Eternity Law International — Noticias — Apertura de una cuenta bancaria en el Reino Unido

Apertura de una cuenta bancaria en el Reino Unido

Publicado:
junio 9, 2024

El uso de una cuenta personal o corporativa en un banco extranjero permite no solo ahorrar y multiplicar ahorros, sino también realizar transacciones libremente con clientes y proveedores extranjeros. También proporciona acceso a las instituciones financieras mundiales que son inaccesibles en algunos otros países y ayuda a eludir las restricciones en moneda local. Una de las jurisdicciones fiables y atractivas que ofrecen condiciones favorables de cooperación en la creación de una cuenta bancaria, es el Reino Unido.Independientemente de la elección del banco Inglés o Europeo, con el apoyo profesional de nuestros especialistas, sus planes se implementarán lo antes posible. Nuestro equipo ha estado ayudando a los clientes a abrir cuentas en varias instituciones bancarias durante muchos años. Los gerentes están listos para proporcionar asesoramiento profesional sobre todos los temas – sabemos todos los requisitos necesarios para abrir una cuenta bancaria en Armenia, Alemania, en cualquier país de Asia y EE.UU.

Sistema bancario de Inglaterra

El sistema bancario del Reino Unido tiene una historia de más de trescientos años. Desde finales del siglo XVII, las instituciones financieras inglesas han sido conocidas por su fiabilidad, confidencialidad y alto nivel de servicio. A estas ventajas se suman el prestigio, una amplia gama de servicios, instrumentos financieros modernos y numerosas sucursales en todo el mundo. Es por eso que los extranjeros ricos tienden a colocar sus fondos en los bancos británicos. Sin embargo, las cuentas bancarias inglesas no solo son necesarias para los empresarios extranjeros. En el Reino Unido, la mayoría de los pagos, incluidos los servicios públicos, se realizan sin efectivo. Por lo tanto, un estudiante o especialista que llegó con una visa de trabajo a largo plazo, también necesita concluir un contrato con un banco local.

Apertura de una cuenta bancaria en el Reino Unido para no residentes: tipos de bancos en el Reino Unido

  1. Bancos minoristas: grandes instituciones financieras que ofrecen una amplia gama de servicios tanto a clientes privados como corporativos. La mayoría de los bancos más antiguos del Reino Unido, como el Royal Bank of Scotland, Barclays y Lloyds, son minoristas. Puede ser difícil para un extranjero comenzar a cooperar con esos bancos por su cuenta.
  2. Bancos privados: están dirigidos principalmente a particulares y son menos exigentes con sus clientes. Son convenientes para los pagos diarios. Aunque en los bancos privados se puede abrir una cuenta corporativa, puede ser un servicio pagado. Uno de los bancos privados más antiguos es Coutts, fundado en 1692.

El costo del servicio en los bancos británicos es a menudo bajo, y a veces no en absoluto durante un cierto período. A los clientes privados se les proporciona un talonario de cheques y una tarjeta de plástico, que se pueden enviar por correo a la dirección especificada. Puede controlar los costos con notificaciones por SMS, banca en línea o aplicación de teléfono inteligente. Los extranjeros ricos colocan sus fondos en los bancos británicos por muchas razones, pero no para altos ingresos. El interés sobre los depósitos por lo general no supera el 2%, e incluso con estos ingresos es necesario pagar impuestos.

Cómo evitar el rechazo al abrir una cuenta en un banco británico

Para los inmigrantes, abrir una cuenta personal o corporativa en un banco inglés puede ser una tarea dificil, especialmente si han llegado recientemente. Aunque no hay prohibiciones del gobierno sobre el tratamiento de los extranjeros en los bancos, la probabilidad de denegación de un tratamiento independiente puede alcanzar el 98%. Incluso aquellos que aprueban con éxito la autorización de seguridad pueden enfrentar solicitudes de una institución bancaria sobre el origen de las grandes entradas de efectivo. Estas normas estrictas están motivadas por el deseo de las autoridades de luchar contra el fraude financiero y el blanqueo del producto ilícito.

Procedimiento

Para que un banco británico comience a trabajar con usted, debe seguir estos pasos:

  1. Ir a una reunión personal con el gerente del banco.
  2. Hablar Inglés a un nivel suficiente para comunicarse con el personal del banco.
  3. Documentar el origen legal de sus fondos.
  4. Proporcionar prueba de su dirección de residencia en el Reino Unido.

Para abrir una cuenta de débito estándar en esta jurisdicción y obtener una tarjeta bancaria, debe proporcionar una tarjeta de identidad y un documento que confirme la dirección del solicitante en el Reino Unido.

El paquete estándar incluye:

  • DNI: tarjeta de residente o pasaporte con visado británico;
  • un documento que confirme su domicilio en el país;
  • confirmación de su estatus migratorio permanente en el país (requerido en la mayoría de los bancos).

La verificación de la dirección de residencia puede ser difícil para los extranjeros recién llegados que aún no han tenido tiempo de alquilar un alojamiento. Por lo general, las facturas de servicios públicos se utilizan para esto. También pueden servir como comprobante de domicilio:

  • un extracto de otro banco inglés;
  • el contrato de alquiler con su nombre en el membrete de la agencia inmobiliaria del Reino Unido;
  • una carta del servicio público de empleo con su número de seguridad social;
  • una carta de una universidad o escuela confirmando la dirección del estudiante.

El banco también puede solicitar su currículum vitae y certificado de ingresos. La lista exacta de documentos depende de los requisitos del banco en particular.

La apertura de una cuenta bancaria corporativa en el Reino Unido requerirá un conjunto más amplio de documentos, incluyendo información de empresas, negocios e ingresos.

  1. Nombre de la empresa y número de registro: el banco comprobará la información en el sitio de la cámara de registro.
  2. Descripción detallada de las actividades de la empresa: tipos de transacciones a realizar, su moneda y los países con los que se llevará a cabo la cooperación.
  3. Copias de contratos o facturas con socios en el Reino Unido.
  4. Documentos personales de cada director y accionista con una participación superior al 10-25%.

También para concluir un contrato con un banco británico necesitará una dirección comercial – la ubicación de la oficina real o la producción de la empresa en el Reino Unido.

Los mejores bancos para abrir cuentas a no residentes son Lloyds, HSBC, Barclays, Metro, Coutts, EFG y Royal Bank of Scotland. Este último es particularmente estricto para los inversores extranjeros, y la mayoría de las solicitudes se rechazan en la etapa de examen preliminar.

Nuestro equipo ofrece a los clientes interesados la opción de abrir una cuenta bancaria offshore con soporte completo, así como una extensa lista de varios servicios.

  1. Selección individual del banco: se tienen en cuenta las necesidades y objetivos del cliente para la elección óptima de los servicios bancarios.
  2. Minimización del riesgo de rechazo: un enfoque profesional ayuda a reducir la posibilidad de que se le niegue la apertura de una cuenta.
  3. Apertura rápida de la cuenta personal: posible en 24 horas.
  4. Apertura de una cuenta corporativa en 2 semanas: gestión eficiente del tiempo para las empresas.
  5. Asistencia en la recopilación y preparación de documentos: se presta asistencia a los clientes en todas las etapas del proceso.
  6. Una dirección comercial: Para abrir una cuenta de empresa, se proporciona una dirección apropiada.
  7. Asistencia jurídica: asesoramiento y apoyo cualificados en todas las etapas.
  8. Proceso remoto: la posibilidad del proceso sin necesidad de la presencia personal del cliente.
  9. Traducción profesional de documentos: se garantiza la traducción precisa y de alta calidad de los documentos necesarios.
  10. Privacidad completa: se garantiza la protección de la privacidad de la información del cliente.

Los especialistas de nuestra compañía poseen la experiencia extensa del trabajo con las instituciones bancarias de Europa y el Reino Unido. Le ayudaremos rápidamente preparar y presentar todos los documentos necesarios, pasar la comprobación y abrir con éxito la cuenta en el banco británico.

Negocios en venta

Banco en venta en el Reino Unido

Europe, UK
El banco en el Reino Unido para la venta es una institución de crédito en el Reino Unido, autorizado por la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA), y que opera bajo la regulación FCA y PRA. Al banco en venta se le concedió el estatus de miembro principal de la red MasterCard, Visa y LINK. Banco...

Banco en el Reino Unido para la venta

Europe, UK Bancos en venta
En oferta un banco en el Reino Unido especializado en préstamos a personas y entidades, así como la apertura de cuentas de depósito para personas físicas y jurídicas y organizaciones benéficas. Banco en venta en el Reino Unido: detalles La cartera de servicios incluye financiación de activos, préstamos profesionales, préstamos puente, financiación para el desarrollo,...

Podrías estar interesado

REGULACIÓN DE ICO EN SUIZA

REGULACIÓN DE ICO EN SUIZA 2018 El 16 de febrero de 2018, la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) publicó un resumen y recomendaciones legales para los organizadores del ICO. En particular, el Servicio señala acertadamente que la legislación y la regulación del mercado financiero no pueden aplicarse a todas las OIC...

¿Qué es un contrato inteligente?

Un concepto que estimulaba el desarrollo de tecnologías basadas en blockchain era deshacerse de los intermediarios en las transacciones financieras, como las instituciones bancarias. Queda por ver si este objetivo se ha logrado, pero el boom criptomoneda – principalmente Bitcoin – ha planteado muchas preguntas sobre las instituciones financieras centralizadas y si tales gigantes analógicos...

Cuenta para Forex empresa

Cómo abrir una cuenta bancaria para Forex empresa Cómo abrir una cuenta bancaria para una empresa de Forex es una cuestión de actualidad para muchos. En la actualidad, un gran número de países han aprobado leyes que abordan las operaciones de blanqueo de dinero. Esas medidas repercuten considerablemente en la complejidad de los procedimientos de...

Experiencia

Nuestros especialistas en el campo del derecho internacional, planificación fiscal, decisiones bancarias y de pago, que trabajan desde hace más de 10 años como abogados, asesores fiscales y bancarios, conocen los detalles de su trabajo.

Métodos de verificación de las corporaciones por los bancos

Métodos de verificación de las corporaciones por los bancos Métodos de verificación de las corporaciones por los bancos, en otras palabras, el procedimiento de cumplimiento. Es lo único que une a todos los bancos extranjeros. Difieren en el enfoque del trabajo, la política interna, pero cada uno de ellos siempre supervisa el cumplimiento de las...

Licencia de gestión de activos en Letonia

Las empresas que controlan y distribuyen los activos de otras empresas se especializan en la prestación de uno o más servicios dentro de una actividad determinada. En esta jurisdicción, la reglamentación estatal y la concesión de licencias son competencia de la Comisión, dependiente del Ministerio de Finanzas, que supervisa la certificación de las actividades de...

Publicaciones relacionadas

Apertura de cuenta en el sistema de pago en el Reino Unido

El Reino Unido es uno de los principales centros financieros del mundo, conocido por sus sistemas bancarios y financieros altamente desarrollados. En los últimos años, el Reino Unido se ha convertido en un lugar atractivo para las empresas que desean abrir cuentas en sistemas de pago, especialmente IME. El entorno reglamentario del Reino Unido es...

Apertura de una cuenta bancaria en Alemania

El propósito principal de una cuenta bancaria en esta jurisdicción es realizar y recibir pagos entre los usuarios de las instituciones bancarias locales. Los empleadores y el estado transfieren las prestaciones y los salarios del estado exclusivamente a esas cuentas. Los viajes a los supermercados se pagan con tarjetas bancarias, y el pago del Alquiler...

Abra una cuenta bancaria en Suiza

Introducción Suiza, a menudo asociada con impresionantes paisajes, exquisita cocina y relojes precisos, también es conocida por su poderoso y seguro sistema financiero. La región simboliza la seguridad financiera, la fiabilidad y la estabilidad. El proceso de establecer una cuenta bancaria en Suiza puede ser una experiencia rentable, que ofrece muchas ventajas y una variedad...

Apertura de una cuenta bancaria en Armenia

Hay instituciones bancarias locales e internacionales. La jurisdicción ha creado un entorno propicio para el desarrollo y el apoyo del sector bancario en su conjunto. En particular, el aparato estatal adopta las medidas más estrictas para proteger los intereses de los accionistas. Abrir una cuenta bancaria en Armenia está disponible tanto para empresas residentes como...

Apertura de una cuenta bancaria en el extranjero

Apertura de una cuenta bancaria en el extranjero La apertura de una cuenta en un banco extranjero es un tema relevante para aquellos que participan en actividades comerciales. Dado que los servicios de las organizaciones bancarias se han vuelto familiares para nosotros, su papel es casi desconocido. Los bancos modernos y las instituciones financieras ofrecen...

Abrir una cuenta bancaria para las Compañías offshore

Durante el año pasado, la esfera del mundo de los negocios ha estado discutiendo el hecho de que los bancos comenzaron activamente a «congelar» las cuentas financieras a las organizaciones que están establecidas en zonas offshore. Los expertos bancarios están seguros de que debido a los requisitos reglamentarios más severos para KYC, el sector bancario...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco: