Los corredores de divisas en Australia están regulados por la Ley de Sociedades de 2001 y se consideran una subespecie de los contratos extrabursátiles. En consecuencia, la compra y venta en el mercado online de divisas también se considera una actividad financiera que sólo puede llevarse a cabo en Australia con una licencia especial.
Según la Ley de Sociedades, las empresas de servicios financieros deben establecerse y obtener una licencia en Australia.
En Australia, las empresas de forex se consideran empresas que prestan servicios financieros y deben obtener una licencia que especifique qué servicios puede prestar la empresa.
La sección 3 de la parte 7 de la Ley de Sociedades contiene una definición y una lista de los servicios financieros que se pueden prestar en la sección 4 de la parte 4 de dicha ley.
La prestación de servicios financieros por parte de una empresa a clientes privados requiere que ésta esté dispuesta a cumplir con todas las obligaciones de protección de los intereses de dichos clientes, a lo que la Comisión presta especial atención a la hora de tomar la decisión de emitir una licencia.
Rellenar los cuestionarios de todos los fundadores, gerentes y empleados clave de la empresa y toda la documentación necesaria que confirme la autoridad de las personas, su experiencia y conocimiento del negocio;
Rellenar una solicitud FS01 y la documentación correspondiente.
En el formulario de solicitud, el solicitante debe seleccionar los productos financieros y los tipos de servicios financieros que pretende prestar en relación con dichos productos.
El solicitante también debe presentar a la Comisión pruebas exhaustivas que confirmen: la competencia suficiente de sus empleados, los recursos financieros suficientes y la disposición a garantizar el cumplimiento de los términos de la licencia y también de todos los requisitos de la legislación y de la Comisión.
Incluyendo las normas y políticas internas (por ejemplo, sobre la lucha contra el blanqueo de dinero, la gestión de riesgos, la garantía del cumplimiento de la licencia y la legislación, etc.).
Debido a que no hay términos exactos para la consideración de la solicitud, la licencia se emite cuando:
La Comisión supervisa constantemente las actividades de la empresa y también controla el cumplimiento de todas las condiciones de la licencia y los requisitos legales.
La empresa, que se considera pequeña según la legislación australiana, está obligada a presentar los estados financieros a la Comisión en el plazo de 1 mes después del final del año fiscal y los estados financieros auditados con la conclusión del auditor independiente en el plazo de 3 meses después del final del año fiscal.
Una empresa de servicios financieros se considera pequeña si cumple dos o más de los siguientes criterios
En todos los demás casos, la empresa se considera mediana o grande. Está obligado a presentar los estados financieros a la Comisión dentro de 2 meses después del final del año financiero y los estados financieros auditados con la conclusión de un auditor independiente dentro de 4 meses después del final del año financiero.
La legislación establece una lista clara de motivos para la suspensión y / o cancelación de una licencia, en particular
Hacer negocios con los residentes de Estados Unidos está estrictamente prohibido. No hay restricciones legislativas en otras regiones.
Sin embargo, una empresa de Forex con licencia de la Comisión debe obtener su permiso para operar en el territorio de otros estados.
La ley establece que todas las quejas de los clientes deben ser consideradas por la empresa (o el empleado designado), y los resultados de las quejas deben ser comunicados al cliente por escrito.
Además, la empresa debe tener una posición interna que describa en detalle el procedimiento para resolver las disputas con los clientes.
La empresa está obligada a informar a todos los clientes particulares sobre su derecho a presentar reclamaciones contra la empresa ante el Comisionado de Protección del Consumidor de Servicios Financieros.
El requisito general para los accionistas de una empresa de divisas es el conocimiento de este tipo de servicios financieros y ser capaz de mantener los recursos financieros y los activos de la empresa en cualquier momento, al menos en el nivel mínimo requerido.
De acuerdo con la práctica de obtener una licencia, la Comisión exige que al menos uno de los accionistas de Forex tenga al menos 3 de los últimos 5 años de experiencia en una empresa de Forex regulada en Australia u otra yurisdicción.
La empresa debe tener al menos dos directores residentes en Australia durante todo el período de licencia, un empleado que supervise el cumplimiento de todas las condiciones de la licencia, los requisitos legales y la Comisión, y un número suficiente de empleados para proporcionar servicios financieros de calidad.
La legislación contiene requisitos especiales para cualquier información, incluida la publicidad, difundida por la empresa. Así, una empresa de divisas debe asegurarse de que la información que distribuye es clara, fiable y no engaña a los clientes.
La ley estipula que una empresa de Forex puede distribuir información publicitaria sólo después de obtener una licencia para tales actividades. No hay restricciones sobre los tipos de publicidad y los métodos de su distribución.
La legislación australiana no contiene una lista exhaustiva de las sanciones que la Comisión y otras autoridades reguladoras aplican a los infractores de las condiciones de la licencia y de la legislación aplicable a las actividades de una empresa de Forex.
Según la ley, la Comisión tiene amplios poderes en la elección de las sanciones, que incluyen la responsabilidad administrativa, civil y penal, dependiendo de la gravedad de la conducta ilícita y sus consecuencias.
A la hora de elegir el tipo de responsabilidad, la Comisión persigue los siguientes objetivos: castigar al infractor y proteger los intereses del inversor y su patrimonio.
La Comisión aplica una amplia gama de medidas para castigar a los infractores, que pueden incluir la responsabilidad penal en forma de prisión o trabajo correccional para los delitos graves, y sanciones civiles y administrativas en forma de multas para los delitos menos graves.
Basándose en los resultados de la investigación, la comisión tiene derecho a determinar de forma independiente la cuantía de las sanciones que se aplican a la empresa y a sus directivos, teniendo en cuenta muchos factores. La multa mínima es de 550 dólares (por ejemplo, por un informe financiero o una notificación exigida por la ley no presentada a tiempo a la Comisión)
Para las infracciones más graves, la Comisión, a su discreción, tiene derecho a sancionar a una empresa de divisas en forma de revocación de la licencia, así como a imponer multas por un importe de hasta 495.000 USD o tres veces el importe del beneficio recibido.
Además, el funcionario de la empresa culpable puede ser encarcelado hasta 10 años. La licencia de la empresa puede ser revocada si la Comisión tiene sospechas razonables sobre la impecabilidad de la reputación comercial de uno o más de sus empleados.
El costo de los servicios para la obtención de una licencia de inversión en Australia depende de la cantidad de tiempo dedicado por los especialistas de Eternity Law International.
El costo de la presentación de los formularios y el mantenimiento de la licencia puede oscilar entre 22.000 USD y 45.000 USD.
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