Chequia es un Estado de Europa Central en rápido crecimiento dentro de la UE. Las actividades de las instituciones de pago requieren la obtención de una licencia adecuada. Una de las jurisdicciones donde se puede obtener es la República Checa. Recientemente, ha atraído a muchos proyectos fintech. Además, una licencia obtenida en el país se aplica a toda Europa tras la “passportización.
Información general para obtener una licencia de PI en la República Checa
El permiso de PI en Chequia es una licencia europea que otorga el derecho a operar en todo el territorio de la Unión Europea, sin restricciones en la captación de clientes de todo el mundo. Obtener una licencia de institución de pago en la República Checa, así como operar una empresa proveedora de servicios de remesas, está completamente regulado por la legislación, lo que le brindará una ventaja indiscutible en forma de confianza en sus acciones, en el trabajo con clientes y en la comunicación con la administración gubernamental.
El gobierno checo regula las acciones de las personas autorizadas para proporcionar servicios monetarios y emitir dinero virtual de acuerdo con la Ley N.º 284/2009 Sb. y la Directiva N.º 141/2011 Sb. La legislación y regulaciones checas respecto a las PI cumplen completamente con todas las directivas de la UE, por lo que la “passportización” en otros Estados miembros de la UE es posible tras obtener el permiso de PI.
Beneficios de la PI en la República Checa para la venta
Algunas personas consideran que las instituciones de dinero virtual son similares a un banco, pero sin una autorización bancaria, no tienen derecho legal a ofrecer servicios de crédito bancario. Sin embargo, para aquellos interesados en este sector pero que no desean asumir los costos de poseer y establecer un banco completo, una empresa de pagos es una excelente opción.
Por lo tanto, las principales ventajas de la República Checa son:
- Un cumplimiento legal europeo “onshore” con buena reputación, que se está convirtiendo en una alternativa rentable;
- Obtener y mantener una licencia de PI en la República Checa y los permisos monetarios es mucho más barato que en otros territorios, como el Reino Unido;
- Una autorización para operar en el sistema de pagos del país otorga el derecho a trabajar en toda la UE y atraer clientes de todo el mundo;
- El país es un lugar cómodo para hacer negocios, con costos laborales relativamente bajos, un sistema regulatorio conveniente y un sistema fiscal transparente;
- Una mentalidad cercana a la de los habitantes de otros países de la UE y un idioma similar facilitan la comunicación.
Requisitos para la licencia PI en la República Checa
El permiso en la República Checa es emitido por el Banco Nacional. La solicitud de licencia solo puede ser presentada por una persona jurídica. Para obtener el permiso, la persona jurídica debe cumplir con varios requisitos:
- Tiempo para obtener la licencia: aproximadamente 12 meses;
- Requisitos estrictos para los propietarios y beneficiarios de la empresa;
- Oficina en la República Checa;
- Plan de negocios;
- Transparencia y cumplimiento del modelo de negocio con las normas y reglas internacionales;
- Los directores deben ser personas confiables;
- Las personas clave deben ser empleados capaces de llevar a cabo eficazmente la actividad de prestación de servicios de pago, con competencia y experiencia suficiente en esta área.
Otros requisitos:
Capital autorizado:
- 20.000 EUR si solo se planean transferencias de dinero;
- 125.000 EUR si el solicitante planea aceptar y retirar efectivo;
- 350.000 EUR para un emisor de dinero virtual.
Estructura organizativa:
- Un proyecto fintech debe tener al menos 2 directores, solo se permiten personas físicas.
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