa limpia registrada en el Reino Unido sin antecedentes de violaciones regulatorias. Aprobaciones FCA para asesoramiento en inversiones, gestión de acuerdos, ejecución de acuerdos y gestión de inversiones. Una plataforma de trading con múltiples activos, incluyendo acciones, divisas, CFDs, bonos e idealmente derivados de criptomonedas.
Sistema de ejecución de órdenes, CRM, facturación, conciliación e informes. Política AML/CTF, procesos de negocio KYC, supervisión de transacciones y política de manejo de quejas. Cumplimiento: responsable de cumplimiento, gestor de riesgos, inspector de auditoría con supervisión del cumplimiento a nivel de la junta. Los pagos y la custodia de los fondos de los clientes se manejarán a través de asociaciones bancarias en la organización de compensación.
Pequeños cambios en la marca y la gestión le permitirán pasar a la empresa gestionada.
Ventajas frente a empezar de cero: ahorro de tiempo y dinero
De hecho, los gastos financieros más importantes para las nuevas organizaciones son invertir en licencias, estructurar el proceso de cumplimiento, capacitar al personal y desarrollar una red de asociaciones de continuidad empresarial. La adquisición combina todos estos costes en una inversión y acelera el camino de la empresa hacia los beneficios.
Estabilidad operativa
Se pueden eliminar todas las incertidumbres relacionadas con el inicio. Todos los sistemas, políticas, registros de auditoría y acceso del cliente deben estar ya configurados y listos para su despliegue. Esto facilita aún más la expansión y la salida del negocio.
Confianza del mercado
Tener una organización registrada en la FCA da un cierto grado de confianza si no se ha notado previamente en ningún tema regulatorio o actuado poco profesionalmente, como es el caso con negocio bipolar. Será más fácil establecer asociaciones y fomentar la confianza dentro del ecosistema financiero.
¿Qué debe tener en cuenta al realizar una comprobación exhaustiva? Asegúrese de comprobar:
Zona de regulación
Asegurarse de que la empresa tiene permisos para actuar como consultora, tratar con múltiples tipos de activos y gestionar su cartera. Además, asegúrese de que la compañía trabajará con todas las clases de activos que planea negociar.
Auditoría de los estados financieros
Los estados financieros auditados se verificarán para comprobar la adecuación del capital de conformidad con los requisitos de la FCA, la previsibilidad del balance y la ausencia de pasivos ocultos.
Procesos de cumplimiento
Conozca los procesos de AML, KYC, riesgos, monitoreo, manejo de quejas y cumplimiento con las expectativas de FCA. Si la empresa es un custodio de los fondos del cliente, asegúrese de que las normas relativas a los fondos del cliente se cumplen correctamente.
Requisitos técnicos
Se trata de los sistemas que regulan la velocidad de ejecución de las operaciones, las canalizaciones de datos, la facilidad de uso de la interfaz del cliente, el control a posteriori en el back office y la fiabilidad de la herramienta de gestión de riesgos. Todos los procesos deben ir acompañados de registros fiables de auditoría y control a niveles adecuados.
Legitimidad jurídica de los contratos
Todos los acuerdos con clientes, proveedores y reguladores deben poder transferir o ceder la propiedad.
Hoja de ruta para la transición: Cambio de titularidad
Así es como suele ocurrir la transición:
- Fase de verificación integrada: 2 a 4 semanas para la verificación de documentos y la evaluación de la conformidad.
- Preparación del acuerdo: proyecto de contrato para la venta de acciones y cambio de estructura de gestión en 1-2 semanas.
- Presentación reglamentaria: notificación FCA de nuevos controles – este proceso tarda generalmente 3-6 meses.
- Cambio de marca y transición tecnológica: actualización de sistemas, sitios web e interfaces de usuario.
- Fase de puesta en marcha: atraer nuevos clientes e iniciar operaciones comerciales bajo su control.
Con la planificación adecuada, podrá garantizar la continuidad de la reglamentación a lo largo de todo el proceso.
Lo que se requiere para el trabajo después de la adquisición
Administrar la compañía de corretaje regulada FCA no es fácil. Aquí están sus responsabilidades habituales:
- Mantenimiento de un equipo de trabajo para garantizar el cumplimiento de los requisitos y la actualización de los sistemas PO/FM.
- Aplicación de protocolos de auditoría interna y control de riesgos.
- Informes periódicos de la FCA y respuesta a las solicitudes de los órganos de supervisión.
- Tramitación de quejas e investigación de causas.
- Capacitar al personal y a la junta directiva sobre las políticas y las mejores prácticas de la FCA.
- Comprobación de la adecuación del capital y, en caso necesario, pruebas de resistencia.
Estos elementos son obligatorios, así que esté preparado para invertir en infraestructura de cumplimiento y apoyo cada año.
Gastos anuales típicos
Si está interesado en averiguar cuánto cuesta mantener una empresa regulada, espere que la cantidad aproximada sea de alrededor de £ 200,000 por año. Esto incluye:
- Tasas reguladoras y contribuciones al sistema.
- Personal de cumplimiento y auditoría.
- Licencias e infraestructura de plataforma informática.
- Tarifas para la integración de los sistemas bancarios y de pago.
- Apoyo jurídico y de gestión.
Crecimiento estratégico tras la adquisición
Una vez que usted lanza su negocio, aquí es cómo usted puede crecer:
- Ofrecer activos digitales (si se dispone de licencia).
- Ampliar los servicios de asesoramiento con cuentas administradas o estrategias discrecionales.
- Cooperar con las plataformas de tecnología financiera para prestar servicios de corretaje en el marco del sistema de «marca blanca».
- Lanzar servicios institucionales de corretaje de divisas o plataformas comerciales individuales.
- Utilice su reputación en el Reino Unido para atraer clientes internacionales.
Con la creación de una base de datos administrada, puede centrarse en las experiencias del cliente y las extensiones de productos en lugar de comenzar desde cero.
Conclusión
Si está buscando un acceso rápido a los mercados financieros regulados del Reino Unido, la adquisición de una empresa de corretaje certificada por FCA le proporcionará la fiabilidad, velocidad e infraestructura que tendría que construir desde cero. Con una empresa ya licenciada por la compañía de inversión FCA en el Reino Unido, puede lanzar con confianza servicios de consultoría y negociación a través de diferentes clases de activos.
Este camino le permitirá centrarse en el crecimiento estratégico al tiempo que garantiza altos estándares regulatorios y la confianza del mercado desde el primer día.
¿Cuáles son los costos operativos típicos de los corredores de FCA?
Los costos anuales generalmente comienzan en £ 200, 000 o más e incluyen gastos de personal, sistemas, auditoría, cumplimiento y tarifas regulatorias.
¿Cuánto tiempo lleva el proceso de aprobación de la FCA para los nuevos propietarios?
La aprobación de un cambio de control generalmente toma de 3 a 6 meses, dependiendo de la complejidad de las partes y el alcance de los casos de la FCA.
¿Puede la FCA emitir valores?
Solo si tiene permisos especiales de la FCA para asesorar u organizar valores. Dependiendo de los productos que planea ofrecer, es posible que se necesiten licencias adicionales.