Mécanisme et histoire de la réglementation cryptographique en Estonie
L’argent virtuel est une chose qui est actuellement dans le cerveau de tout le monde. En outre, nous parlerons de l’un des principaux sujets de l’année précédente – la nouvelle réglementation de la crypto-monnaie sur le marché estonien.
Le nouveau rapport indique qu’en 2019, les autorités compétentes de l’Estonie ont accordé plus de 660 licences permettant la négociation d’actifs fiduciaires contre des crypto-monnaies.
Néanmoins, vers la fin d’il y a un an, la plupart de ces licences ont été révoquées. L’explication est que la plupart des entreprises agréées n’ont pas démarré leur activité. Selon la loi estonienne, si l’entreprise ne commence pas à travailler dans un délai d’un demi-an à compter de la réception de la licence, la licence peut être révoquée.
Pourquoi les entreprises n’ont-elles pas commencé à faire des affaires? Probablement parce que les règles selon lesquelles de telles activités doivent être menées ont considérablement changé. Regardons de plus près.
Passons à l’histoire.
Pour la première fois, le concept même de «crypto-monnaie» est apparu dans la législation estonienne en 2017. Dans le même temps, l’Estonie est devenue le premier État à ajouter 2015/849 à la législation de l’UE. Cette directive a été le premier acte juridique à introduire une réglementation juridique européenne pour la monnaie virtuelle. Ainsi, l’Estonie est désormais un État populaire pour les entrepreneurs qui cherchent à légaliser leur projet d’entreprise.
Le dernier trimestre de 2019 a été marqué par le fait que le ministère des Finances a ouvert un débat public sur la question liée aux nouvelles procédures potentielles de régulation des marchés des crypto-monnaies.
Modifications du cadre juridique estonien.
Ensuite, nous examinerons de plus près les changements qui seront apportés à la législation estonienne en 2020. De plus, nous parlerons plus en détail de la procédure de travail des spécialistes d’Eternity Law International dans ce domaine.
Licence générale
Deux licences qui existaient auparavant (l’autorisation de fournir un crypto-portefeuille et d’échanger des crypto-monnaies contre des fiat) sont remplacées par une – un fournisseur de services de crypto-monnaies.
Soumission de documents
Les documents requis pour obtenir la licence doivent être envoyés par l’intermédiaire d’un représentant d’un bureau de notaire ou en utilisant une ressource électronique – Registre du commerce.
Le délai dans lequel une décision peut être obtenue est de 60 jours et il peut être prolongé jusqu’à 120 jours.
Droit de license
Augmentation de la redevance d’État: de 345 à 3 300 euros.
Besoins en personnel appropriés
Les personnes qui occupent des postes de direction doivent avoir une réputation exceptionnellement propre.
Une telle stratégie est depuis un certain temps la norme dans le domaine commercial. Les caractéristiques et les informations des personnes, entre les mains de qui se trouve Votre entreprise de cryptographie, doivent être correctement vérifiées et respecter des normes élevées.
Conformément aux nouvelles dispositions, avec le dépôt de la demande, l’entrepreneur doit fournir des certificats ou autres documents qui prouveraient qu’il / elle a une formation, une expérience, une absence de poursuites pénales, etc.
Les spécialistes de Eternity law International sont en mesure de procéder à une vérification personnelle pour Vous.
Lieu de travail
L’entreprise doit être située en Estonie. Cela doit être enregistré dans les statuts de la société et dans le registre du commerce.
Le point important ici est que la création d’un «bureau virtuel» ne suffit pas pour répondre aux exigences nouvelles. La société et l’individu doivent être effectivement présents sur le territoire de l’État.
Ayant un bureau local, un homme d’affaires gérera son entreprise avec plus de succès, ce qui est important pour la meilleure assurance possible des droits et des actifs des clients.
Régime AML
La fourniture de services dans le domaine de la monnaie virtuelle est généralement considérée comme une fourniture de services financiers. En vertu des nouvelles règles, les activités des fournisseurs de services de cryptographie sont soumises au régime juridique estonien de lutte contre le blanchiment d’argent.
Eternity Law International travaille dans le domaine des services financiers depuis très longtemps, afin que nous puissions trouver rapidement la solution la plus optimale pour Votre projet d’entreprise.
Compte de paiement
Le fournisseur de services de crypto-monnaies doit avoir un compte de paiement dans un PI, EMI ou un établissement de crédit domicilié en Estonie ou dans un autre État de la CEA, qui est capable de fournir des services transfrontaliers en Estonie ou est en mesure de fournir ses services via une succursale en Estonie.
L’exigence est un obstacle pour certains prestataires. Cela est dû au fait que, jusqu’à présent, de banques nombreuses ne veulent pas faire face à la nouvelle crypto-sphère inconnue. Cependant, nous supposons que maintenant que les procédures réglementaires sont beaucoup plus proches des règles généralement applicables dans le domaine financier, la situation va changer.
Capitale
Capital minimum requis: 12 milliers d’euros.
Le montant total doit être payé en espèces. Il existe une option pour payer le capital en crypto-monnaie, cependant, cela vaut la peine de discuter de la CRF et de l’auditeur dans chaque cas.
Entreprises actives
Tout ce qui est décrit ci-dessus s’applique non seulement aux entrepreneurs qui ne font que planifier leurs activités, mais aussi aux entreprises déjà actives. Avant de demander une licence, assurez-vous que votre entreprise remplit toutes les conditions nécessaires.
Par exemple, vous devrez fournir une preuve écrite de l’intégrité de la réputation actuelle du directeur, ainsi que des bénéficiaires et des procureurs. De plus, Vous devez expliquer pourquoi ces personnes occupent cette position.
Personne à contacter
Si vous n’avez pas récemment sélectionné une personne de contact, alors faites attention. De même, vérifiez la documentation intérieure de l’entreprise pour vous assurer qu’elle est conforme aux directives nouvelles.
Eternity Law International travaille dans le domaine depuis longtemps et, comme nous pouvons le voir, la réglementation nouvelle des activités de cryptographie en Estonie vise à traiter la sphère de la même manière que le secteur financier général.
Résumons
L’introduction d’une nouvelle réglementation dans l’industrie de la cryptographie a fait son travail – les crypto-monnaies sont devenues moins attrayantes pour les criminels. Nous pensons qu’une législation nouvelle apportera de l’ordre et de la certitude dans la sphère.
Les spécialistes de notre société donneront des conseils compétents sur l’obtention d’une licence de fournisseur de service de monnaie virtuelle en Estonie.De plus, si vous avez besoin de conseils juridiques pour vous conformer à la nouvelle réglementation ou si vous devez geler ou renouveler les écoutes existantes, ne le faites pas. N’hésitez pas à nous contacter.