La licence pour la monnaie électronique en Estonie est obtenue par le dépôt d’une demande, ainsi que de nombreux autres documents auprès de l’EFSA – Autorité estonienne de surveillance financière
EFSA – La Commission estonienne de surveillance financière délivre des licences aux entreprises enregistrées en Estonie et opérant en Estonie. Dans le cas du commerce de valeurs mobilières ou de monnaie électronique, il est nécessaire d’obtenir une licence pour une société d’investissement ou une licence pour l’établissement de monnaie électronique.
La société doit être enregistrée sous la forme d’une société à responsabilité limitée en Estonie. Pour fournir des services, le capital social d’une société d’investissement doit être d’au moins 50000 euros, tandis que les fonds propres d’un établissement de monnaie électronique doivent être d’au moins 350000 euros.
Il est à noter que les dirigeants de toute entreprise réglementée doivent se conformer Due Diligence and KYC exigences, c’est-à-dire qu’ils doivent avoir la formation et l’expérience de travail appropriées (curriculum vitae, et souvent des diplômes doivent être fournis à la demande de EFSA), et avoir une réputation irréprochable en cas de faillite, annulation de permis, casier judiciaire, etc.).
Les actionnaires qui acquièrent ou détiennent une participation significative dans l’entreprise doivent également avoir une réputation commerciale irréprochable et un casier judiciaire vierge. En outre, l’EFSA évaluera leur situation financière.
DOCUMENTS POUR OBTENIR UNE LICENCE DE MONNAIE ÉLECTRONIQUE EN ESTONIE
Afin de demander une licence auprès de l’EFSA, les documents et informations suivants doivent être fournis (certains d’entre eux peuvent être pertinents pour la société exploitante, mais pas pour l’entité juridique nouvellement créée
- Memorandum of Association or decision;
- Charter;
- Document confirming the availability of the paid authorized capital (if necessary);
- List of shareholders (with definitions of shares);
- Information on shareholders holding the holding (if any);
- Information on members of the board of directors and management of the company (with features);
- Information about companies in which the participation of the applicant or his manager exceeds 20% (with features);
- Information on the auditor of the applicant and the person (s) performing internal control (with peculiarities);
- Financial information (balance sheet, profit and loss statement, annual reports);
- Documents confirming the amount of net equity with the auditor’s report;
- If the qualifying holding belongs to the foreign subject to financial supervision, a certificate issued by the supervisory authority of the relevant state that proves that the foreign company has a valid operating license and, in accordance with the knowledge of the supervisory authority, its activities are not inconsistent with the current legislation;
- Business plan for three years;
- Information about IT-systems and equipment;
- PCI DSS compliance if necessary;
- Description of the organizational structure;
- Policies or procedures of the company;
- AML rules;
- Rules for the preservation of customer funds that were received when issuing electronic money (if relevant);
- Other internal rules that are re • Protocole d’association ou décision;
- Charte;
- Document confirmant la disponibilité du capital autorisé payé (si nécessaire);
- Liste des actionnaires (avec définitions des actions);
- Informations sur les actionnaires détenant la participation (le cas échéant);
- Informations sur les membres du conseil d’administration et la direction de l’entreprise (avec caractéristiques);
- Informations sur les entreprises dans lesquelles la participation du candidat ou de son manager dépasse 20% (avec fonctionnalités);
- Informations sur l’auditeur du candidat et la ou les personnes effectuant le contrôle interne (avec particularités);
- Informations financières (bilan, compte de résultat, rapports annuels);
- Documents confirmant le montant des capitaux propres avec le rapport de l’auditeur;
- Si la participation éligible appartient à l’étranger soumis à la surveillance financière, un certificat délivré par l’autorité de surveillance de l’État concerné qui prouve que la société étrangère dispose d’une licence d’exploitation valide et, conformément à la connaissance de l’autorité de surveillance, ses activités ne sont pas incompatibles avec la législation actuelle;
- Business plan sur trois ans;
- Informations sur les systèmes et équipements informatiques;
- Conformité PCI DSS si nécessaire;
- Description de la structure organisationnelle;
- Politiques ou procédures de l’entreprise;
- règles AML;
- Règles de préservation des fonds des clients reçus lors de l’émission de monnaie électronique (le cas échéant);
- Autres règles internes pertinentes pour toutes les entités réglementées ou services spécifiques;
- Le document par lequel le demandeur s’engage à payer une contribution unique prévue par la loi sur le fonds de garantie (uniquement pour la société d’investissement concernée).levant to all regulated entities or specific services;
- Le document par lequel le demandeur s’engage à verser une contribution unique prévue par la loi sur le fonds de garantie (uniquement pour la société d’investissement concernée).
LE PROCESSUS D’OBTENTION D’UNE LICENCE POUR L’ARGENT ÉLECTRONIQUE DANS L’EFSA A LONGÉ AU MILIEU 6 MOIS.
La collecte pour le traitement de la demande s’élève à 1000 EUR.
Le coût de nos honoraires pour l’enregistrement de la société en Estonie, le développement des candidatures, les règles internes, l’assistance à la préparation du business plan, le respect des procédures KYC et Due Diligence, l’assistance à la collecte d’autres documents supplémentaires basés sur le division du travail, nous estimons généralement à l’avance la fourchette de 24 000 à 28 000 euros.
Procédure de paiement – 30% du coût des services – prépaiement;
30% du coût des services – lors de l’enregistrement de l’entreprise et de la préparation de tous les documents pour une licence dans l’EFSA;
40% du coût des services – après l’octroi d’une confirmation de la délivrance d’une licence de l’EFSA.
Dans le cas où notre entreprise participe à des discussions à long terme sur les services, les normes et les règles du client et leur compatibilité avec l’entreprise, nous serons obligés de facturer des frais pour ce service. Nous facturons également des frais pour les procédures avec l’EFSA (réponse aux questions supplémentaires posées par l’EFSA, participation aux réunions, etc.) sur la base de taux horaires..
Si Vous avez besoin d’une licence de monnaie électronique en Estonie, d’une licence de système de paiement en Estonie (PSP – licence de fournisseur de services de paiement), nos spécialistes vous aideront à obtenir une licence EMI en Estonie rapidement et efficacement.
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