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Gestión de activos suizos: visión general

Publicado:
septiembre 15, 2022

Con una excelente historia en el mercado financiero, Suiza es uno de los países líderes en el sector de gestión de activos. Las empresas de gestión de activos en Suiza son una de las partes más grandes de su centro financiero. Siga leyendo para conocer las principales características de esta industria.

Reseña acerca de gestión de activos en la jurisdicción suiza

Gestión de activos en esta jurisdicción incluye muchos modelos de negocio: los grandes bancos que actúan como gestores de capital coexisten con pequeños participantes de nicho de mercado. La mayor parte de la industria financiera está representada por empresas de gestión de activos con una supervisión reglamentaria limitada. Sin embargo, en 2020 esta condición cambió significativamente con la introducción de dos estándares – la Ley de Instituciones Financieras (FinIA) y la Ley de Servicios Financieros (FinSA). Estas nuevas disposiciones modifican fundamentalmente el nivel de gobernanza y supervisión de los administradores de activos.

La evolución actual en el ámbito suizo de la gestión de activos incluye una serie de modificaciones reglamentarias de la UE. En consecuencia, la legislación financiera del país está en constante evolución para adaptarla a las normas generales aplicables en los países de la UE y reforzar la seguridad de los participantes en el mercado.

Visión general del marco jurídico

En general, no existe una licencia única para todas las instituciones financieras de la jurisdicción suiza. Algunas actividades deben ser autorizadas, mientras que otras pueden llevarse a cabo sin permisos obligatorios. De acuerdo con la ley vigente, las empresas financieras que deben obtener una licencia y están bajo la regulación permanente de FINMA incluyen:

  • Instituciones bancarias;
  • Compañías de seguros;
  • Bróker de intercambio de negocios;
  • Fondos, sociedades de gestión de activos y fideicomisos.

Suiza no forma parte de la UE ni del EEE, sino de la plataforma del mercado único. En consecuencia, la legislación de la UE no se refiere directamente a las transacciones financieras en la jurisdicción suiza, pero tiene cierta influencia.

El reciente régimen de gestión de activos en Suiza es un ejemplo de los cambios normativos introducidos en el país para garantizar el cumplimiento de las normas internacionales. El sistema FinSA representa un cambio significativo para las empresas locales y extranjeras que sirven a los clientes suizos.

Por lo tanto, la provisión de la gestión de activos suiza está sujeta a las siguientes condiciones estipuladas por FinSA:

  • clasificación de los clientes por segmentos institucionales, profesionales y minoristas;
  • pleno cumplimiento de las obligaciones reglamentarias y de organización;
  • perteneciente a la oficina del defensor del pueblo; y
  • registro de proveedores de servicios al cliente.

Otro punto interesante es la cuestión de la retrocesión, seguro pagado a los financieros, también conocido como seguro secundario. Sobre la base de la evolución jurídica y reglamentaria a nivel internacional, el sector suizo de gestión de activos está cambiando su sistema de remuneración para que dependa menos de esos pagos. Pero, a diferencia de la actual regulación de la UE, los retrocesos son legales, aunque más limitados.

Si tiene alguna pregunta sobre la gestión de activos en Suiza, póngase en contacto con nuestros abogados para obtener más información.

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