Alemania es una poderosa fuerza económica y un miembro altamente desarrollado de la UE con el cuarto mayor PIB del mundo. De acuerdo con la regulación de la criptomoneda en Alemania, las personas físicas y jurídicas pueden comprar, vender y almacenar criptomonedas. Por lo tanto, para ser el propietario de una empresa de licencia, es necesario conocer bien la regulación del negocio de cifrado en Alemania.
¿Quién controla la cripta alemana?
BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) es una fuerza reguladora criptográfica alemana. Es responsable de la supervisión del sector financiero (organizaciones de pago, IME y proveedores de servicios de inversión). Como parte de sus responsabilidades, BaFin emprende acciones legales contra las empresas que realizan actividades que requieren una licencia pero no lo son. BaFin supervisa las empresas bajo su control y emite las licencias necesarias.
Regulación de criptomoneda en Alemania
Para un administrador fiduciario
Las organizaciones extranjeras o alemanas que deseen ofrecer la propiedad de activos digitales deben solicitar permiso a BaFin.
Los administradores de criptomonedas se definen como el administrador responsable de almacenar y asegurar las claves necesarias para almacenar y transferir criptomonedas.
Por lo tanto, cualquier empresa que soporta el comercio de cifrado debe tener una licencia BaFin.
La criptomoneda alemana es:
- valor que se presenta electrónicamente;
- que la solicitud no esté respaldada o garantizada por autoridades públicas o bancos;
- no tiene estatus de moneda legal;
- por contrato o costumbre establecida, reconocida como una forma de cambio o pago o utilizada para la inversión;
- se puede transferir electrónicamente, almacenar e intercambiar.
Esta nueva regla acelera la amplia difusión de los activos de cifrado. Sin embargo, los administradores también deben solicitar una licencia bancaria si proporcionan almacenamiento de criptomonedas que BaFin ha identificado como garantías de seguridad financiera.
- Para la bolsa de valores
Los intercambios en Alemania deben obtener una licencia de BaFin si se trata de tratar con personas físicas o jurídicas.
- Para bitcoin cajeros automiticos
BaFin endureció las normas que rigen los quioscos, que permiten a los usuarios pagar en efectivo o tarjeta de débito para comprar criptomoneda. Ahora los propietarios deben obtener una licencia de BaFin.
La concesión de licencias le permite estar presente en el mercado, protegido contra el fraude y el fraude.
Estándares alemanes para cripto-activos
Alemania, como miembro de la UE, cumple estrictamente todas las normas de la UE sobre blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. Alemania también se adhiere a las estrictas normas RBA, incluidas las normas EDD y KYC.
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