Licencia de Institución de Pago (PI) en Lituania

Expansión del sector fintech en Lituania

Lituania es reconocida como una de las comunidades de Tecnologías Financieras de más rápido crecimiento en la región de la UE y en todo el mundo. El país ofrece condiciones favorables para las empresas fintech, cuenta con un marco legal claro y un entorno político estable.

Además, el Banco Central de Lituania ofrece un entorno piloto para la innovación financiera y brinda a los desarrolladores de productos financieros innovadores la oportunidad de probarlos en un entorno real bajo la supervisión y administración del Banco Central.

Razones para obtener una licencia de Institución de Pago (PI) en Lituania

Una licencia obtenida en el territorio del país permite ofrecer servicios en toda la Unión Europea sin necesidad de obtener licencias adicionales.
El plazo para obtener la licencia es de 3 meses, y el capital social mínimo autorizado de una empresa que preste servicios financieros bajo esta licencia es de 20.000 euros.
La legislación lituana está orientada a apoyar a las empresas, especialmente en el sector fintech, por lo que los costos de apertura son más bajos y los plazos para obtener los permisos son más cortos.

Requisitos para una licencia PI en Lituania

• Se requiere proteger los fondos de los clientes mediante una cuenta bancaria separada o una póliza de seguro.
• El órgano directivo de la PI en Lituania debe tener buena reputación y las cualificaciones adecuadas.
• Una institución de pago privada lituana debe tener al menos un director o representante con capacidad de decisión y disponible para el Banco Central.

Documentos necesarios para solicitar una licencia PI en Lituania

• Formulario completo que incluya la descripción de los servicios financieros que el solicitante planea ofrecer.
• Documentos que confirmen el estatus legal de la empresa.
• Confirmación del derecho de firma de los representantes de la empresa.
• Comprobante del pago de la tasa por la emisión de la licencia.
• Plan operativo.
• Plan de negocios por 36 meses.
• Confirmación documental de la disponibilidad de fondos propios.
• Evidencia de la existencia de una cuenta para mantener los fondos de los clientes o confirmación del banco sobre la intención de abrirla.
• Descripción de la estructura organizativa.
• Cuestionarios de los propietarios y directivos clave de la empresa.
• Evidencia de que el monto promedio de dinero pendiente de la institución de dinero electrónico no excederá los 900.000 euros, y que el monto total habitual de las transferencias de pago realizadas por la PI en Lituania durante los 12 meses anteriores no superará los 3 millones de euros por mes (solo para licencias pequeñas).
• Cuestionario sobre los riesgos operativos de la empresa.

Instrucciones paso a paso para obtener una licencia PI en Lituania

1. Evalúe su idea de negocio y verifique si la licencia PI en Lituania es adecuada. Según su modelo de negocio, podemos ofrecerle una licencia alternativa más apropiada, como una licencia de dinero electrónico o una licencia bancaria.
2. Confirme las condiciones de la licencia, como los requisitos de capital inicial y operativos.
3. Cree y registre su entidad legal en el país.
4. Comience a preparar la solicitud.
5. El regulador puede formular preguntas adicionales; en ese caso, prepárese para responder y mantenga contacto con la autoridad reguladora.
6. Una vez que el regulador apruebe su solicitud y usted proporcione todos los documentos legales requeridos (como prueba de capital inicial y garantías), la autoridad emitirá la licencia.

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