La República Checa es un Estado de Europa Central en rápido desarrollo. Las actividades de las instituciones de pago requieren la adquisición de una licencia. Una de las jurisdicciones donde puede obtenerse es la República Checa. Recientemente, ha atraído muchos proyectos de tecnología financiera. Además, la licencia obtenida en la República Checa se aplica a todo el territorio de Europa después de la certificación.
Información básica para obtener una licencia PI en la República Checa
La licencia PI checa es una licencia europea y da derecho a trabajar en toda la UE, sin restricciones para atraer clientes de todo el mundo. Obtener el permiso de la organización de pago, así como el negocio del sistema de pago está completamente regulado por la legislación, que le dará una ventaja innegable en forma de confianza en sus acciones, en el trabajo con los clientes, así como en comunicación con las autoridades gubernamentales.
La República Checa regula las actividades de las empresas autorizadas a prestar servicios de pago y emitir dinero electrónico de conformidad con la Ley 284/2009 Sb. y la Directiva 141/2011 Sb. La legislación checa y los reglamentos relativos a las instituciones de pago cumplen plenamente con todas las directivas de la UE, por lo que la certificación en otros países de la UE es posible después de obtener una licencia checa.
Ventajas de licencia PI en la República Checa
El dinero electrónico se convierte en una necesidad gradualmente a medida que la sociedad progresa. Con e-wallets puede pagar por cualquier producto o servicio sin salir de su oficina o casa. Sin embargo, si la entidad legal planea usar continuamente moneda virtual para negocios o tiene la intención de crear su propia estructura de pago, debe obtener permiso para usar dinero electrónico.
Así, las principales ventajas de la República Checa:
- la jurisdicción europea en onshore con buena reputación;
- obtención y mantenemiento de licencias financieras en la República Checa es mucho más barato que en otros países, como el Reino Unido;
- la licencia PI checa le da derecho a trabajar en toda la UE y atraer clientes de todo el mundo;
- la mentalidad aproximada y el lenguaje internacional para los europeos facilitan la comunicación.
Requisitos para obtención de la licencia PI en la República Checa
La licencia en la República Checa es emitida por el banco nacional. La solicitud de licencia solo puede ser enviada por una entidad legal. Para obtener un permiso, una persona jurídica debe cumplir una serie de requisitos:
- Plazos de licencia: aproximadamente 12 meses
- Requisitos estrictos para los propietarios y beneficiarios de la empresa
- Oficina en la República Checa
- Plan de negocios
- Transparencia y cumplimiento del modelo de negocio con normas y reglas internacionales
- Los directores deben ser fiables
- Las personas clave deben ser los empleados que son capaces de llevar a cabo el negocio de servicios de pago de manera eficiente, tienen competencia y suficiente experiencia en este campo.
Otros requisitos:
- Capital autorizado
o 20.000 euros – si solo se prevén transferencias en efectivo;
o 125.000 euros – si el solicitante planea tomar y retirar efectivo;
o 350.000 euros para el emisor de dinero electrónico.
- Estructura organizativa.
o En un proyecto fintech debe haber al menos 2 directores, solo se permiten personas físicas.
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