Licencia AEMI en Malta

Licencia AEMI en Malta

Malta se ha convertido en uno de los entornos más dinámicos para el negocio del juego electrónico, y como resultado, ha habido un aumento espectacular en el número de AEMI que ofrecen infraestructura de procesamiento de transacciones en este sector. Malta ahora ocupa el tercer lugar en Europa en términos de EMI después del Reino Unido y Lituania.

Las principales ventajas que ofrece Malta al EMI son un alto nivel de estabilidad económica y política, una excelente infraestructura de telecomunicaciones y de TI con un excelente nivel de accesibilidad y estabilidad, La pronta adopción por parte de Malta de leyes sobre cadenas de bloques y otros servicios fintech y quizás la ventaja más importante es la pertenencia a la Unión Europea, lo que significa que el IME maltés tiene la certificación para ofrecer servicios en toda la UE.

Información básica

AEMI en Malta ofrece servicios innovadores para transacciones digitales que la mayoría de los bancos tradicionales han tardado en utilizar. La AEMI es flexible y sensible a las cambiantes necesidades de la economía actual y también puede aprovechar el entorno legislativo y reglamentario relativamente suave que ofrecen las autoridades europeas.

Malta fue una de las primeras potencias de la UE en adoptar normas especiales para la AEMI. Hoy en día, Malta sigue a la vanguardia de la regulación de la tecnología y la tecnología financiera, siendo la primera jurisdicción para promulgar marcos reguladores especiales para DLT (blockchain) y criptomoneda.

Beneficios

Aquí funcionan las mismas características que contribuyeron al crecimiento del resto del sector de servicios monetarios en la isla, a saber:

  • Regulador disponible y Open Controller
  • Acceso a una amplia red de acuerdos fiscales y régimen fiscal potencialmente rentable
  • Personal bien educado y de habla inglesa
  • La perspectiva de prestación de servicios en toda la UE a través de la certificación
  • La isla también es interesante porque proporciona en este sector una proximidad a dos industrias que pueden interesarle (la industria de juegos en línea y juegos digitales) que también tienen una presencia importante en Malta.
  • El coste de mantenimiento de la empresa puede ser menor que en otros países de la UE;
  • Es posible reducir el tipo impositivo efectivo al 5%;
  • La compra de un permiso es posible en poco tiempo – aproximadamente 3-4 meses después de la solicitud con todos los documentos.

Requisitos para obteneción una licencia AEMI en Malta

La empresa que solicita una licencia a MFSA debe pasar por el proceso de solicitud. Los principales requisitos reglamentarios para AEMI son los siguientes:

  • un programa de operaciones que defina, entre otras cosas, los tipos de actividades que deben emprenderse;
  • copia de los estatutos;
  • plan de negocios. Debería incluir toda la información financiera pertinente requerida por la autoridad autorizada para poder establecer las necesidades iniciales de capital y las medidas que deben adoptarse para proteger los fondos de los usuarios de los servicios de pago;
  • una descripción de los controles internos que el solicitante establecerá para cumplir sus obligaciones en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo;

Tributación de AEMI en Malta

Al igual que todas las empresas residentes en Malta, AEMI se gravará con un 35%. Sin embargo, esto depende del sistema fiscal maltés completo, según el cual el impuesto pagado por la empresa en la isla sobre la distribución final de dividendos se acredita al accionista como un crédito fiscal contra las obligaciones fiscales de los accionistas. Por lo tanto, después de la distribución de dividendos, el accionista tendrá derecho a la devolución parcial o total de cualquier impuesto por adelantado recibido del distribuidor. Por lo tanto, la exención fiscal condicional completa hace que las empresas maltesas sean instrumentos altamente eficientes desde el punto de vista fiscal con la posibilidad de recuperar cierta cantidad a los accionistas. El descuento por defecto aplicado al gestor de fondos para los beneficios comerciales activos es de 6/7, lo que resulta en una fuga de impuestos de solo el 5%.

Regulador maltés

El marco regulador de Malta para el AEMI se basa en la Ley de Banca (artículo 371 de las Leyes de Malta), que transpone la Directiva sobre la moneda digital. El artículo 2 de la Ley bancaria de Malta define las entidades de dinero virtual como «cualquier persona distinta de una entidad de crédito que emite medios de pago en forma de dinero electrónico».

AEMI no puede realizar actividades de préstamo u otras actividades bancarias.

El dinero digital está determinado por la Ley de Valoración Monetaria, expresada por el requisito al emisor de dicho dinero, que es:

  • se almacena en un dispositivo electrónico
  • se emite a la recepción de efectivo al menos el valor monetario de la emisión
  • es aceptado como medio de pago por las empresas no emisoras. .

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